Sumir valkostir til að hjálpa þér að fylgjast með fjárfestingum þínum
Það meðhöndlaðir endurfjárfestingaráætlanir fyrir arð , reiknað skattlagningu hvers staða og dró í rauntímauppfærslur frá hlutabréfum í internetinu til að gefa þér uppfærðar upplýsingar um stöðu örlög þinnar.
Á árunum sem liðin hafa verið frá því Microsoft tilkynnti að það væri að ljúka áætluninni, hafa nokkrir valkostir verið til staðar, þar af sumar eru hýst á netinu undir hugbúnaðinum sem þjónustulíkani meðan aðrir eru forrit sem þú getur sett upp á tölvunni þinni. Hér eru nokkrar af vinsælustu valkostunum sem þú gætir viljað íhuga ef þú vilt fylgjast með fjárfestingum þínum.
Fylgjast með fjárfestingum þínum á netinu með hugbúnaði sem þjónustu
Eftirfarandi þjónustuveitendur leyfa þér að skrá þig inn á reikninginn þinn á netinu hvar sem er í heiminum svo lengi sem þú ert með nettengingu.
- Viðskiptavinamiðstöðvar - Ef þú ert auðugur eða mikils virði fjárfestir, vinnur þú sennilega með annaðhvort fjárhagslega ráðgjafa eða eignastýringarhópi beint. Þessa dagana er algengt að þeir hafi á netinu gáttir fyrir viðskiptavini sem leyfa viðskiptavininum að fylgjast með öllu fjármálalífi sínu eða öllu, þ.mt svokallaða "haldin" eignir hjá mismunandi fyrirtækjum. Þessar gáttir eru öflug tól sem gera lífið miklu auðveldara og eru oft þakið fjárfestingarráðgjafargjöldum sem þú borgar faglega þinn.
- Starfsfólk Capital - Á undanförnum árum hefur persónuleg höfuðborg orðið einn vinsælasta leiðin til að fylgjast með fjárfestingum meðal þeirra sem ekki vinna með hefðbundnum skráðum fjárfestingarráðgjafa . Það hefur nú meira en 1.000.000 manns að nota það og fylgist með 226 milljörðum króna í eignum. The frjáls hugbúnaður-eins-a-þjónusta skapar fallegar töflur og línurit kortleggja tekjur þínar, útgjöld og eigna eignarhluta. Það getur borið árangur þinn við valinn hlutabréfamarkaðsvísitölu . Það getur greint eignir þínar til að gefa þér hugmynd um sanna útsetningu fyrir ákveðnum fyrirtækjum á mörgum reikningum og stofnunum. Það grípur inn í 401 (k) áætlunina þína til að hjálpa þér að skilja kostnaðargjaldið gagnkvæman sjóðs sem þú ert að borga á starfslokapakkanum þínum.
- Mint.com - Annar mjög vinsæll fjárfestingaklembunar website, Mint.com gerir þér kleift að slá inn reikningsupplýsingar þínar frá öðrum stofnunum og hafa það samanlagt á einum skjá. Þú getur síðan stillt fjárhagsáætlun fyrir sjálfan þig, sjá hversu mikið þú eyðir á tilteknum flokkum, fylgdu fjárfestingargjöldum sem þú ert að borga og bera saman einstaka reikninga þína við viðmiðanir eins og S & P 500 eða Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - Þeir sem gerast áskrifandi að Morningstar.com geta ekki aðeins fengið aðgang að einkunnunum sínum á hlutabréfum og verðbréfasjóði heldur einnig sett upp á netinu söfnum . Þegar ég skrifaði fyrst þessa grein tókst það ekki að samþætta við aðrar síður þannig að þú þurfti að slá inn allar upplýsingar þínar handvirkt frá verðbréfaviðskiptum þínum, en það hefur sérstaka eiginleika sem enginn annar býður upp á sem kallast X-Ray. Þetta X-Ray tól leyfir þér að slá inn verðbréfasjóðir þínar og það sýnir þá hvað raunveruleg eignafjárstaða þín er með því að brjóta niður undirliggjandi hlutabréf í hverju þeirra. Til dæmis, ef þú átt $ 1.000.000 virði af Vanguard S & P 500 vísitölusjóðnum yfir 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA og miðlunarkröfu , frá fyrsta skipti sem ég skrifaði þessa grein aftur í júlí 2009, ertu í raun eigu $ 33.400 eignir Apple hluta, $ 24.700 virði af Exxon Mobil hlutum, $ 18.800 virði af Microsoft hlutum, $ 16.400 virði af Johnson og Johnson hlutum, $ 14.600 virði af General Electric hlutum, $ 14.300 virði af Chevron hlutabréf, $ 14.200 verð af Wells Fargo hlutabréf, o.fl. . Þetta er vegna þess að vísitalan er í raun ekki til, þú ert að kaupa einstök hlutabréf með samsettu uppbyggingu.
Fylgjast með fjárfestingum þínum með töflureiknum
Fyrir þá sem vilja auka mælikvarða á eftirlit með fjárfestingarferli þeirra eru sérsniðin töflurnar meðal bestu valkostanna. Það eru yfirleitt tvær helstu val í þessum flokki.
- Microsoft Excel - Þó að hæfileikinn til þess að flytja inn rauntíma hlutabréfavísitölur er óheppilega ófullnægjandi fyrir meðaltal fjárfesta, getur Microsoft Excel verið notaður til að fylgjast með kostnaðargrundvelli fyrir skatta á einstökum hlutum, auk þess að reikna út heildartekjur af tekjum eða korta það út á Arðgreiðsluskilmálar, þar með talið viðvörun um dagsetningu fyrirfram arðs .
- Google töflureiknir - ókeypis forrit á netinu á Google töflureikni er ekki eins öflugt og Excel en það gerir það auðveldara að hafa skjölin sjálfkrafa uppfærð með upplýsingum teknar af opinberum fjármálum, svo sem Yahoo. Þar að auki getur þú skráð þig inn á Google reikninginn þinn hvar sem er í heiminum til að fá aðgang að Google töflureiknum þínum vegna þess að það er internetið byggt forrit.
Nota hugbúnað til að fylgjast með fjárfestingum þínum
Margir fjárfestar vilja ennþá hugbúnaðinn settur upp á staðbundnu kerfinu (í sumum tilfellum er skrifborð hugbúnaður innifalinn fleiri aðgerðir sem eru ekki tiltækar í gegnum netforrit). Almennt eru nokkrir möguleikar.
- Flýta - Ef þú kaupir fjárfestingarútgáfu Quicken , mun dæmigerður smásala fjárfesta að miklu leyti finna að það uppfylli flestar þarfir hans eða hennar.
- QuickBooks - Ríkisendurskoðendur eða háþróaðir fjárfestar sem eru ánægðir með reikningsskilavenjur, vilja eins og sveigjanleiki með því að nota hefðbundna bókhald hugbúnað til að stjórna fjárfestingareign sinni. Persónulega nota ég blöndu töflna og QuickBooks Pro til að fylgjast með eignum búsins míns. Þessir dagar, Intuit er að vinna hörðum höndum að ýta öllum á netkerfi þeirra, QuickBooks Online, sem er fáanlegt í mörgum stigum og á mörgum stigum.
- Sjóðurinn - Það er hugbúnaður sem kallast sjóðsstjóri. Það er næstum því að faglegur fjárfesting rekja til smásölu fjárfesta. Það getur verið mjög öflugt, sérstaklega fyrir þá sem fjárfesta í sveitarfélaga skuldabréfum eða skuldabréfum fyrirtækja , fylgjast með hlutum eins og vaxtaaukningu, næstu afsláttarmiða og gefa til gjalddaga.
Veldu fjárfestingarsporunarforritið sem virkar best fyrir fjölskylduna þína
Að lokum er besta fjárfestingakóðaáætlunin ein sem virkar fyrir þig. Besta forritið í heimi er einskis virði ef þú notar það ekki eða þú finnur það of mikið af þræta.