Það er tími til skamms tíma viðskipta og tími til að fjárfesta
Að hafa gert bæði, fjárfestingu og skammtímaviðskipti, er ekki endilega auðveldara en hitt - bæði þurfa áætlun . Hér eru grunnþættirnar til að finna hlutabréf til að fjárfesta í; Viðskipti munu venjulega endast í tvö til fimm ár.
Af hverju fjárfesta á hlutabréfamarkaðnum
Fjárfesting gefur ekki strax ánægju eða gremju sem skammtímaviðskipti gera en það hefur nokkra sérstaka kosti yfir skammtíma viðskipti.
- Í viðskiptum dagsins, ef þú færð stóran reikning færðu mjög fljótt "capped out". Það er einfaldlega ekki nóg lausafjárstaða á flestum mörkuðum til að halda áfram að auka stöðu þína á eilífu. Með lengri tíma viðskipti þó þú getir eignast stöðu yfir daga eða vikur. Því stærra sem reikningurinn þinn fær, að lokum þarftu að hafa í huga að fjárfesta vegna þess að þú getur einfaldlega ekki fundið næga hluti / tækifæri á mjög stuttum tímarammum til að nýta alla fjármagn þitt á áhrifaríkan hátt.
- Fjárfesting er óbein tekjur. Með skammtímaviðskiptum þarftu stöðugt að fylgjast með stöðum, loka viðskiptum og opna nýjar. Fjárfestingar þínar vinna fyrir þig allt árið, með lágmarks átaki þegar viðskiptin eru í gangi.
- Fjárfesting gerir ráð fyrir sparnaðaráætlun. Fjárfesting er skemmtileg og hvetur þig til að draga úr útgjöldum. Í stað þess að eyða peningum á léttvægum hlutum er peninga beint til fjárfestingarreikninga þína í staðinn.
Íhuga þessar tvær staðlar þegar þú fjárfestir
Í hvaða viðleitni er best að líta á reglur í staðinn fyrir outliers. Þegar þú ert að fjárfesta hér eru tvær reglur sem þarf að hafa í huga:
- Verðbréf sem gerðu það versta á síðustu þremur árum munu yfirleitt þola betri árangur næstu þrjú árin. Verðbréf sem gerðu það besta á síðustu þremur árum munu yfirleitt hafa tilhneigingu til að fara fram á næstu þremur. Sjá rannsóknir hjá DeBondt og Thaler .
Með öðrum orðum eru hlutabréf ekki sterk eða veik fyrir eilífu. Ef þú ert að fjárfesta í traustum fyrirtækjum, sem hafa verið í langan tíma, þá munu þeir venjulega ekki vera háir eða lágir í mjög langan tíma. Það eru alltaf downtrends og uptrends, gefið nógu langan tíma. Helst viltu kaupa hlutabréf á lægra stigi miðað við hærra stig.
- Arðgreiðslustofnanir hafa tilhneigingu til að standa straum af útborgunum sem ekki eru arðgreiðslur .
Arðgreiðslubyrði eru yfirleitt vel þekkt fyrirtæki sem hafa efni á að dreifa hluta af hagnaði til hluthafa. Arðsemin virkar sem peninga í hendi og hjálpar til við að koma í veg fyrir sveiflur í kaupverði. Fjárfesting í fasteignasjóðum er góð leið til að koma á auð; að fjárfesta í áhættusömum verkefnum er ekki krafist. Tölfræði sýnir að arður sem greiðir birgðir - skaðabótin í stað hare - vinnur keppnina á langan tíma.
Samtök fjárfestingar lager
Hér er stutt samantekt á því sem á að leita í fjárfestingarvörum, með hliðsjón af tveimur atriðum sem fjallað er um hér að framan.
Notaðu lagervörn til að finna birgðir sem passa við eftirfarandi viðmiðanir.
- Arðsaukning yfir 5%, en útborgunarhlutfall undir 100%.
- Meðalstyrkur yfir 300.000 hlutir.
- Verð yfir $ 2; engin eyri hlutabréf.
- IPO dagsetningu meira en fyrir ári síðan; Forgangur er veitt fyrir hlutabréf sem hafa verið verslað í 10 ár eða lengur.
- P / E meiri en núll (sýnir fyrirtækið er arðbær). Íhuga að leita að hlutabréfum með lágt P / E, til dæmis, meiri en núll en minna en fimm. Hugsaðu einnig að horfa á birgðir þar sem framsendið P / E er lægra en núverandi P / E. Þetta sýnir að tekjur eru búnar að aukast og ef þeir gera hlutina er betri kaup á núverandi verði.
- Rekstrargrunnur yfir 10%.
Á mörgum lagerþáttum verða neðri tvö skilyrði að sía út REIT og ETF . Ef þú vilt skoða ETFs og REITs skaltu keyra sérstaka skjá fyrir þá sem nota aðeins fyrstu fjóra viðmiðin.
Fyrir hlutabréf, keyrðu skjá með öllum sex viðmiðunum.
Skoðun á hlutabréfum byggð á síunum hér að framan mun framleiða lista yfir möguleg viðskipti umsækjendur. Allir eru ekki verðugir fjárfestingar þó.
Skoðaðu töflur af hlutabréfum sem framleiddar eru af skjávaranum hér fyrir ofan. Næsta skilyrði fyrir fjárfestingu á lager eru:
- Aðeins kaupa hlutabréf í stórum langtíma stuðningsverkefnum. Við viljum kaupa hlutabréf á tiltölulega góðu verði (samanborið við sögulegt gildi), ekki dýrt verð.
Fjárfestingarverkefni þurfa ekki stöðvunarfall , en þú ættir að hafa verð í huga þar sem þú færð út ef skilyrði bæta ekki fyrir hlutinn. Fjárfesting þýðir ekki að þú geymir það að eilífu ef það gerir ekki það sem þú átt von á. Hafa lágt umburðarlyndi fyrir birgðir sem halda áfram að sleppa.
Einnig hafa lokaáætlun fyrir því hvernig þú munt hætta við arðbær viðskipti. Skilgreindu hvernig og hvers vegna þú munt hætta. Þar sem við notuðum stuðning til að komast inn í viðskiptin, gætirðu hugsað að fara út fyrir neðan við langtímaþol. Þegar þú ert ekki í viðskiptum þínum skaltu ekki hafa áhyggjur af því hvað birgðirinn gerir eftir. Taka peningana og fjárfesta í öðrum hlutabréfum, fara í gegnum sama ferlið aftur, eins og fjallað er um hér að framan.
Þetta leiðir okkur í eina endanlega leiðsögn:
- Ef kaupa á stuðningi og ætlar að hætta rétt fyrir neðan viðnám, ætti hæsta möguleiki að vega þyngra en áhættan (niður í 0) með að minnsta kosti 2: 1. Það þýðir að ef þú kaupir á $ 5, þá ættir þú að vera sanngjarn til að komast út úr lagerinu á $ 15 eða hærra. Í hreinum versta falli glatar þú 5 $ hlut (en þar sem við eigum ekki týna að eilífu, þetta er mjög ólíklegt) en byggt á sögulegu töflunni er alveg hægt að gera $ 10 / hlut eða meira. Þetta er þekkt sem áhættuhlutfallið .
Lokaverkefni af hverju að fjárfesta og hvernig
Kaupa sterkan arð að borga hlutabréf á ódýran. Hlutabréf geta ekki farið hærra að eilífu og slitnar birgðir verða yfirleitt ekki lágt að eilífu (nema eitthvað sé alvarlega rangt). Notaðu viðmiðin sem rædd eru hér að ofan til að finna hlutabréf til að fjárfesta í. Einnig íhuga hlutfallslega fjárfestingu .
Því miður eru engar tryggingar. Hlutafé má líta vel út á grundvelli þátta sem fjallað er um hér að framan, en halda áfram að lækka í verði. Greinin hér að ofan fjallar um tilhneigingu, sem eiga við um mörg hlutabréf, en nokkur hlutabréf geta tortímt tilhneigingunum. Ofangreindur listi sýnir samantekt á því hvers vegna að fjárfesta í hlutabréfum og grunnskjár til að finna nokkrar birgðir sem kunna að vera verðlagðar á verðmæti. Ég grafa miklu dýpri þó áður en ég geri viðskipti; Fyrir hverja 30 hlutabréf sem greind eru með þessari nálgun getur aðeins einn eða tveir verið þess virði að fjárfesta í. Þessi grein veitir upphafspunkt greiningarinnar.