Finndu rétta fjárfestingarráðgjafa fyrir aðstæður þínar
Í þessari grein munum við líta á hvernig á að finna alþjóðlega fjárfestingarráðgjafa, nokkrar mikilvægar spurningar til að spyrja og önnur mikilvæg atriði.
Að finna réttan fjármálaráðgjafa
Það eru margar mismunandi leiðir til að finna fjárhagslega ráðgjafa, en að finna ráðgjafa með alþjóðlega þekkingu getur verið krefjandi. Þetta er sérstaklega satt ef þú býrð í litlu borgi þar sem ekki er hægt að fá marga valkosti. Góðu fréttirnar eru þær að þú hefur valkosti í báðum tilvikum.
Besti staðurinn til að byrja að leita að fjármálaeftirlögum er að gera Genspace's Gets a Plan website, sem gerir það auðvelt að leita að viðurkenndum fjárfestingarráðgjöfum. Vefsvæðið býður upp á staðbundna valkosti ásamt bótum, lágmarkskröfur um fjárfestingar, fræðasögu og stutt ævisaga. Í sérkennslusviðinu er hægt að leita að alþjóðlegum fjárfestingum og öðrum mikilvægum forsendum.
Ef ekki eru alþjóðlegir fjárhagsráðgjafar á þínu svæði gætirðu viljað íhuga að spyrja hefðbundna fjárhagslega ráðgjafa um að fella inn alþjóðlega fjármuni í eignasafn þitt .
Margir fjármálaráðgjafar hafa reynslu af alþjóðlegum fjárfestingum í eignasafni og geta haft nokkrar tillögur. Það er mikilvægt að spyrja spurninga til að skilja nálgun sína þegar kemur að alþjóðlegum fjárfestingum og fjölbreytileika .
Alþjóðlegar ráðgjafar með sjóði
Sumir alþjóðlegir fjárfestingarráðgjafar starfa með eigin verðbréfasjóði til að veita viðskiptavinum áhættu á alþjóðlegum mörkuðum.
Í þessum tilvikum geta fjárfestar keypt verðbréfasjóði beint frá þessum ráðgjöfum án þess að vera viðskiptavinir. Margir stærstu ráðgjafar í rýminu eru vel þekkt fyrirtæki, eins og Schwab, Fidelity og Vanguard , en þú gætir líka viljað líta á smærri ráðgjafa sem hafa skorið út sess.
Sumir smærri alþjóðlegir fjárfestingarráðgjafar með verðbréfasjóði eru:
- Oakmark: Ráðgjafi áherslu á að beita samfelldum fjárfestingar heimspeki og ferli sem miðar að því að skilgreina verðmætin. Sjóðirnir halda yfirleitt færri en 75 verðbréf meðan stjórnendur hafa mikið af "húð í leiknum".
- Hartford: Ráðgjafi áherslu á mannlega miðlæga fjárfestingu, sem þýðir að skapa fé sem passar við einstaka fjárfestingarmarkmið. Til dæmis auðveldar stefnumótandi beta ETFs þess að auðvelda að nýta áhættustýringaraðferðir.
- Domini: Ráðgjafi áherslu á félagslega ábyrgðartengdu fjárfestingu um allan heim sem felur í sér að leita jákvæðra félagslegra og umhverfislegra niðurstaðna auk samkeppnishæfrar ávöxtunar fyrir fjárfesta.
Þú getur fundið lista yfir verðbréfasjóði með því að nota vefsíður eins og USNews eða ýmsar verðbréfasjóðir í boði í gegnum Morningstar og aðrar vefsíður.
Spurningar til að spyrja ráðgjafa
Þegar þú hefur auðkennt fjárhagslegan ráðgjafa, vilt þú að viðtal við þá til að tryggja að þeir séu rétt hæfir og vel í samræmi við þarfir þínar.
Það er yfirleitt góð hugmynd að hitta fjárfestingarráðgjafa "augliti til auglitis" til að tryggja að þú sért vel sammála.
Nokkrar mikilvægar spurningar til að spyrja eru:
- Hvaða reynslu hefur þú í alþjóðlegum fjárfestingum?
- Hvaða leyfisveitir þú? Ert þú skráður hjá SEC, ríkinu eða FINRA?
- Hvernig borgar þú fyrir þjónustu þína? Hvað er hlutfall þitt eða þóknun?
- Hefur þú einhvern tíma verið aga af stjórnvöldum eftirlitsstofnunum eða lögsótt af viðskiptavini?
- Getur þú sent mér afrit af báðum hlutum eyðublaðsins ADV ?
Það er mikilvægt að gera áreiðanleikakönnun þína til að tryggja að fjárfestingarráðgjafi sé rétt í samræmi við þarfir þínar. Sérstaklega ættir þú að finna ráðgjafa sem eru rétt skráðir, vinna á gjalddaga (ekki þóknun) og laus við tékkaða sögu með eftirlitsstofnunum og viðskiptavinum.
Þegar þú skoðar verðbréfasjóði ættir þú að sækja skráningarlýsingar hvers sjóðs til að læra meira um áhættu og umbunarsjóði sjóðsins.
Það kann líka að vera góð hugmynd að hringja í þau fé sem þú hefur áhuga á að læra meira um nálgun þeirra og tryggja að það sé gott að passa.
Aðalatriðið
Alþjóðlegar fjárfestingarráðgjafar geta hjálpað einstökum fjárfestum að byggja upp áhættu erlendra markaða í eignasöfnum sínum. Margir fjárfestingarráðgjafar starfa einnig með eigin verðbréfasjóði, sem geta hjálpað fjárfestum að fá váhrif án þess að fara í gegnum hefðbundna fjárhagslega ráðgjafa. Áður en þú fjárfestir í þessum sjóðum er mikilvægt að gera áreiðanleikakönnun þína og tryggja að öllum spurningum þínum sé svarað og fjármunirnir passa vel fyrir eigu þína.