Haltu gömlu ávöxtunum þínum í þrjú ár að minnsta kosti
Það er engin leið í kringum það - skattframtöl og skyld skjöl eru mikilvægt að halda. Þú þarft þá ef IRS vill endurskoða upplýsingar sem tengjast þessu tilteknu skattári og gömul skattframtal geta komið sér vel í nokkra aðra tilgangi eins og heilbrigður, svo sem að staðfesta tekjur þegar þú sækir um lán eða íbúð.
Hversu lengi er lengi nóg?
Almennt ber að halda skattframtali og skyldum skjölum í að minnsta kosti eins lengi og IRS eða skattyfirvald ríkisins er heimilt að endurskoða þessi ávöxtun . Þetta tímabil er vísað til sem lög um takmarkanir. Það er þrjú ár frá þeim degi sem skattframtalið var í raun lögð til sambands skilar, eða þrjú ár frá 15. apríl frestur ef skilað var lögð fyrir frest.
Hvert ríki hefur eigin lög um takmarkanir á endurskoðun. Mörg ríki fylgja sambands tímabilinu í þrjú ár, en aðrir hafa lengri tíma.
Til dæmis, Montana hefur fimm ára tímabil fyrir úttektir.
Hvað ættir þú að halda?
Ásamt afrit af skattframtali þínu ættir þú að halda öllum skjölum sem tengjast tekjum, frádrætti eða einingar sem þú hefur tilkynnt og krafist. Þetta myndi fela í sér atriði eins og afrit af eyðublöðunum þínum W-2, eyðublöð 1099, staðfestingargögn fyrir góðgerðarframlag og kvittanir fyrir frádráttarbæran kostnað.
Sjálfstætt starfandi einstaklingar ættu einnig að geyma afrit af bókhaldsskýrslum, svo sem yfirlýsingu banka, hagnaðargreiðsluskuldbindingar eða öryggisafrit af gögnum þeirra frá bókhaldshugbúnaði.
Þú gætir líka viljað halda skjölum um fasteignir, viðskipti eignir, hlutabréf, skuldabréf eða aðrar eignir sem þú átt eins lengi og þú átt þá og síðan þrjú ár eða lengur eftir að eignin er seld, allt eftir stöðu þinni. Þú þarft þessar skrár til að reikna út kostnaðargrundvöll og afla eða tjóni af tekjuskattsskatti.
Þegar það er kominn tími til að fleygja
Gerðu þessar endanlegar athuganir áður en þú byrjar að henda út gömlum skatt- og fjárhagslegum skjölum:
- Kannaðu yfirlýsingu þína um almannatryggingar og bera saman tekjur þínar við upplýsingarnar á W2 og skattframtali. Ef þú hefur ekki fengið yfirlýsingu um almannatryggingar undanfarið getur þú óskað eftir hjá Tryggingastofnuninni. Sérhver svo oft munu tekjur af W2 eða sjálfstætt starfstekjuskattum þínum frá skattframtali ekki koma fram á tryggingagjaldinu þínu. SSA hefur verklagsreglur til að hjálpa þér að leiðrétta allar villur sem þú gætir fundið.
- Athugaðu dagsetningu sem þú skráðir skattframtalið þitt . Gakktu úr skugga um að það hafi verið að minnsta kosti þremur árum eftir að skattframtalið var lögð inn áður en þú sleppt því.
- Hringdu í IRS og biðja um "skrá yfir reikning" fyrir tiltekið skattár . Endurskoðandi þinn getur gert þetta fyrir þig og hjálpað þér að skilja þessa útprentun á innri útreikningi. Stundum eru breytingar gerðar á skattframtali eftir að þau eru lögð inn og þú gætir ekki vita um það eða þú hefur gleymt því. Þetta er tækifæri til að ganga úr skugga um að allar IRS vandamál fyrir tiltekið skattár hafi verið afgreidd áður en þú kastar mikilvægum skjölum þínum.
- Skannaðu skatta skjölin þín og vista þau á geisladiski eða flash drive, jafnvel þótt þú kastar pappírsritunum. Skannaðar afrit af skjölunum þínum taka upp mun minna pláss en pappírsskrár.
- Tæta gömlu skatta og fjárhagsleg skjöl. Ekki bara klæðast þeim og kasta þeim í næsta ruslpósti! Þú vilt ekki að einhver geti fengið aðgang að upplýsingum þínum sem eru auðkenndar.
Hvernig ættir þú að halda öllu?
Skönnun og vistun á harða diskinum þínum er fullkominn rými-bjargvættur, en skattframtal og skyld skjöl er hægt að viðhalda á mörgum öðrum vegu:
- Pappírsskrár skipulögð af árinu með skattframtali og skyldum skjölum allt í sömu möppu.
- Notaðu harmónafnaskrá eða kassa fyrir hvert ár.
- Halda aðskildum skrám fyrir langtímaeignir þínar.
- Gerðu geisladiskar eða glampi-diska af verðmætustu skjölunum þínum og settu þau í öryggishólfi.