Óstöðugleiki á markaði
Eins og gerist frá einum tíma til annars, lækka hlutabréfamarkaðinn (Til dæmis lesið um Black Monday ). Nýliði fjárfestar mega búast við að markaðir hækki að eilífu, en það er ekki raunveruleiki. Fyrir fjárhagslega velferð þína er nauðsynlegt að þú og allir kaupmenn og fjárfestar vita hvernig á að starfa þegar hlutabréfamarkaðinn hefur eigin hug.
Fyrsta reglan er að vera undirbúin. Það er gert með því að hafa skriflega fjárfestingaráætlun sem lýsir 'stóru myndinni'. Þrjár vinsælar áætlanir eru:
- Kaupa og haltu . Vertu 100% fjárfest á öllum tímum. Þegar það verður kominn tími til að bæta við peningum í fjárfestingarfé þínum (mánaðarlega, ársfjórðungslega eða árlega) gera það án þess að mistakast.
- Úthluta eignum til fleiri en ein tegund fjárfestingar. Vaxandi hlutabréfamarkaður mun leiða til þess að þú hafir tiltölulega stóran hluta af eignum þínum á lager. Það er rétti tíminn til að selja hlutabréf og endurvekja eigið fé þitt með því að fjárfesta í öðrum fjárfestingartölum. (Fyrir flest fólk þýðir það skuldabréf, en aðrir valkostir eru tiltækar fyrir háþróaða fjárfesta. Viðvörun: Dreifið ekki í eignaflokka sem þú skilur ekki.) ATH: Þetta er þegar gráðugur fjárfestar gleyma því að eignarúthlutun er nafnið á leik og neita að selja hlutabréf eftir verulegan hækkun.
Minnkandi mörkuðum þýðir að hlutabréf eru minni hluti af heildareignum þínum og það er kominn tími fyrir fjárfestar að selja aðrar eignir og úthluta tekjum til birgða. ATH: Þetta er þegar hræddir fjárfestar gleyma því að eignarúthlutun er nafn leiksins og neitar að kaupa hlutabréf eftir verulegan hnignun.
Græðgi og ótti getur drepið fjárfestingarbanka. Forðastu þessar tilfinningalega ákvarðanir með því að fylgja góðri eignarúthlutunaráætlun.
- Tími á markaðnum . Kaupa meira lager þegar þú telur að markaðurinn sé að flytja hærra. Selja nokkra lager þegar þú telur að markaðurinn sé lægri. Þrátt fyrir mikla sönnunargögn um að mikill meirihluti einstakra fjárfesta geti ekki farið fram úr vísitölusjóðum, eyða mörgum tíma og peningum í því skyni að gera það.
Eignasamningur er sá háþróaður af þessum áætlunum og hefur verið sýnt fram á að hann nái bestum árangri til lengri tíma litið.
Hins vegar er þessi áætlun ekki fyrir alla. Ef þú skilur ekki aðra flokka, þá er það ekki góð hugmynd að fjárfesta peningana þína í eitthvað sem er erlent fyrir þig.
Að auka peninga með því að tímasetja markaðinn er sannarlega mjög erfitt. Eitt stórt vandamál með áætlanir um markaðstíma er að þau byggist á tilfinningalegum, frekar en rökréttum, ákvörðunum. Nokkrum dögum lægra kaupverðs sannfærir of mikið fólk til að afrita hlutabréf sín. Á sama hátt sannar nokkra daga hærra verð sama fólkið til að hoppa aftur inn á markaðinn.
Miðlari elska þessi þóknunartengda hegðun, en það er peningarlausa uppástunga fyrir fjárfesta.
Ég er ekki aðdáandi af einföldum aðferðum við að kaupa og halda, en þeir hafa unnið vel í áratugi. Þegar kaupa og halda er sameinað tíðri greiningu eigna (viltu virkilega halda áfram að eiga þessi hlutabréf í dag), það er mjög árangursríkt.
Valkostir geta verið notaðir til að draga úr áhættu. Til dæmis:
Valkostir Aðferðir
- Skiptu út langa hlutastöðu með símtölum í peningum, þar með takmarkað tjón á kostnaði við símtölin - en þó ennþá miklum hagnaði þegar mörkuðum hækkar.
- Ritun símtala til að afla tekna á daufa markaði. Þessi stefna framleiðir vinnandi viðskipti oftar en að kaupa og halda stefnu, en það takmarkar hagnað - og það er neikvætt fyrir suma fjárfesta.
- Skrifaðu reiðufé tryggðar setur sem aðferð til að safna lager í lækkandi mörkuðum.
Hvaða fjárfestingarkostur þinn, sem er skynsamlegur fjárfestir, hefur langtímaáætlun og er ekki læti þegar markaðurinn hegðar sér óvænt.