Skattur Skilvirkni og passively Stýrður sjóðir
Ef þú elskar litla kostnað, einfaldleika, fjölbreytni og áreiðanlega langtíma árangur vísitölusjóða, munt þú elska þá enn meira þegar þú lærir hvernig þeir geta lágmarkað fjárfestingar tengdar skatta.
Hugtakið sem lýsir því hvernig ákveðnar fjárfestingar framleiða meira eða minna skatta í samanburði við aðra er skattahagkvæmni.
Ef tiltekin verðbréfasjóður er skattgóð, þýðir það að það skapar ekki eins mikið skatta fyrir einstaka fjárfesta í samanburði við önnur fé.
Vegna skattahagkvæmni geta fjárfestar sem halda fé í skattskyldum reikningi (ekki 401 (k) eða IRA) dregið úr sköttum með því að nota passively-stýrðir sjóðir.
Af þessum sökum eru vísitölusjóðir sögð skattskyldir sjóðir . Þess vegna:
Verðbréfavísitölur hafa lítil viðskipti
Eitt lykilatriði verðbréfasjóða sem gerir þær skattvirkir er lágt veltahlutfall , sem er mælikvarði sem lýsir hlutfalli eignarhluta tiltekins sjóðs sem hefur verið skipt út (umfram) á síðasta ári. Til dæmis, ef verðbréfasjóður fjárfestir í 100 mismunandi hlutabréfum og 20 af þeim verði skipt út á eitt ár mun veltahlutfallið vera 20%.
Hvað er rangt með mikla veltu? Þegar verðbréfasjóðir hafa meira kaup- og sölustarfsemi, verða þau að selja verðbréf til hærra verðs en sjóðsstjóri keypti þær.
Þetta þýðir að það er hagnaður og þegar verðbréfasjóðir eru með hagnað, fara þeir eftir þeim hagnað fyrir fjárfesta í formi söluhagnaðar . Hvað er rangt við gjaldeyrishlutfall? Þeir framleiða fjármagnstekjuskatt!
Þess vegna er mikil veltingur oft í háum skatta.
En af náttúrunni hafa vísitölur mjög lítil veltu - oft eins og lágmarki 1% eða 2% - en virkir sjóðir hafa oft veltuhlutfall hærra en 20% og stundum eins hátt og 100% eða meira.
Index Sjóðir Almennt Borga minna Arðgreiðslur
Arðgreiðslur frá verðbréfasjóði eru skattskyldar sem tekjur og flestir vísitölusjóðir framleiða yfirleitt minni arð en virkir fjármunir í sömu viðkomandi flokki.
Nema þú kaupir vísitölusjóði sem er sérstaklega hönnuð til að kaupa og halda hlutabréf sem greiða arð eða ef þú kaupir skuldabréfavísitölur, þá ertu ekki líklegri til að halda vísitölu sjóð sem framleiðir tekjuskatt af arði eða vexti.
Jafnvel betra, ef það hentar áhættuþol og fjárfestingarmarkmiðum gætir þú keypt vöxtvísitölusjóði, svo sem Vanguard Growth Index (VIGRX). Vaxtabirgðir greiða yfirleitt ekki arðgreiðslur (vegna þess að fyrirtækin sem gefa út þau endurfjárfesta hagnað sinn frekar en að deila þeim með fjárfestum í formi arðs).
Niðurstaðan er sú að ef þú ert með skattskyldan miðlunarkonto getur vísitölusjóður verið klár eignarhald, miðað við að þú viljir halda sköttum í lágmarki.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari vefsíðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misconstrued sem fjárfestingarráðgjöf eða skattaráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.