Við tóku saman bestu skuldabréfavísitölur til að kaupa frá Vanguard og Fidelity
Reyndar geta sumir kostir fjárfestingar vísitölu verulegra með skuldabréfasjóði en með frænka sjóðsins. Til dæmis munu margir skuldabréfafjárfestar, sem leita að tekjum, náttúrulega vilja kljúfa eins mikið ávöxtunarkrafa af skuldabréfum sínum og mögulegt er og lágmarkskostnaður sem felst í vísitölusjóðum mun örugglega hjálpa þeim.
Annar forsenda margir fjárfestar gera það skiljanlega, það er ekki nákvæmlega satt, er að allar bestu vísitölusjóðirnar eru aðeins að finna hjá Vanguard Investments. Þó Vanguard sé án efa konungur í litlum tilkostnaði, og margir af bestu skuldabréfavísitölunum eru í Vanguard-línunni , eru enn nokkrir afar ótrúlegar ákvarðanir hjá öðrum fjármálafyrirtækjum, einkum frá Vanguard samkeppnisaðilanum Fidelity Investments .
Þannig að við munum deila bestu skuldabréfavísitölum í mismunandi flokkum, sem munu ná öllum helstu skuldabréfum .
Bestu vísitölur fyrir heildar skuldabréfamarkaðinn
Ef þú ert að leita að einum góða skuldabréfasjóði til að halda, eða ef þú þarft sterkan kjarnastarfsemi fyrir fastafjármuna, eru samtals skuldabréfamarkaðsríkur kostur. Hér eru nokkrar af þeim bestu:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Stærsti skuldabréfasjóðurinn í heiminum, VBMFX býður hluthöfum áhættu fyrir allan heiminn á bandarískum skuldabréfamarkaði, þar með talin meira en 8.500 skuldabréf. Til að gera þetta VBMFX lögðu bandaríska heildarvísitalan í Barclay . Kostnaðarhlutfall fyrir VBMFX er 0,17 prósentur og lágmarks fjárfesting er $ 3.000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Þrátt fyrir að heildarbréfasjóður Fidelity sé aðeins hærri kostnaðarhlutfall (0,45 prósent) en VBMFX getur aukinn kostnaður verið þess virði því FTBFX hefur sögulega sett upp hærri árlega ávöxtun og ávöxtun. Sjóðurinn gerir þetta með því að einbeita eignum sínum (um 1.300 samanborið við 8.500 auk þess fyrir VBMFX) í skuldabréf í Barclay's Aggregate sem getur valdið meiri hagnað og ávöxtun. Þetta gerir það svolítið áhættusamt en nokkur skuldabréfavísitala en samt hágæða val með möguleika á meiri árangri til lengri tíma litið. Lágmarks upphafleg fjárfesting fyrir FTBFX er $ 2.500.
Bestu vísitölur fyrir langtímaskuldbindingar
Langtíma skuldabréfasjóðir hafa tilhneigingu til að ná bestum árangri þegar vextir eru að lækka en ef þú vilt bæta við langtímaskuldabréf í eigu þinni getur vísitölur verið góður kostur. Vanguard og Fidelity hafa aftur sumir af the toppur fé í þessum flokki:
- Vanguard langtímaskuldabréfavísitala (VBLTX): Ef þú vilt fá víðtæka áhættu á langtíma skuldabréfamarkaðnum finnur þú ekki fínni valkost en VBLTX. Sjóðurinn fylgist með Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float Adjusted Index sem inniheldur yfir 2.000 skuldabréf, sem samanstendur af um 60 prósent fyrirtækja langtímaskuldabréfa og 40 prósent langtíma ríkisbréf ríkissjóðs. Kostnaðarhlutfallið er lágt í 0,16 prósent og lágmarks fjárfestingin er $ 3.000.
- Fidelity Long Term Bond Index (FLBIX): Ef þú ert að leita að mikilli áhættu fyrir langtímaskuldabréf í Bandaríkjunum, er FLBIX einn af bestu vísitölusjóðum til að gera starfið. Sjóðurinn fjárfestir venjulega að minnsta kosti 80 prósent af eignum sínum í Barclays Long Year US Treasury Index. Eignin er sterkari og eru venjulega um 50 skuldabréf. Kostnaðarhlutfallið er lágt á 0,20 prósent og lágmarks upphafleg fjárfesting er 2.500 $.
Bestu vísitölur til skammtímalána
Skammtíma skuldabréf eru góð kostur fyrir fjárfesta sem leita að litlum hlutfallslegum markaðsáhættu með fjárfestingartímabil sem eru innan við þrjú ár.
Skammtímabréf hafa einnig lægri vaxtaáhættu, sem þýðir að þeir geta verið klár fjárfestingarhugmyndir þegar vextir hækka (skuldabréfaverð fer yfirleitt í gagnstæða vexti).
- Vanguard skammtímavísitala (VBISX): Ef þú ert að leita að litlum tilkostnaði við fjölbreytt úrval skammtímabréfa, þá er VBISX einn af bestu skuldabréfum fyrir peningana þína. Eignin samanstendur af u.þ.b. 30 prósent fyrirtækjaskuldabréfa og 70 prósent bandarískra ríkisbréfa Þessi blanda veitir jafnvægi áhættu og öryggis sem getur valdið ávinningi betri en svipuð fé sem fjárfesta 10 prósent af eignum í ríkisskuldabréfum. Kostnaðarhlutfall VBISX er 0,16 prósent og lágmarks upphafleg fjárfesting er $ 3.000.
- Fidelity Short-Term Bond Index (FSBIX): Eins og nafnið gefur til kynna, leggur FSBIX áherslu á bandarískir ríkisskuldabréf. Safnið safnar eignum allt að 80 prósent af eignum. Ríkisbréf hafa yfirleitt lægri ávöxtun en skuldabréf en markaðsáhætta er lægri. Þess vegna, ef þú ert að leita að hlutfallslegri öryggi höfuðstóls á skammtímamarkað, getur FSBIX verið sniðugt val. Kostnaðarhlutfallið er 0,19 prósent og lágmarks fjárfestingin er 2.500 kr.
Bestu vísitölur til alþjóðlegra skuldabréfa
Ef þú ert að leita að fjölbreytni skuldabréfaeignar þinnar utan Bandaríkjanna er sniðugt val að nota vísitölusjóði sem fjárfestir í erlendum skuldabréfum.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Fyrir fjárfesta sem vilja auka fjölbreytni í erlendum skuldabréfum með vísitölusjóði er það í raun aðeins eitt gott val og þessi sjóður frá Vanguard er það. VTIBX leitast við að fylgjast með frammistöðu vísitölunnar sem felur í sér mismunandi gerðir skuldabréfa, frá erlendum ríkisstjórnum og stofnunarbréfum og skuldabréfum fyrirtækja, aðallega frá þróuðum löndum, en einnig frá nokkrum af þeim þróuðum nýmarkaðsríkjum. Kostnaðarhlutfallið er rokk botn á 0,17 prósent og lágmarksköpunin er $ 3.000.
Bestir vísitölur fyrir aðrar tegundir skuldabréfa
Það eru nokkrir sessflokkar skuldabréfa en fáir sem eru tiltækar sem vísitölusjóðir og verðugir áhættufjárfestar eru skattfrjálsar skuldir og verðbréfasjóðir ríkissjóðs. Vanguard og Fidelity hafa fleiri framúrskarandi val hér:
- Vanguard skattafrjáls skuldabréfavísitala (VTEBX): Þessi skuldabréfavísitala veitir víðtæka áhættu á sveitarfélögum, sem eru undanþegin skatti á sambandsgjöldum. Sumir sveitarfélög bjóða einnig upp á skattfrjálsan tekjur en þeir verða að vera frá ríkjum og sveitarfélögum þar sem kaupandinn fjárfestir býr. Hins vegar að takmarka sig við aðeins eitt ríki dregur einnig úr möguleika á hærri ávöxtun og betri langtímaávöxtun. Þess vegna er fjölbreytt skattfrjáls skuldabréfavísitala, eins og VTEBX, hugsjón val. Kostnaðarhlutfallið er VTEBX er 0,25 prósent og lágmarksköpunin er $ 3.000.
- Verðbréfaviðtryggð skuldabréfavísitala (FSIQX): Verðbréfaviðtryggð verðbréf ríkisbréfa (TIPS) geta virkað sem áhættuvarnir gegn verðbólgu og FSIQX er einn af bestu TIPS sjóðum þarna úti. Kostnaðarhlutfallið er ákaflega lágt í 0,19 prósent og lágmarksköpunin er 2,500 $.
A Varúð á skuldabréfavísitölum áður en þú kaupir
Verðbréfavísitalasjóðir eru frábær fjölbreytniverkfæri og þeir geta slitið virkum sjóðum til langs tíma litið. Hins vegar eru eigendur stjórnenda ekki fær um að kaupa og selja eignarhlutina eftir eigin ákvörðun þar sem þau eru passively stjórnað. Þegar vextir hækka getur þetta verið neikvætt vegna þess að vísitala sjóðsstjóri er neyddur til að halda skuldabréfum sem kunna að falla í verði meira en svipuð fé sem eru með virk stjórn.
Í ólíkum orðum, ef skuldabréfaverð er að fara niður á kletti, er skuldabréfavísitala sjóðsstjóri neyddur til að fara yfir klettinn, en virkur framkvæmdastjóri getur hugsanlega komið í veg fyrir það versta fallið.
Með því sagði margir stjórnendur virkra skuldabréfasjóðs að byrja að spá fyrir um hækkun vaxta og samsvarandi lækkun skuldabréfa, eins fljótt og árið 2010. En þeir voru að mestu leyti rangt. Skuldabréfin urðu ekki neikvæðar fyrr en árið 2013, en þá varð aðallega jákvæð í 2017. Vísitala skuldabréfavísitölunnar jókst umfram virkast fé frá 2014 til 2016.
Niðurstaðan er sú að jafnvel faglegir peningastefnur geta ekki nákvæmlega og stöðugt spáð fyrir hvaða markaðir munu gera fyrirfram. Þess vegna eru verðbréfasjóðir oft bestu fjárfestingarhugmyndin fyrir flesta fjárfesta.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.