Hvað er verðbréfaviðskipti staðfesting?

Skilgreining viðskipta og útskýringar fyrir nýja fjárfesta

Þökk sé SEC-umboði og öðrum reglum, þegar þú byrjar að setja viðskipti í gegnum miðlaragreiðslureikning þinn með nýjum miðlara mun þú fá eitthvað sem er þekktur sem staðfesting viðskipta. Þessi viðskiptarakning verður send til þín eða ef þú hefur valið pappírslausan afhendingu, þá er hægt að nálgast hana í sumum niðurhalsmöppum, svo sem Adobe PDF, hvenær sem miðlarinn þinn keyrir kaup- eða sölufyrirmæli fyrir þig.

Það fer eftir verðbréfafyrirtækinu þínu eða miðlari, upplýsingar um viðskipti staðfestingu breytilegt, en það eru nokkur atriði sem eru að finna á næstum öllum þeim.

Það sem þú gætir fundið á staðfestingu viðskiptasala

• Heiti fjárfestingarinnar sem þú átt viðskipti með, ásamt táknmyndinni
• Samtals hlutir keyptar eða seldar
• Kostnaður eða söluverð á hlut
• Þóknunin, sem greidd er til verðbréfafyrirtækis (eftir því sem við á, ef miðlari þinn var að vinna fyrir þig í söluaðila, geturðu séð skuldabréfaútgáfur á verðbréfaviðskiptum)
• Viðskiptadagsetningin, sem sýnir hvenær viðskiptin voru sett
• Uppgjörsdagurinn, sem er sá dagur sem fé og fjárfesting, svo sem hlutabréf í lager, millifærslur (Ef þú ert með kaup eða sölu sett upp á bankareikning, er þetta þann dag sem peningarnir verða teknar úr eða afhentir inn á reikninginn þinn .)
• Heildarvirði viðskiptanna
• Heildar nettóverðmæti viðskiptanna eftir frádráttarheimildir

• Reikningsnúmerið sem viðskiptin voru sett á
• Tegund röð sem var notuð; td markaðsúrræði, takmarka pöntun, osfrv.

Afhverju ættir þú að skoða viðskiptaskírteini miðlari þíns vandlega

Viðskiptabirtingin er afar mikilvægt vegna þess að það er leiðin til að staðfesta að miðlarinn hafi fyllt pöntun samkvæmt fyrirmælum þínum (það eru tólf mismunandi gerðir hlutafjár, dæmigerður fjárfestir gæti staðið við verðbréfamarkaðinn sinn).

Ef þú tekur eftir að viðskiptabirtingin inniheldur upplýsingar um það sem þú telur að sé í villu, þá verður þú strax að hafa samband við bankann þinn eða miðlari til að reyna að leiðrétta það.

Það er mjög mælt með því að þú geymir nákvæmar afrit af öllum staðfestingum þínum. Þessi viðskipti staðfestingar munu reynast mjög gagnleg þegar kemur að því að leggja inn skatta þína; rekja hagnað og tap verður mun einfaldara; og ef þú ert alltaf endurskoðaður verður þú að hafa nauðsynlegar heimildir, þótt nýlegar breytingar á því hvernig kostnaður er grundvöllur bókhald er gert fyrir IRS gera vörsluaðilum skrár opinbera skattaskrár.

Fjárfestingarráðgjafi þinn gæti haft afrit af staðfestingum þínum

Ef þú vinnur með skráða fjárfestingarráðgjafa getur einstaklingur ráðgjafarfulltrúi sem hefur umsjón með eigu þinni fengið afrit af staðfestingum viðskiptanna eða getað fengið þau fyrir þig, þó að það sé best að halda eigin skrám. Þú getur einnig notað þessar staðfestingar í viðskiptum til að samræma yfirlýsingu vörsluaðilans með yfirlýsingu ráðgjafans svo að þú og þinn endurskoðendur, lögfræðingar eða einka bankastjóri geti betur endurskoðað virkni á stjórnsýslusamningi þínum .

Að lokum, viðskipti staðfestingar sjálfir ættu að passa við verkefnisyfirlit á reikningsyfirlitinu frá miðlaranum eða vörsluaðilanum; allt frá nákvæmu hlutanum telja til nákvæma þóknun og, ef það er til staðar, leiðbeiningar þínar um hvort þú vilt að arðinn sé endurfjárfestur sjálfkrafa eða ekki.

Ef ýtt er á ýta geturðu endurskapað upplýsingar um viðskipti þín frá upplýsingum sem finna má á reikningsyfirlitinu þínu, sem er ein af ástæðum þess að mikilvægt er að skoða þessar reikningsskýrslur um nákvæmni.