Í töflunum í þessari röð er sýnt fram á hlutabréfamarkaðinn í samanburði við aðrar öruggari fjárfestingar eins og skuldabréf eða ríkisverðbréf. Skilaréttur er sýndur í formi veltuvísitölu .
01 S & P 500 Vísitala Veltufjárhlutfall
Rolling ávöxtun fer ekki á almanaksárinu; Í staðinn líta þeir á hvert ár, þriggja ára, fimm ára, o.þ.h. tímabil sem byrjar nýtt í hverjum mánuði yfir sögulegu tímariti sem valinn er. Rolling ávöxtun gefur þér góðan mynd af því hvernig hlutabréfamarkaðinn gengur yfir góðan og slæman tíma. Þú færð ekki þetta fulla útsýni þegar þú lítur aðeins út á meðalávöxtun. Meðaltalið sléttir upp og niður.
Á stuttum tímabilum getur S & P 500 Index sjóðsins skila afar mikilli ávöxtun eða óvenju lágu ávöxtun, allt eftir því tímabili sem þú ert fjárfestur. Skýringin hér að framan lítur á 1, 3, 5, 10, 15, og 20 ára veltistuðul aftur á S & P 500 vísitölunni á tímabilinu janúar 1973 - desember 2016.
Versta veltímaröðin í eitt ár skilaði afkomu -43%. Þetta átti sér stað á tólf mánuðum sem lýkur í febrúar 2009. Besta vísitalan í eitt ár skilaði 61% arðsemi, sem átti sér stað á tólf mánuðum sem lýkur í júní 1983.
Ef þú varst langtíma fjárfestir skilaði verstu tuttugu árin 6,4% á ári. Þetta gerðist á tuttugu árum sem endaði í maí 1979. Besta tuttugu árin skilaði meðaltali ávöxtun 18% á ári, sem átti sér stað á tuttugu árum sem endaði í mars 2000.
02 Eitt ár Rolling Time Frames
Á stuttum tímum geta hlutabréfavísitölur skilað sér mjög miklum ávöxtun eða ótrúlega lágu ávöxtun, allt eftir því tímabili sem þú varst að fjárfesta.
Skýringin hér að ofan lítur á rúllandi ársverð á S & P 500 vísitölunni og þremur mismunandi skuldabréfavísitölum frá janúar 1973 til desember 2016 og Russell 2000 vísitalan skilar frá janúar 1979 til desember 2016 (Russell 2000 vísitalan sýnir frammistöðu lítilla hlutabréfa , og gögn eru ekki tiltæk fyrir janúar 1979.)
Russell 2000 vísitalan, sem er til hægri, skilaði versta ávöxtun í fyrra um -42% á tólf mánuðum sem lýkur í febrúar 2009. Það er besta ársávöxtunin um 97% sem átti sér stað á tólf mánuðum sem lýkur í júní 1983.
Bera saman það við bestu 12 mánuði fyrir millibundabréf þar sem þeir voru 27,9% og verstu þar sem þeir voru 1,7%. Þetta er mun þrengri svið af niðurstöðum en það sem þú sérð með birgðir.
03 þriggja ára tímaramma
Þegar vísað er til í nokkur ár geta hlutabréfavísitölur einnig skilað mikilli ávöxtun eða lágt ávöxtun eftir því tímabili sem þú varst að fjárfesta. Það eru þriggja ára tímabil þar sem þú hefur ekki gert peninga á hlutabréfamarkaðnum.
Í töflunni hér að framan er litið á þriggja ára ávöxtun S & P 500 vísitölunnar og þrjár mismunandi skuldabréfavísitölur frá janúar 1973 til desember 2016 og Russell 2000 vísitalan skilar frá janúar 1979 til desember 2016.
Langtíma ríkisskuldabréf, sýnd í appelsínugulum, afhentu versta þriggja ára arðsemi sína um -6% á ári á þremur árum sem endaði í september 1981. Bestu þrjár ársávöxtun þeirra um 25% átti sér stað á þremur árum sem endaði í ágúst 1986 .
04 Fimm ára tímaramma
Skýringin hér að ofan lítur á fimm ára ávöxtun S & P 500 vísitölunnar og þrjú mismunandi skuldabréfavísitölur frá janúar 1973 til desember 2016 og Russell 2000 vísitalan skilar frá janúar 1979 til desember 2016.
S & P 500 vísitalan, sýnd í rauðum rauðum, skilaði versta fimm ára afkomu sinni um -6,6% á ári á fimm ára tímabili sem endaði í febrúar 2009. Besta fimm ára arðsemi 30% átti sér stað á fimm árum sem endaði í júlí 1987 .
05 Tíu ára tímaramma
Yfir lengri tímabil ertu ólíklegri til að upplifa neikvæða ávöxtun, jafnvel í sveiflukenndum fjárfestingum eins og hlutabréf.
Skýringin hér að ofan lítur á tíu ára ávöxtun S & P 500 vísitölunnar og þrjú mismunandi skuldabréfavísitölur frá janúar 1973 til desember 2016 og Russell 2000 vísitalan skilar frá janúar 1979 til desember 2016.
S & P 500 vísitalan, sýnd í rauðri rauðum, skilaði versta tíu ára afkomu sinni um -3% á ári á tíu árum sem endaði í febrúar 2009. Besta tíu ára ávöxtunin, 20% á ári, átti sér stað á tíu árum lýkur í ágúst 2000.
06 Ýmsir Fimmtán ára tímarammar
Þar sem tímabilið sem þú ert áfram að fjárfesta verður enn lengur ertu enn líklegri til að upplifa neikvæða ávöxtun þegar þú fjárfestir í hlutabréfavísitölu.
Skýringin hér að ofan lítur á veltu fimmtán ára ávöxtun S & P 500 vísitölunnar og þrjár mismunandi skuldabréfavísitölur frá janúar 1973 til desember 2016 og Russell 2000 vísitalan skilar frá janúar 1979 til desember 2016.
S & P 500 vísitalan, sýnd í rauðri rauðum, skilaði versta fjórtán ára afborgun sinni um 3,7% á ári yfir fimmtán árin sem endaði í ágúst 2015. Bestur fimmtán ára afkoma 20% á ári átti sér stað á fimmtán árum sem endaði í júlí 1997.
07 Tuttugu ára tímaramma
Þegar horft er á tuttugu ára klumpur af tíma hafa birgðir veitt jákvæða ávöxtun, jafnvel á slæmum tuttugu ára tímabilum.
Myndin hér að ofan lítur á rúllandi tuttugu ára ávöxtun frá janúar 1979 til desember 2016.
S & P 500 vísitalan, sýnd með skærum rauðum, skilaði versta tuttugu ára afkomu sinni um 6,4% á ári á tuttugu árum sem endaði í maí 1979. Besta tuttugu ársávöxtunin 18% á ári átti sér stað á tuttugu árum sem lýkur í mars 2000.
Eitt er að vera varkár um þegar að læra þessar upplýsingar; Söguleg skuldabréfaútgáfa lítur nokkuð vel út! Mikið af því var vegna minnkandi vaxtaumhverfis. Ef vextirnir smám saman klifra aftur á næstu áratug, mun gengisvísitalan ekki líta vel út.