Hvernig á að fá hærri ávöxtun á verðbréfasjóði

Hvernig á að hámarka verðbréfaviðskipti þín

Margir fjárfestar leita hátt og lágt fyrir besta leiðin til að fá hærri ávöxtun á verðbréfasjóðum sínum . En áskorunin er að finna leiðir til að hámarka árangur án þess að taka of mikla markaðsáhættu til að fá þær skilar. Já, þú verður að vera reiðubúinn til að samþykkja sveiflur í virði reikningsins þíns ef þú vilt sjá sterkari hlutfallslega ávöxtun til lengri tíma litið. En þú getur líka verið klár og stefnumótandi í að jafnvægi áhættu og aftur með því að nota einhverjar eða allar þessar tímabundnar aðferðir.

Fá hærra verðbréfasjóðs með því að halda kostnaði lágt

Þú getur ekki stjórnað hlutabréfamarkaðnum, en þú getur aukið ávöxtun verðbréfasjóðanna með því að draga úr kostnaði þínum. Hugsaðu um þetta eins og þú myndir kostnaðarhámark þitt. Þú getur ekki gefið þér hækkun í launum, en þú getur gert eitthvað sem getur haft jafna áhrif: Halda meira af peningum þínum með því að eyða minna.

Það fyrsta sem þú getur gert til að halda kostnaði lágt er að kaupa ekki hlaða fé með litlum kostnaði hlutföllum . Ólaunarsjóðir hafa ekki sölugjöld sem geta komið fram í formi framhliðs - þú greiðir oft meira en 5 prósent af kaupunum - eða álagi þar sem þú greiðir gjaldið þegar þú selur sjóðinn.

Kostnaðarhlutföll eru þau gjöld sem þú sérð ekki alveg eins skýrt. Þetta eru kostnaður sem fer í átt að greiða rekstrarkostnað samstæðunnar. Til dæmis, ef verðbréfasjóður þinn hefur alls 10% ávöxtun á einu ári og kostnaðarhlutfall sjóðsins er 1,5 prósent, mun raunverulegur ávöxtun þín vera 8,5%.

Nú ímyndaðu þér að þú keyptir svipuð sjóð með lægri kostnaðarhlutfalli aðeins 0,5 prósent. Raunveruleg ávöxtun þín í þessu einföldu dæmi væri 9,5 prósent. Sá eini prósentamunurinn bætir raunverulega við með tímanum. Gera smá rannsóknir til að læra hvernig á að finna ódýrasta peningana og halda meira af peningum þínum sem eru harður aflað.

Aðrir leiðir til að halda kostnaði niður með verðbréfasjóðum eru að halda í lágmarki eða kaupa fé án viðskiptaverðs. Margir afsláttarmiðlarar og verðbréfafyrirtæki bjóða upp á gjaldfrjáls fé með litlum kostnaðarhlutföllum, en þetta þýðir ekki að það eru ekki aðrar hugsanlegar gjöld sem geta bætt upp stórum kostnaði. Ein slík kostnaður er viðskiptargjald, venjulega í kringum $ 10 á viðskiptum. Ef þú ert að setja nokkur viðskipti á mánuði geta þessi gjöld virkilega bætt upp. Kaup-og-halda áætlunin um fjárfestingu mun ekki aðeins halda viðskiptakostnaði lágt en þú munir líka koma í veg fyrir margar af þeim kostlegu mistökum sem fjárfestar gera þegar þeir reyna að "slá markaðinn" sem leiðir oft til lægri ávöxtunar.

Fá hærri verðbréfasafnsfjárhlutfall með því að auka útlán til birgða

Eitt af fyrstu skrefin sem taka á þegar þú ert að byggja upp safn verðbréfasjóða er að ákveða eignaúthlutun þína, blanda af þremur helstu eignategundum - hlutabréfum, skuldabréfum og peningum - sem mun gera upp eignasafn þitt. Meðallagi eigna verðbréfasjóða gæti haft eignarhlutdeild um u.þ.b. 65 prósent hlutabréf, 30 prósent skuldabréf og 5 prósent reiðufé en ef fjárfestir vill bæta frammistöðu eigu og hann er tilbúinn til að taka á markaðsáhættu, gæti hann veldu að gera eignarúthlutun meira árásargjarn.

Hann gæti aukið hættu á áhættu. Miðlungs eignastýring gæti verið breytt í 80 prósent hlutabréf og 20 prósent skuldabréf. Þetta yrði talið miðlungs árásargjarn eignarúthlutun. Ef þú ert ekki viss um að þessi aukning á hlutabréfum sé góð hugmynd geturðu notað spurningalista um áhættuþol til að sjá hvaða eignarúthlutun er viðeigandi fyrir þig.

Bættu verðbréfaaukningu með því að fjárfesta í öflugum vöxtum

Þegar þú fjárfestir í öflugum vöxtum , hefur þú tilhneigingu til að fá hærri ávöxtun en víðtækar markaðsvísitölur, svo sem S & P 500 vísitöluna. Mörg árásargjarn vöxtur verðbréfasjóðir hafa hugtakið "árásargjarn vöxtur", "fjármagnsþakklæti", "fjármagns tækifæri" eða "stefnumótandi eigið fé" innan sjóðsins. Rétt eins og að auka útsetningu fyrir hlutabréfasjóði, getur hins vegar verið notað með árásargjarnum vaxtagjaldmiðlum hærri langtímaávöxtun en markaðsmeðaltal en þú verður að vera tilbúin til að taka aukna markaðsáhættu.

Þetta þýðir tímabundin sveiflur (upphæðir og hæðir) að verðmæti fjármuna.

Fá hærri ávöxtun með sjóðum sjóðsins

Ein leið til að slá markaðinn er að finna bestu atvinnugreinina sem geta gengið vel út fyrir hlutabréfamarkaðinn í heild. Eins og þú gætir ímyndað þér, það er engin viss leið til að gera þetta, en nokkrar atvinnugreinar hafa yfirleitt farið betur saman við helstu markaðsvísitölur og getur hugsanlega haldið áfram að ná árangri á næstu árum. Dæmi um helstu atvinnugreinar eru tækni, heilsugæsla, neytendahefti, neytendasamstæður, veitur og fjármál.

Tækni er geira sem gæti farið betur út fyrir aðrar atvinnugreinar á árunum og áratugum á undan. Hagkerfi og fyrirtæki um allan heim eru samtengdar með tækni, svo sem framleiðendum sem framleiða tölvuvél, tölvuforrit eða rafeindatækni. Þeir eru einnig tengdir af tæknifyrirtækjafyrirtækjum, svo sem þeim sem veita upplýsingatækni og viðskipti gagnavinnslu. Nokkur dæmi um tæknifyrirtæki eru Apple, Microsoft, Google og Facebook.

Önnur atvinnugrein sem gæti vaxið hraðar en meðaltalið er heilbrigðisgeirinn. Með öldrun íbúa og hraða framfarir í líftækni, heilsugæslu er viss um að dafna í árin og áratugum á undan. Þegar margar atvinnugreinar eru að gera illa vegna neikvæðrar efnahagsástands getur heilbrigðisiðnaðurinn ennþá framkvæmt tiltölulega vel vegna þess að fólk þarf enn að sjá lækninn og kaupa lyf sín án tillits til efnahagslegra aðstæðna. Heilbrigðisstofnun er talin varnarmál af þessari ástæðu.

Besta leiðin til að fá hærri ávöxtun á verðbréfasjóði

Einstakasta stjórnin sem fjárfestar geta haft yfir vöxt eigna sinna, stuðlar að meiri peningum. Þú getur ekki stjórnað hagkerfinu. Þú getur ekki stjórnað markaðnum. Og þú getur ekki stjórnað því hvernig fjárfestingar þínar standa. En það er munur á afkomu fjárfestingarinnar og arðsemi fjárfestingarinnar.

Til dæmis, ef þú kaupir verðbréfasjóði sem meðaltali 5 prósent ávöxtun á þriggja ára tímabili, gætir þú ekki verið ótrúlega ánægður með það aftur. Nú skulum við segja að meðaltalið sé 10 prósent ávöxtun á fyrsta ári, 10 prósent ávöxtun á öðru ári og 5 prósent ávöxtun á þriðja ári. Meðaltalsávöxtun þín á fjárfestingunni væri hærri en þriggja ára meðaltal 5 prósent ef þú átt að kaupa fleiri hlutabréf á árinu lækkaði sjóðurinn um 10 prósent. Þú vilt meðaltali hærri arðsemi þína vegna þess að þú keyptir fleiri hluti á lægra verði. Þetta lýsir grunn fjárfesting hugtak og stefnu sem kallast dollar-kostnaður að meðaltali , eða DCA fyrir stuttu.

Svipuð hugmynd er að reglulega endurbæta eigu þína. Þetta þýðir að kaupa fleiri hluti verðbréfasjóða sem hafa lækkað í verðmæti og selt hlutabréf sjóða sem hafa hækkað í verðmæti. Til dæmis gætir þú haft fimm verðbréfasjóði hvert með 20 prósent úthlutun og ári síðar lækkar verðmæti sjóðsins og úthlutunarhlutfall er 15 prósent á tveimur sjóðum, 25 prósent á tveimur sjóðum og fimmti sjóðsins var 20 prósent úthlutun . Þú vilt selja hlutabréf úr sigurvegara og kaupa inn í tapa. Þetta er "kaupa lágt selja hár" stefna en á ábyrgan hátt. Gott DCA áætlun er einu sinni á ári.

Í stuttu máli eru bestu aðferðirnar til að fá hærri ávöxtun með verðbréfasjóði þau sem eru undir þínu stjórn. Það er mistök að reyna að markaðssetja markaðinn fullkomlega eða til að hugsa um að þú veljir bestu verðbréfasjóði í hvert sinn. Í stað þess að halda hlutum einfalt.