Af hverju verðtryggingarsjóðir gætu verið eina fjárfestingin sem þú þarft
Aðrar víðtækar markaðsvísitölur eru meðal annars Russell 2000, markaðsvísitala 2.000 lítilla fyrirtækja. Wilshire 5000, sem felur í sér alla bandaríska hlutabréfaviðskipti sem fáanlega eru í boði; Dow Jones Industrial Average, sem er verðvegið meðaltal af 30 virkum viðskiptum með bláu flísar (fyrst og fremst iðnaðar), NYSE Composite, vísitala sem samanstendur af öllum fyrirtækjum á New York Stock Exchange og NASDAQ Composite, sem felur í sér þúsundir fyrirtækja á NASDAQ kauphöllinni.
Svo hvers vegna vildi þú vilja vísitölu sjóðsins yfir val hans, virkan stjórnað sjóð ? Index fjármunir treysta ekki stjórnendum að velja hlutabréf. Þeir hafa tilhneigingu til að fylgja hreyfingum stærri markaðarins. Virkir fjármögnuðir sjóðir þurfa ljómandi kaupendur að taka á móti þeim til að slá markaðinn. Flestir gera það ekki. Reyndar hafa rannsóknir sýnt að vísitölusjóðir standa yfirleitt yfir árangursríkan hátt með virkum hætti. Þess vegna getur vísitölusjóður verið rétt fyrir þig.
Verðbréfasjóðir hafa lægri gjöld
Vegna þess að ekki eru greiðslumiðlar til að greiða, hafa vísitölur fjármunir tilhneigingu til að kosta mikið minna en virkan stjórnað fé. Virk stjórnað sjóðgjöld að meðaltali um 1,25 í 1,5%. Þú getur fengið vísitölusjóð frá Vanguard, Fidelity eða T. Rowe Verð fyrir árgjald sem er minna en 0,50%. Annar valkostur fyrir fjárfesta sem leitar að lægri gjöldum er að kjósa kauphallarsjóð (ETF). ETFs eru svipuð verðbréfasjóðum en einnig eiga viðskipti eins og hlutabréf.
Bæði verðbréfasjóðir og kauphallaraðilar veita þér fjárfestingarvalkostir ef þú ert að leita að einhverju ódýrari en virkan rekstrarfé með hærri kostnað.
Það kann ekki að hljóma eins mikið, en með tímanum bætast þessi gjöld við. Og þeir geta borðað í burtu þegar þú kemur aftur. Ef þú ert svo heppin að finna sjóð sem slær árangur af stærri markaðnum um 1%, en þú borgar 1% meira fyrir þann sjóður en þú myndir fyrir markaðsvísitölu, þá lendir þú ekki á vísitölu yfirleitt.
Hvaða tegund sjóðsins þú velur, þá ættirðu alltaf að leita að fjármagni sem er ekki álagið . Þetta þýðir að það eru engin dýr sölugjöld eða þóknun til að greiða.
Verðbréfavísitölur eru fleiri skattkostir
Ein afleiðingin af því að reyna að kaupa og selja mikið af hlutabréfum í tilraun til að slá markaðinn: þú reykir mikið af skattskyldum viðskiptum. Þetta gerir virkan stjórnað fé minna skattahagkvæm en vísitölusjóðir, sem hafa tilhneigingu til að gera færri viðskipti og í staðinn standa við körfu með fyrirfram ákveðnum fjárfestingum. Aftur kann þessi gjöld að virðast óviðeigandi miðað við stærð sumra verðbréfasjóða, en þau bæta upp. Og þeir geta haft áhrif á botnalínuna þína.
Vísitala sjóðsins hjálpa þér að auka fjölbreytni
Vegna þess að vísitölur hafa tilhneigingu til að fylgja víðtækum markaðsvísitölum getur þú auðveldlega fengið áhrif á fjölbreytt hlutabréfasafni. Til dæmis fylgir Russell 3000 Index 3000 stærstu fyrirtækjum í Bandaríkjunum. Wilshire 5000 er einnig þekktur sem heildarvísitala markaðarins, því það fylgir nánast öllum fyrirtækjum á hlutabréfamarkaðnum.
Virkir sjóðir hafa oft sett markmið eða viðmið sem þeir nota til að velja fjárfestingar sínar. Til dæmis getur sjóður stefnt að því að fara yfir S & P 500 með því að fjárfesta í fyrirtækjum sem eru vanmetin. Það þýðir að stjórnendur verða að finna þau hlutabréf sem þeir telja eru vanmetin og meðal þeirra sem þeir verða að velja hlutabréf sem þeir telja munu gera mjög vel.
Burtséð frá erfiðleikum við að velja sigurvegara með stefnu eins og þetta, getur stjórnandinn lent í að fjárfesta í litlum hópi hlutabréfa í stað stórs hóps sem lágmarkar áhættuna. Að reyna að fá víðtækan markaðsáhættu með virkum fjármunum getur þýtt að eiga mikið af fé - sem þýðir meiri gjöld.
Verðbréfasjóður framkvæma eins og markaðurinn
Mundu að hluti um hvernig virkir stjórna sjóðir munu reyna að slá S & P 500? Flestir virkir stýrðir sjóðir munu mæla eigin frammistöðu sína við vísitölu. Vegna þess að ef þú getur ekki slá stærri markaðinn viltu framkvæma eins vel og það gerir. Í tilraun sinni til að slá S & P 500, geta stjórnendur þurft að reyna mikið af mismunandi hlutum, kaupa og selja allt árið. Jú, sumir stjórnendur eru skylt að vera hlutabréfa whizzes einhvern tíma. Þú gætir jafnvel séð þá prangari í fjárfestingartímum.
En það er sjaldan sjálfbær á langan tíma. Þess vegna er "heitt" fé ekki alltaf heitt nokkrum árum í röð. Reyndar, ef sjóðsins átti gott ár í fyrra, hefur sagan sýnt að þú munt líklega gera betra að vera í burtu á þessu ári.
Vísitala fjármuna með hönnun mun alltaf framkvæma sem og vísitölu þeirra. Þegar markaðurinn hefur gott ár, svo gera vísitölur sjóðsins fjárfesta.
Það eru nokkrir hluti markaðarins þar sem hlutafjárkaup geta skipt máli. Þegar þú velur litla húfu eða vaxandi markaðsfyrirtæki , td eðlishvöt framkvæmdastjóri eða þekkingu á þeim fyrirtækjum sem hann nær yfir, getur hann boðið upp á brún. En ef þú vilt einfalda og ódýran fjárfestingarstefnu getur vísitölusjóður verið sú eina fjárfesting sem þú þarft.