Skilgreining og dæmi um vaxtatekjur og tekjur
Vitur, Dave skilur upplýsingar til ráðgjafa en trúfastur gagnkvæmur sjóðsstjóri þinn veitir innsýn og varúð til að fjárfesta í vaxtar- og tekjamarkmiðinu.
Hvað eru vaxtar- og tekjusjóðir?
Einföld skilgreining á vexti og tekjum er fjárfestingarmarkmið sem samanstendur af fjárfestingu í bæði vaxtar- og verðbréfum .
Þetta er enn deceivingly víðtæk skilgreining vegna þess að vöxtur er almennt fjárfestingarmarkmið og tekjur geta vísað til hlutabréfa eða skuldabréfa (eða bæði). Það má jafnvel segja að fjölbreytt eignasafn verðbréfasjóða , sem samanstendur af ýmsum hlutabréfum og skuldabréfum, telst hafa hagvöxt og tekjamarkmið.
Vöxtur hlutabréf eru verðbréf fyrirtækja sem hafa möguleika á að vaxa tekjur sínar hraðar en meðaltal félagsins. Tekjulindir eru þeir sem greiða yfir meðaltali arðs. Skuldabréf, sem eru innifalin í víðtækri fastafjárflokkun, eru í eðli sínu tekjutilfærslur vegna þess að þeir greiða vexti til fjárfesta.
Orðið varúð Vöxtur og tekjur
Mér líkar við Dave Ramsey og ég er fús til að segja neinum að hann er ein af ástæðunum sem ég byrjaði að fjárfesta í verðbréfasjóði. Það er líka það sem leiddi til þess að ég byrjaði að hefja eigin fjárfestingarráðgjafarfyrirtæki og varð auðmjúkur verðbréfasjóður.
Dave er líka góður í því að halda hlutunum mjög einfalt. Takið eftir að ég legg áherslu á mjög . Þetta er góð ástæða: Stundum er hægt að halda hlutum einfalt að vatnsmerki orð, setningu eða hugtakar. Ég held ekki að Dave Ramsey vill láta blekkja neinn en of einfaldaðan, almenn leiðsögn er langt frá sérstökum ráðleggingum og mikilvægt að hlustendur hans skilji það.
Margir vaxtar- og tekjusjóðir innihalda á þægilegan hátt orðin "vaxtar og tekjur" í formlegu sjóðsheitinu. Þetta gerir fjárfestingu auðveldara, ekki satt? Kannski auðveldara, en ekki betra . Til dæmis er einn af hagkvæmustu vöxtum og tekjumjóðum á undanförnum árum Calamos Growth & Income (CGIIX). Þessi sjóður samanstendur ekki af hlutabréfum heldur umbreytanleg skuldabréfum . það er mikill munur. Annað dæmi er Vanguard Vöxtur og tekjur (VQNPX), sem aðeins fjárfestir í hlutabréfum (vöxtur hlutabréf og verðmæti birgðir).
Ábendingar um byggingu byggingar og vöxt og tekjur
Ég mun ekki gera mistök af því að segja þér að fjárfesta í vaxtar- og tekjusjóðum sem samningsgerð en ég mun leggja til að þú lærir hvernig á að byggja upp verðbréfasjóði og búa til fjárfestingarmarkmið sem hentar þínum þörfum best. Það er ekkert sem er í eðli sínu rangt við vaxtar- og tekjusjóði en það er eitthvað sem er rangt við að segja frá stórum áhorfendum að ein tegund sjóðsins sé hentugur fyrir alla að kaupa og halda.
Enn fremur eru sjóðir sem teljast vöxtur og tekjur sem ekki eru alltaf flokkaðir sem slíkir. Til dæmis, S & P 500 Index fé vilja náttúrulega halda samsetningu af vexti hlutabréf og verðmæti (tekjur) birgðir. Ef fjárfestir hefur nú þegar sjóð eins og þetta og milljónir gera, þurfa þeir ekki aðra vöxt og tekjusjóði.
En með öllu því sem sagt, samanstendur greinin mín af almennum upplýsingum sem kunna að vera óviðeigandi eða ekki. Því er mikilvægt að fjárfestar finna fé sem hentar persónulegum markmiðum sínum og umburðarlyndi fyrir áhættu og að gera eigin heimavinnu sína frekar en að lesa eða hlusta á eitt sjónarhorni. Annar kostur er að ráða góðan fjárfestingarráðgjafa.