Það sem þú þarft að vita fyrir sviði fjárfestingu á björnamarkaði
Hér er það sem þú ættir að vita um bestu verðbréfasjóði fjárfestinga fyrir björnamarkað.
Bestu hlutabréf og sviðir fyrir vaxandi vaxtagjöld
Þegar vaxtahækkunin hækkar er hagkerfið yfirleitt að ná hámarki (Federal Reserve hækkar verð þegar hagkerfið virðist vaxa of fljótt og því er verðbólga áhyggjuefni). Þeir sem miða að því að skipuleggja markaðinn með geirum muni hafa það markmið að ná jákvæðum ávöxtum upp á við og undirbúa sig til að verjast því að veikari lækkar þegar markaðurinn fer niður (aftur, hugsa 2007 til 2008).
Viðskiptavinir og fjárfestar geta því íhugað atvinnugreinar sem hafa tilhneigingu til að ná bestum árangri (lækkun verðs að minnsta kosti) þegar markaðs- og efnahagslífið fer niður:
- Vísitala neysluverðsvísitölu neysluverðs : Einnig þekkt sem "non-cyclicals" þurfa fólk enn að kaupa matvörur sínar og kaupa vörur, sem eru sameiginlega nefndir neytendur hefðir, til daglegs lífs þegar samdráttur byrjar að lemja.
- Heilsugæslu Sjóður : Eins og við hnýta þarf neytendur enn frekar að kaupa lyfið og fara til læknisins bæði góðan og slæm. Þetta er ástæðan fyrir því að heilbrigðisgeirinn megi ekki fá jafn erfitt á björnamarkaði og samdráttur sem breiðari markaðsmeðaltöl.
- Gullsjóðir og ETFs : Þegar kaupmenn og fjárfestar sjá fyrir efnahagslegri hægingu hafa þeir tilhneigingu til að flytja til sjóða, ss gullfé og ETFs, sem fjárfesta í raunverulegum eignategundum sem þeir telja vera áreiðanlegri en fjárfestingarverðbréf, gjaldmiðlar og reiðufé.
Bestu skuldabréfasjóðir fyrir vaxandi vexti
Skuldabréfaverð er í gagnstæða átt og vextir. Hér eru nokkrar tegundir skuldabréfa sem geta dregið úr vaxtaráhættu í björtum markaðsaðstæðum:
- Skammtímalántökur: Hækkandi vextir lækka verð á skuldabréfum en því lengur sem gjalddaga mun meiri verð lækka. Því hið gagnstæða er satt: skuldabréf með styttri gjalddaga munu batna betur en þeir sem eru með lengri gjalddaga í vaxandi vaxtaumhverfi vegna verðs þeirra. Hins vegar hafðu í huga að "að gera betur" gæti samt verið að lækka verð, þótt lækkunin sé almennt minni. Nokkrir skuldabréfasjóðir sem virka vel eru PIMCO lágmarkstími D (PLDDX) og Vanguard skammtímavísitala (VBISX).
- Millibankaskuldabréf: Þrátt fyrir að gjalddagar séu lengri með þessum sjóðum veit enginn fjárfestir raunverulega hvað vextir og verðbólga muni gera. Því geta millibankalánasjóðir veitt góða möguleika fyrir fjárfesta sem velja skynsamlega að ekki spá fyrir um hvað skuldabréfamarkaðinn muni gera til skamms tíma. Til dæmis, jafnvel bestu sjóðsstjórar héldu að verðbólga (og lægra skuldabréfaverð) myndi koma aftur árið 2011, sem myndi leiða til hærri vaxta og gera skammtíma skuldabréf meira aðlaðandi. Þeir höfðu rangt og sjóðsstjórnendur misstu vísitölu sjóða, svo sem Vanguard millibankamarkaðsvísitölu (VBIIX), sem sló 99% allra annarra langtímaskuldabréfa árið 2011. Skuldabréfasjóðir féllu yfirleitt ekki í verð fyrir fullt almanaksár fram til ársins 2013. Þú getur líka reynt að fjölbreyta nálgun með heildarverðbréfamarkaðsvísitölu gjaldeyrisviðskiptasjóðs (ETF), svo sem heildarskuldabréf iShares Barclay (AGG).
- Verðtryggð skuldabréf: Einnig þekktur sem verðtryggð verðbréf ríkissjóðs (TIPS), þessi skuldabréf geta gengið vel rétt fyrir og á verðbólguumhverfi, sem oft falla saman við vaxandi vaxta og vaxandi hagkerfi. Nokkur standouts fyrir TIPS fé eru Vanguard Verðtryggð verðbréfasjóður (VIPSX) og PIMCO Real Return D (PRRDX).
Íhuga varnarsveitir
Sjóður sjóður leggur áherslu á ákveðna iðnað, félagsleg markmið eða atvinnulífs, svo sem heilbrigðisþjónustu, fasteignir eða tækni. Fjárfestingarmarkmið þeirra er að veita einbeittar áhyggjur af tilteknum iðnaðarhópum, sem kallast atvinnugreinar. Vörnarsjóðir fjárfesta í atvinnugreinum sem geta gengið vel í tengslum við aðrar atvinnugreinar á tímabili markaðs eða efnahagslegs veikleika, svo sem björnamarkaði eða samdráttur í sömu röð.
Dæmi eru heilsugæslu og veitur . Þú gætir líka hugsað syndafjárfé .
Fjárfestu í Bear Market Funds (með varúð)
Bear markaðssjóðir eru ekki fyrir alla. Þeir eru verðbréfasjóðir sem eru byggðar og hönnuð til að græða á björnamarkaði, þar af leiðandi nafnið. Til að gera þetta, borðuðu markaðssjóðir fjárfesta í stuttum stöðum og afleiðum, þannig að ávöxtun þeirra fer yfirleitt í gagnstæða átt viðmiðarvísitölunnar.
Til dæmis á björnamarkaðnum árið 2008 höfðu sumar björgunarfé ávöxtunarkröfu meira en 37% en S & P 500 lækkaði í verðmæti um 37% sem táknaði heildar andhverfu ávöxtunarkröfu eða 74% kostur á breiðum markaðsviðmiðum.
Þú getur alltaf notað latur verðbréfastarfsemi
Fyrir flesta fjárfesta getur það verið klárt að einfaldlega vera utan markaðarins tímasetningar og nýjungar aðferðir til að reyna að klára alla mögulega hluti afkomu (og með aukinni áhættu á því).
Í staðinn er hægt að auka fjölbreytni með vísitölusjóðum og láta markaðinn gera það sem það vill (því ekki einu sinni kostirnir geta sagt það). Hér er einfalt dæmi um notkun allra Vanguard vísitölusjóðanna, sem kallast "þriggja sjóðsins latur eignasafns:"
40% Samtals hlutabréfamarkaðsvísitala
30% Samtals alþjóðleg hlutabréfavísitala
30% Total Bond Market Index
Umfram allt, hvað virkar best fyrir þig. Ef þú þarft frekari leiðbeiningar skaltu skoða hvað á að gera áður en þú setur upp verðbréfasjóði .
Um peninga veitir ekki skatt, fjárfestingu eða fjármálaþjónustu og ráðgjöf. Upplýsingarnar eru kynntar án tillits til fjárfestingarmarkmiða, áhættuþols eða fjárhagslegra aðstæðna hvers kyns fjárfesta og gæti ekki hentað öllum fjárfestum. Frammistaða er ekki vísbending um framtíðarárangur. Fjárfesting felur í sér áhættu, þ.mt möguleg tap höfuðstóls.