Putnam Investments og skuldabréf þeirra til eftirlauna
Áður en við náum til hver eru bestu Putnam-sjóðirnar til eftirlauna, skulum við skoða hvers vegna fjárfestir myndi vilja fjárfesta í fjármunum sínum.
Hver er Putnam Investments og hvers vegna kaupa hlutabréfin sín?
Fyrir stuttu samantekt á sögu Putnam og stað á verðbréfamarkaðinum getur þú byrjað með reynslu sína, sem fer aftur 80 ár, sem fer yfir flest hinna stóru uppskerutryggingafélaga, svo sem Vanguard. Putnam hefur yfir 170 milljarða dala í eignum sem eru undir stjórn, meira en 70 verðbréfasjóðir, þar á meðal 60 stofnunaraðferðir, á fjölbreytt úrval af tegundum sjóðsins.
Þótt ekki sé mælt með því að kaupa alla verðbréfasjóði frá einu fyrirtæki, þá hefur Putnam nóg fjölbreytni í sjóðsstöðu sinni til að byggja upp heildstæða eigu . Það er líka nóg fjölbreytni og gæði sem flestir fjárfestar þurfa ekki að vinna of erfitt með að finna safn af hágæða sjóðum í einu sjóðfélagi.
Hins vegar er mikilvægt að hafa í huga að Putnam býður ekki upp á sönn verðbréfasjóði , að minnsta kosti ekki fyrir daglegu fjárfesta utan 401 (k) áætlunar.
Þetta þýðir að Putnam selur aðallega hlaðinn fjármagn, sem er A-hluti (framhleðslan), B-hluti (bakhlaðningur) og C (hlutastig álag) .
Sem betur fer býður Putnam R-hlutabréfa, sem eru hlutdeildarskírteini þeirra, sem venjulega er notað til starfstengdra eftirlaunaáætlana, svo sem 401 (k) áætlanir.
Top Putnam sjóðir til eftirlauna
Efsta sæti Putnam fyrir starfslok, bæði fyrir einstaklinga og fyrirtæki, mun oftast vera þeirra R-hlutdeildarsjóðir.
Þetta er vegna þess að hlutabréf R eiga ekki sölugjöld og þau eru oftast að finna í 401 (k) áætlunum. Í þessu sambandi eru þessar sjóðir mest notaðir til að spara fyrir starfslok en þeir geta einnig verið notaðir til að fjárfesta í starfsloki.
Með þessum hætti og í neinum sérstökum reglum eru hér bestu Putnam-sjóðirnar til að nota einstaklinga til eftirlauna og fyrir fyrirtæki að íhuga 401 (k) áætlanir sínar:
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Þessi "fara einhvers staðar" sjóður getur fjárfest í hvaða stærðum bandarískum fyrirtækjum (smá-, mið- og stórum hlutabréfum) bæði í vaxtar- og verðmætastílum. Það er fjölbreytt eignarhald gerir PMYZX góðan kjarnastarfsemi til að nota sem grunnur til að byggja upp eigu. Top eignir eru að mestu stór fyrirtæki eins og Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) og JPMorgan Chase (JPM). Langtímaávöxtun hefur samsvarað eða farið yfir S & P 500 vísitöluna. Kostnaðarhlutfallið er meðaltal fyrir flokkinn á 1,28 prósentum.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): Um 1954 er PIFRX eitt elsta og eitt samstæðasta skuldabréfasjóðsins á markaðnum í dag. Meðaltal skuldabréfaeignar til að vera gæðastig fjárfestingar (miðlungs markaðsáhætta) og millistig (5 til 10 ára). Markaðsáhætta PIFRX er hærri en meðaltali og kostnaðarhlutfallið er 1,13 prósent en ávöxtun hefur aðallega verið fyrirfram meðaltal skuldabréfa, sem gerir sjóðurinn virði áhættu og kostnað fyrir suma fjárfesta.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Ef þú ert að leita að einfjárlausn eða meðhöndluðu kjarnastarfsemi, þá er PAARX gott val. Eignasamningurinn yfirfarir yfirleitt um 60 prósent hlutabréf, 30 prósent skuldabréf og 10 prósent reiðufé og hefur sögulega samsvörun eða framúrskarandi flokkar meðaltal fyrir meðallagi úthlutunarfé. Kostnaðarhlutfallið er undir meðaltali fyrir flokkinn á 1,24 prósentum.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Þessi árásargjarnir hlutabréfasjóður er hugsanlega ekki skynsamlegt val fyrir íhaldssamt fjárfesta í eftirlaun en það er framúrskarandi kostur fyrir langtíma fjárfesta sem sparar fyrir starfslok. PGTRX er eitt af hæstu hlutfalli Putnam, söguleg ávöxtun hefur að mestu verið langt undan meðaltali tækni fé. Árásargjarn eðli sjóðsins gerir það viðeigandi fyrir fjárfesta sem ekki hugsa um óstöðugleika í skiptum fyrir meiri mögulega ávöxtun til lengri tíma litið. Kostnaður við PGTRX er 1,53 prósent.
Í heildina er Putnam Investments eitt af stærstu verðbréfafyrirtækjum heims. Þó að þú munir ekki finna hæstu frammistöðu eða lægstu kostnaðarhlutföll í sjóðsstöðu sinni, þá eru nóg af fjármagni með hæfilegum gjöldum, sérstaklega ef þú leggur áherslu á sjóðir án sölukostnaðar, eins og R hlutdeildarskírteina.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.