Ef þú vinnur með fjármálaráðgjafa ætti hann eða hún að geta útskýrt skattaupplýsingarnar í stuttu máli fyrir þig, en það er enn á þína ábyrgð að hafa réttan pappírsvinnu fyrir hendi og að fræðast þér um skatta sem eiga sér stað.
Ef þú ert að nota online miðlunarsvæði, þá þarftu að halda öllum kvittunum fyrir kaupin og sölu á hlutabréfum. Mundu að það er alltaf betra að vera tilbúinn komdu skattaástand .
Hér að neðan er það sem þú þarft að vita um hvernig selja birgðir geta haft áhrif á skattreikninginn þinn.
Hagnaðarskattur
Þegar þú selur hlutabréf þín er þú skattlagður á hagnaði sem þú hefur gert. Þannig dregur þú frá því sem þú keypti upphaflega lagerið frá því hversu mikið þú selt það fyrir. Það er hagnaður þinn . (Athyglisvert: Fjármagnstekjur eiga ekki aðeins við um birgðir. Þú getur einnig fengið hagnað á fasteignum, listum, spilakortum osfrv.)
Ef þú færð jákvæða söluhagnaði þá verður þú ábyrgur fyrir því að greiða skatta á því númeri. Hér er hvernig þessi skattur er reiknaður: Ef þú átt hlutabréf í minna en ár áður en þú selt það, telst það skammtímafjármagnstekjur og þú verður skattlagður á því sem sama hlutfall og tekjur þínar . Þannig fer skatthlutfallið þetta á vöxtum þínum og samsvarandi skatthlutfalli.
Ef þú átt hlutabréf í meira en ár er talið að það sé langtímafjármagnstekjur og þú ert skattlagður á lægra gengi, allt eftir tekjutekjum þínum. Þeir í 10% og 15% borga 0%; Þeir í 25% til 35% borga 15%; og þeir sem eru með 39,6% skattheimildina greiða 20% í tekjuskattsskatti. Þeir sem eru í 10% og 15% skattafestum borga 0% í langtímafjármagnstekjuskatti; Þeir sem eru í 25% til 35% skattheimta borga 15%; og þeir sem eru í 39,6% uppgjöri borga 20%.
Hafðu einnig í huga að jafnvel þótt þú hafir ekki selt hlutabréf á þessu ári, ef þú hefur aflað einhverra vaxta eða arðs á hlutabréfunum þínum, skuldabréfum, verðbréfasjóðum eða vísitölum , þá munt þú vera ábyrgur fyrir því að greiða skatta af þeim tekjum.
Tilkynna um höfuðstap
Ef númerið er neikvætt, þá tilkynnir þú fjármagns tap. Þú getur krafist fjármagnsskatts á skatta til að vega upp á móti skattskyldum tekjum fyrir það ár. Þú getur einnig notað fjármagnstekjur til að hjálpa til við að koma í veg fyrir skammtímaviðskipti sem þú hefur fyrir það ár, þá langtímafjármagnstekjur . Þú getur jafnvel borið þau yfir á næstu árum. Hins vegar vertu viss um að hafa samráð við endurskoðanda um hvernig best sé að gera kröfu um tap á eigin fé, því það getur verið mjög ruglingslegt ferli.
Stundum er vitur að vísvitandi taka fjármagns tap á fjárfestingu til að hjálpa til við að vega upp á móti stórum hagnaði á sama ári.
Bíð eftir ári til að selja lager lækkar skattaábyrgðina þína
Ef þú ert að reyna að lækka magn af sköttum sem þú borgar fyrir fjárfestingum þínum, er best að bíða á ári áður en þú selur hlutabréfin, þar sem langtímahagnaður er skattlagður á lægra gengi. Þetta gæti lækkað skattskyldu þína en leyfir þér að græða af hlutabréfum þínum.
Eins og þú selur birgðir þínar er mikilvægt að setja til viðbótar viðbótargjaldinu sem þú þarft til að hylja skattareikninginn þinn.
Þú getur einfaldlega sett til hliðar upphæðin sem ákvarðast af skatthlutfalli þínu. Ef það hefur verið minna en ár, þá verður þú að setja til hliðar hlutfallið sem þú ert skattlagður miðað við skattafestinguna þína. Mikilvægt er að hafa í huga að skattur þinn getur farið upp miðað við tekjur þínar á hlutabréfamarkaði, svo hafðu þetta í huga.
Haltu nákvæmar skrár yfir kaupin þín
Það er alltaf mikilvægt að halda skrá yfir kaup þín á hlutabréfum þannig að þú getir rétt á móti þeim á sköttum þínum. Halda afrit af upprunalegum kaupum, svo og söluverði hvers hlutabréfa. Endurskoðandi þinn getur hjálpað þér að ákvarða hvernig á að skrá tap og hagnað á besta leiðin.
Leita í faglegri hjálp
Ef þú hefur áhyggjur af skattalegum aðstæðum og hversu mikið þú skuldar á apríl, þá gætirðu viljað íhuga að ráða endurskoðanda.
Endurskoðandi getur ekki aðeins hjálpað þér við að ákvarða besta leiðin til að lækka skattareikninginn þinn, en getur einnig hjálpað þér að reikna út hvað áætlað skattafsláttur gæti verið, svo þú getir betur áætlað fjárhagslega.
Uppfært af Rachel Morgan Cautero .