Hvernig háskólakostnaður og fjárhagsaðstoð hafa áhrif á skattframtal

Fylgstu með fjárhagsaðstoð og kostnaði til að draga úr endurskoðunargetu

Enginn sagði alltaf að hafa börn í háskóla væri auðvelt. Til viðbótar við streituvaldandi vinnu við háskóla, að ljúka FAFSA á hverju ári og læra um fjárhagsaðstoð, þurfa foreldrar að vera meðvitaðir um tekjuskattaráhrif hvers skref sem þeir taka. Þó að ákveðin skattheimildir og frádráttar séu tiltækar sem geta hjálpað til við að draga úr áhrifum þess að borga fyrir háskóla, getur IRS verið svolítið vandlátur um þau gögn sem krafist er til að rökstyðja þær kröfur.

Þú vilt örugglega krefjast allra frádráttar sem þú getur, en þú vilt ekki hækka neina hugsanlega rauðu fánar heldur. Hér eru nokkur skref sem þú getur tekið til að draga úr möguleikum þínum á skattaúttekt.

Safnaðu 1098

Þú getur fengið 1098 yfirlýsingar frá ýmsum aðilum sem þú þarft að vísa til við að ljúka sambandsskatti þínum. Háskóli getur sent 1098-T sem lýsir upp á upphæð kennslu, styrk og styrkþóknun sem nemandi hefur fengið. Ef þú hefur greitt meira en 600 $ í námslánvexti færðu 1098-E frá lánveitendum þínum. Foreldrar sem hafa gert úttektir frá 529 fjárfestingu eða fyrirframgreiddri áætlun, eða Coverdell Education Savings Account, geta fengið 1099-Q. Gakktu úr skugga um að þessar dreifingar séu gerðar í nafni nemandans, þannig að það birtist ekki sem viðbótartekjur fyrir þig. Ef nemandi þinn fékk fjárhagsaðstoð frá öðrum aðilum, svo sem vinnuveitanda eða lyfjafræðideild, vertu viss um að skrá það vandlega líka.

Lærðu hvað þú getur og getur ekki dregið úr

Ef þú gerðir úttektir á háskólaáætlun, eða ert að krefjast skatts, svo sem Lifetime Learning Credit eða American Opportunity Credit , þarftu að vita hvað er frádráttarbær og hvað er það ekki. Almennt innifelur hæfnisgjöld venjulegan kostnað við aðsókn, svo sem kennslu og krafist gjalda.

Þú getur einnig krafist krafna um námsefni eins og bækur, vistir og búnað sem þarf til náms. Útgjöld sem venjulega hækka ekki eru háskóli umsóknargjöld, herbergi og borð, samgöngur, sjúkratrygginga- og lækniskostnaður nemenda og nemendagjöld nema þau séu nauðsynleg til að skrá sig eða taka þátt.

Ekki tvöfalda dýpt

Vertu meðvituð um hvar peningarnir eru frá upphafi sem þú notar til háskólaútgjalda. Þú getur ekki krafist viðbótaráritunar vegna útgjalda sem þú greiddir með styrk, styrk, skattfrjálsri dreifingu eða skattfrjálsu námsaðstoð.

Skjal allt

Það getur tekið smá tíma, en besta leiðin til að lifa af endurskoðun, ættir þú að vera valin fyrir einn, er að geta lagt fram gögn um allt. Halda afritum af öllum kvittunum eða niðurfelldum athugunum og fáðu afrit af kennslubókum til handa til að sanna að nemandi hafi í raun lokið tilteknum námskeiðum. Halda afrit af hverju námskeiði þannig að þú getir réttlæta að kaupa nauðsynlegar bækur eða efni og hafa kvittanir fyrir þau kaup. Ef þú hefur greitt fyrir utan búnað fyrir tölvubúnað og tækni eða aðgang að internetinu, haldaðu einnig skjölum um það.

Ef nemandi býr á háskólasvæðinu, vertu reiðubúinn til að staðfesta hefðbundið herbergi háskólans og umboðsmaður stjórnar. Þú gætir viljað nota sérstaka tékkareikning eða kreditkort til að greiða fyrir háskólagjöld svo að þau verði auðveldari að fylgjast með.

Vinna varlega

Ekki hraða yfir þennan hluta skattaframtala. Taktu þér tíma, flytðu tölum vandlega úr 1098s og athugaðu stærðfræði þína tvisvar. Þú vilt ekki einfalda villu til að vekja athygli á þér. Ef þú fékkst endurgreiðslu frá háskóla, vertu viss um að draga það úr öllum fjárhæðum sem þú sækir.

Fá hjálp

Já, það er ruglingslegt, og þess vegna gæti verið ráðlegt að vinna með skattframleiðslu fagmanni. Fjárhæðin sem þú fjárfestir í að hafa einhvern annan að ganga úr skugga um að skattframtali þínum sé lokið gæti verið vel þess virði ef þú þarft ekki að takast á við streitu innra eftirlits.

Að ljúka skattframtali hefur alltaf sérstakt form af þrýstingi. Reyndu að draga úr streitu þinni með því að skipuleggja og taka tíma þinn.