Fjölbreytt úrval af bestu verðbréfasjóðum er að bjóða
Fidelity hefur heilmikið af litlum tilkostnaði, framúrskarandi verðbréfasjóði í fjölmörgum fjölbreyttum flokkum. Þó að Fidelity sé best þekktur fyrir útistandandi virkan stjórnað fé , bjóða þau einnig upp á nokkuð af ódýrustu vísitölusjóðum sem eru á markaðnum. Þess vegna er það ekki að undra hvers vegna Fidelity er eitt af bestu óháðum verðbréfafyrirtækjum í fjárfestingarheiminum í dag.
Í þessum lista af bestu Fidelity sjóðum til að kaupa, munum við brjóta það niður í þrjá flokka fjármagns sem Fidelity er best: 1) Bestu virkjaðar styrktir sjóðir, 2) Bestu vísitölur og 3) Bestu jafnvægi.
Hér er almenn aðferðafræði við val á bestu Fidelity sjóðum: Fyrir virkan rekstur sjóða langaði ég til að sjá langtímaframleiðslu sem slær hlutfallslegt vísitölu sjóðsins, framkvæmdastjóri umboðs að minnsta kosti fimm ár og einstaka eiginleika sem skildu þeim frá öðrum sjóðum á listanum.
Fyrir verðbréfasjóði vildi ég lista fjölbreytni en fyrst og fremst horfðu á fjölbreytt fé með litlum kostnaðarhlutföllum.
Fyrir jafnvægi sjóða, leit ég að minnsta kosti vali sem getur starfað fyrir ýmsa fjárfesta, sterka frammistöðu og fjölbreyttar eignasöfn.
Best tryggingarsjóður: Virkur-Stýrður
Virkir fjármunir eru hvað nafn þeirra bendir til - verðbréfasjóðir verðbréfa sem framkvæmdastjóri kaupir og selur að eigin vali, venjulega fyrir óskráð markmið um að berja hlutfallslegan vísitölu.
Til dæmis mun virkur stjórnað stórfelld verðbréfasjóður væntanlega framkvæma S & P 500 vísitöluna á fleiri almanaksárum en ekki og ætti að hafa langtíma ávöxtun sem er betri en vísitalan.
Hér eru fjórar virkir fjármunir frá Fidelity sem hafa tilhneigingu til að fara betur yfir viðkomandi kvótavísitölu, sérstaklega til lengri tíma litið (þ.e. 5- eða 10 ára ársreikningur):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Þessi stóra deildarvísitala sjóðsins hefur haft sömu framkvæmdastjóra, Will Danoff, í yfir 25 ár og afrekaskrá hans hefur verið sterkt. Frá stofnun sjóðsins árið 1990 hefur FCNTX að meðaltali meira en 12% arðsemi, sem er mjög sjaldgæft í verðbréfasjóði. Sjóðurinn fjárfestir í vextistofnum og verðmæti hlutabréfa, sem flestir eru stórhúfur, með nokkra meðalhúshluta í blöndunni. Kostnaðarhlutfall FCNTX er sanngjarnt 0,71% og lágmarksköpunin er $ 2.500.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Þessi 4-stjörnu sjóður fjárfestir fyrst og fremst í verðbréfaviðskiptum með það að markmiði að framleiða tekjur í formi arðs til hluthafa. En sjóðurinn hefur einnig vaxtarmarkmið. Þess vegna getur FSDIX verið gott val fyrir eftirlaun sem vilja kaupa fé til tekna en það getur líka verið gott fyrir fjárfesta sem leita að langtímafjárþrýstingi. Kostnaðarhlutfall FSDIX er 0,78% og lágmarksköpunin er $ 2.500.
- Fidelity Velja Bio-Technology (FBIOX): Þetta er heilbrigðisgeirasjóður , sem þýðir að það leggur áherslu á eignarhlut sinn í eignum aðallega á fyrirtækjum innan heilbrigðismála, í þessu tilviki líftækniiðnaðinum. Þó að heilbrigðisstofnanir í líftækni geti fengið mikla þakklæti, geta þeir haft stuttan tíma með brattar lækkun. Þess vegna er hægt að íhuga FBIOX og árásargjarn hlutabréfasjóði , sem þýðir að það er viðeigandi fyrir langtímafjárfesta sem ekki hafa í huga uppbyggingu slíkra fjárfestinga. Kostnaðarhlutfall FBIOX er 0,73% og lágmarksköpunin er 2.500 $.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Þessi 5-stjörnu sjóður er annað dæmi um framúrskarandi verðbréfasjóður sem nýtur góðs af góðri framkvæmdastjóri, Steven Wymer, sem hefur verið í hjálm FDGRX síðan 1997. Sjóðurinn fjárfestir fyrst og fremst í stórhúfu hlutabréf sem stjórnandinn telur hafa möguleika á vöxtum að meðaltali. Kostnaðarhlutfall FDGRX er 0,88% og lágmarksköpunin er $ 2.500. Athugasemd: Frá og með 20. júní 2016 var FDGRX lokað fyrir nýja fjárfesta.
Bestu tryggingasjóðir: Index Funds
Fidelity hefur nokkrar af ódýrustu verðbréfasjóðum á markaðnum. Þó að þeir bjóða upp á um tugi vísitölusjóða munum við vekja athygli á þremur af þeim bestu passively-managed tilboðunum hér:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). Einn af bestu S & P 500 vísitölunum á markaðnum, FUSEX hefur frábært starf til að fylgjast með S & P 500 og hefur einn af lægstu kostnaðarhlutföllum (0,095%) í öllu verðbréfasjóði. Vegna víðtækra áhættuskuldbindinga við yfir 500 stærstu US hlutabréfanna, gerir FUSEX góðan kjarnastarfsemi fyrir langtímasöfnun sjóða. Lágmarks upphafleg fjárfesting fyrir FUSEX er $ 2.500.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Ef þú ert að leita að Fidelity vísitölusjóði sem gerir gott starf við að ná yfir bandaríska skuldabréfamarkaðinn, muntu vilja íhuga FBIDX, sem fylgir Barclays Capital US Aggregate Bond Index . Þetta þýðir að hluthafar þessarar skuldabréfavísitölu munu fá útsetningu fyrir þúsundum skuldabréfa og gera FBIDX fjölbreytt eignarhluti til að ná yfir skuldabréfamarkaðinn. Kostnaðarhlutfall FBIDX er 0,20% og lágmarksupphæð kaupanna er 2.500 $.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Ef þú vilt framúrskarandi verðbréfasjóði sem býður upp á útsetningu fyrir miðjan húfur, er FMEIX ein besta verðsins sem þú getur keypt í þessum flokki. Þessi 5-stjörnu sjóður fylgist með Russell Mid Cap Index, sem þýðir að hluthafar FMEIX muni fá víðtæk áhrif á um 300 birgðir af miðstærðum. Miðjarðarhafsstofnarnir eru með meiri vaxtarmöguleika en stórfelld hlutabréf en einnig er hægt að sjá stærri skammtímaviðskipti. Þetta gerir FMEIX árásargjarn eign sem er hentugur fyrir langtímafjárfesta með tiltölulega mikilli umburðarlyndi fyrir áhættu. Kostnaðarhlutfall FMEIX er lágt 0,16% og lágmarks upphafskaup er $ 2.500.
Best tryggingarsjóður: jafnvægi sjóðsins
Balanced fé fjárfesta í jafnvægi á hlutabréfum, skuldabréfum og peningum, þar af leiðandi "jafnvægi" moniker. Þeir geta verið klár fjárfestingarval fyrir fjárfesta sem vilja fjárfesta í aðeins einum sjóði eða þeim sem vilja halda áfram að byggja upp fastan kjarnann.
- Fidelity Balanced (FBALX): Þetta er meðallagi úthlutunarfé, sem þýðir að hluthafar FBALX fái eignarúthlutun miðlungs áhættu af u.þ.b. þriðjungi hlutabréfa og þriðjungi skuldabréfa. Þrátt fyrir að þessi blanda sé lægri áhætta en safn af 100% hlutabréfum, hafa langtímaskuldbindingarnar verið sögulega nálægt því sem þú vilt búast við fyrir hreinan hlutabréfasjóði. Frá stofnun sjóðsins fyrir meira en 30 árum hefur FBALX skilað meðaltali um 9%. Kostnaðarhlutfall FBALX er 0,56% og lágmarksköpunin er 2.500 $.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Þessi sjóður er einn af "frelsis" fé frá Fidelity og það er íhaldsmaður hópsins. Það er tilgangur þess að veita tekjur en varðveita höfuðstól. Því er sjóðsins best viðeigandi fyrir fjárfesta sem hafa meiri áhuga á að halda því sem þeir hafa en að auka reikning sinn. Kostnaðarhlutfall FFFAX er 0,49% og lágmarksköpunin er 2.500 $.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Þessi 5-stjörnu sjóður getur náð bæði vaxtar- og tekjutengdum fjárfestingum með því að halda jafnvægi í hlutabréfum, sem samanstendur af um 20% eignasafnsins og eignaúthlutun skuldabréfa, sem er um 80% af eignasafni . Markaðsáhætta er því hærra en skuldabréfasjóður en lægri en hlutabréfasjóður. Hins vegar hefur langtímaávöxtunin verið stöðugt hærri en flestir skuldabréfasjóðir. Kostnaðarhlutfall FAGIX er 0,72% og lágmarksköpunin er 2,500 $.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.