Skilgreining, dæmi og aðferðir til vaxtar- og tekjusjóða
Við munum ná yfir skilgreiningu á vaxtar- og tekjumjóðum og hvenær og hvers vegna fjárfestar geta notið góðs af þeim.
Vöxtur og tekjur
Eins og nafnið gefur til kynna er vaxtar- og tekjutilgangur verðbréfasjóða sambland af tveimur hlutum - einum vaxtarhluti og einum hluta tekjum.
Vöxtur hlutabréfasjóðir halda birgðir fyrirtækja sem búist er við að vaxa hraðar í samanburði við heildar hlutabréfamarkaðinn. Tekjusjóðir leitast við að veita fjárfestum tekjulind með arði. Verðbréfasjóðir eru svipaðar og oft skiptanlegar í skilningi verðbréfasjóða , sem aðallega fjárfesta í hlutabréfum sem fjárfestir telja eru að selja á verði sem er lítið miðað við tekjur eða aðrar grundvallarvirðisráðstafanir.
Dæmi um vaxtar- og tekjusjóði
Mikilvægt er að hafa í huga að tekjuflutningur vaxtar- og tekjamarkmið takmarkar ekki eignir sjóðsins stranglega til vaxtabirgða. Tekjutilgangur vöxt- og tekjusjóðs er einnig hægt að ná með föstu tekjum, svo sem skuldabréfum.
Til að gera rannsóknir og aðgengi auðveldara fyrir fjárfesta hafa mörg verðbréfasjóðir með vaxtar- og tekjutilboð orðið "hagvöxtur og tekjur" í formlegu nafni sjóðsins.
Áberandi og mismunandi dæmi um vaxtar- og tekjusjóði eru meðal annars Calamos Growth & Income (CGIIX), sem fjárfestir í breytanlegum skuldabréfum og Vanguard Growth & Income (VQNPX), sem fjárfestir í vextistofnum og verðmæti hlutabréfa án áhættuskuldbindinga.
Varúð og Stefna: Vöxtur og tekjusjóðir eru ekki alltaf rétti kosturinn
Hugtakið vöxtur og tekjur er kastað í kringum sig oft í fjármálamiðlum, en merkingin hefur tilhneigingu til að glatast í hávaða.
Til dæmis, þegar þú heyrir persónuleg fjármálasérfræðingur og útvarpstíll, Dave Ramsey, nefnir "vöxtur og tekjur" sem leiðbeinandi verðbréfasafns eignarhald, er hann ekki endilega að mæla með ákveðna sjóð heldur en almennt markmið, sem er frekar breiðt, svo ekki sé meira sagt.
Mér líkar Dave Ramsey en kannski meiri fjárfesting nálgun á vexti og tekjum fyrir marga fjárfesta, bæði byrjendur og háþróaður, er að fá aðgang að vöxtum og tekjum með því einfaldlega að fjárfesta í einu af bestu S & P 500 vísitölusjóðum , sem mun leggja áherslu á vaxtar- og verðbréfasjóði og góð skuldabréfasjóður sem mun ljúka og bæta við tekjuhlið hagvaxtar- og tekjamarkmiðsins og hjálpa til við að draga úr heildar markaðsáhættu í eignasafni.
Einnig hafa margir fjárfestar nú þegar fjármagn með vaxtarmarkmið og verðmæti markmiðs. Ef vöxtur og tekjusjóður er bætt við gæti það valdið of mikilli samlagningu , sem dregur úr fjölbreytni eigna og eykur markaðsáhættu.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.