Hvers vegna og hvenær þú þarft að fjalla um eignarhlutafé með mörgum fyrirtækjum
En ætti hver fjárfestir að dreifa eignum meðal margra fjármálafyrirtækja eða er ákvörðunin tekin í hverju tilviki? Hverjar eru nokkrar góðar ástæður fyrir því að fjárfesta í fleiri en einu verðbréfasjóði?
Hvers vegna og hvenær á að halda fjárfestingareignum á fleiri en einu fyrirtæki
Þegar þú geymir verðbréfasjóðir eru þeir venjulega í treystum fyrir fjárfesta og eru ekki eignir verðbréfafyrirtækis eða verðbréfafyrirtækis. Af þessum sökum ætti fjárfestar að hafa í huga að það er mjög ólíklegt að verðbréfafyrirtæki eða verðbréfafyrirtæki muni mistakast og þannig valda fjárfestum að tapa peningum.
Ef óvenjuleg og sjaldgæfur atburður átti sér stað, svo sem gjaldþrotaskipti og þegar sjóðirnir og sjóðfélagið eru aðskildir lögaðilar gætu kröfuhafar sjóðsins ekki krafist eigna sjóðsins til að greiða skuldaskuldbindingar sjóðsins í gjaldþrotaskipti. Í þessu versta tilfelli myndi verðbréfasjóðurinn fara gjaldþrota en ekki verðbréfasjóðirnar. Eignir hvers sjóðs yrðu áfram í varnarmálum vörsluaðila sjóðsins. Þar af leiðandi myndu fjárfestar ennþá innleysa eða flytja verðbréfasjóði til annars fyrirtækis.
Eru fjárfestar í eigu sjóðsins tryggðir fyrir tap á fjárfestingum?
Í óvenjulegum tilfellum þar sem einhver eða allt fé og verðbréf viðskiptavina vantar, nær Tryggingastofnun tryggingafélags (SIPC) tryggingar tap á allt að $ 500.000 (að hámarki $ 250.000 fyrir tap á peningum).
Þess vegna, ef fjárfestir vildi spila það eins öruggt og mögulegt væri, myndu þeir ekki halda meira en $ 500.000 í verðbréfasjóði hjá einu fyrirtæki.
Hafðu einnig í huga að SIPC verndar fjárfestum vegna gjaldþrotaskipta eða gjaldþrotaskipta. Vátryggingafélög eru ekki verðbréfafyrirtæki, svo viðskiptavinir þeirra fá ekki SIPC vernd. Svo eini raunverulegur verndun verðbréfasjóður fjárfesta fá er ef þeir hafa peninga í sópa reikning eða innlánsreikning sem er einkamál í verðbréfafyrirtækinu.
Mikilvægt er að hafa í huga að gjaldþrot samvinnufélags, einkum stórir eins og Vanguard eða Fidelity, er ekki líklegt að hafa mikla fjárhagsleg vandamál sem myndi skaða fjárfesta. Eina raunverulega áhættan sem fjárfestar í verðbréfasjóði eiga að hafa áhyggjur af eru markaðsáhætta (tap á höfuðstól). En jafnvel þá er það sama áhættan sem er hluti af möguleikanum á að ná háum ávöxtun.
Til að ná fram réttri fjölbreytni ætti fjárfestar að einblína meira á fjölbreytni meðal nokkurra verðbréfasjóða, ekki verðbréfasjóða.
Heimild: Vanguard Investments gegnum óbreytt fjárfestar: Er það öruggara að nota marga fyrirtæki í sjóðnum?
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.