Hver er munurinn og hvaða verðbréfasjóður er bestur?
Þrátt fyrir að hvorki fjármagnstegundir greiða byrði, geta þau haft mismunandi kostnað. Í stuttu máli eru nokkrar lykilmunur sem eru mikilvægar fyrir fjárfestar að skilja áður en þeir fjárfesta.
Mismunur á milli álags og sjóðsins
Sönn gjaldfrjáls sjóð tekur ekki við neinum álagi og það hefur enga gjöld, svo sem 12b-1 gjöld, sem virðast falin fyrir marga fjárfesta.
Fjárhæðir sem eru fráteknar eru verðbréfasjóður hlutdeildarskírteinis til hlaðinna sjóða, svo sem A-hlutabréfasjóða. Eins og nafnið gefur til kynna er uppsöfnun gjaldeyrisforða fallið niður (ekki innheimt). Venjulega eru þessar sjóðir boðnir í 401 (k) áætlunum þar sem hlaðnir sjóðir eru ekki valkostir. Þannig getur ráðgjafi eða miðlari, sem fær greiddur með þóknun, enn sem áður vinna sér inn pening án þess að greiða álagið.
Verðbréfasjóðir sem eru álagðir eru auðkenndar með "LW" í lok sjóðsins og í lok merkispjalds. Til dæmis, American Funds Growth Fund of America A (AGTHX), sem er A-hlutdeildarsjóður, er með álag sem fellur úr gildi, American Funds Growth Fund of America A LW (AGTHX.LW).
Hins vegar hafa engir fjárhæðir engin bréf eða bréf, eins og A, B, C, D, R eða LW, í lok sjóðsins sem gefur til kynna hlutdeild.
Hver er bestur, ekki hlaða eða hlaða niður?
Þetta er hluti af eplum og appelsínusamningi. Engu að síður hafa engar fjármagnsliðir almennt lægri meðalkostnaðarhlutföll en álagssjóðir.
Lægri gjöld þýða oft í hærri ávöxtun til fjárfesta, sérstaklega til lengri tíma litið. Þess vegna eru engar álagsgreinar yfirleitt betri en meðfylgjandi sjóðir, að minnsta kosti hvað varðar lægri gjöld, sem geta leitt til hærri ávöxtunar.
Mundu að uppsafnaður sjóðsins er sjóður í boði hjá ráðgjafa eða miðlari sem vill selja sjóð án álags en fá enn greitt.
Hvernig gera þau þetta? Þeir fjarlægja (afsala) álagið en halda 12b-1 gjaldinu. Þess vegna geta gjaldþrota fjárhæðir hljómað eins og þú sért sammála en þú þarft að gera rannsóknir þínar og vertu viss um að þú sért ekki að kaupa sjóð með háum 12b-1 gjaldi.
Ef þú hefur val á kostnaðarlausu útgáfunni frá sama samstæðu, er það almennt best að kaupa það sem er með lægsta kostnaðarhlutfall.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.