Hvað er viðurkenndur fjárfestir (og hvenær þarf maður)

Viðurkenndur fjárfesta skilgreining, hæfni og tilgangur

Þú gætir hafa heyrt hugtakið viðurkenndan fjárfesta og er líklega meðvituð um tiltekin störf eða fyrirtæki sem krefjast faggildingar. En hvað nákvæmlega er viðurkenndur fjárfestir og hvaða tilgangi þjóna þeir?

Vissulega er það skynsamlegt að eignast þekkingu á fjárfestingu og læra grunnatriði verðbréfa með aðalfjárfestingu, svo sem hlutabréf , skuldabréf og verðbréfasjóðir . En ef þú ert eins og flestir, hefur þú ekki hugmynd um hvers vegna fjárfestir þyrfti faggildingu.

Hvort sem þú vilt vera viðurkenndur fjárfestir eða hugsa að þú gætir þurft eitt, hér er það sem þú þarft að vita.

Viðurkennt fjárfesta skilgreiningu

Löggiltur fjárfestir er einstaklingur eða stofnun sem uppfyllir ákveðnar kröfur í þeim tilgangi að kaupa verðbréf sem ekki eru boðin almenningi. Nánar tiltekið, verðbréfaviðskiptastofnunin (SEC) , í samantektarskilgreining sinni á viðurkenndum fjárfesta, krefst þess að "fyrirtæki sem býður upp á eða selur verðbréf sín, verður að skrá verðbréf með SEC eða finna undanþágu frá skráningarkröfunum." Ein af þessum undanþágum er að selja verðbréf til viðurkennds fjárfesta.

Hæfi viðurkenndra fjárfesta

Skilgreining SEC um viðurkenndan fjárfesta er sett fram í reglu 501 í reglugerð D. Hér eru helstu atriði þessarar skilgreiningar eða hvað við getum átt við sem hæfi viðurkennds fjárfesta í reglu 501:

• Banki eða umboðsmaður eða söluaðili skráð samkvæmt 15. gr. Verðbréfalaga frá 1934 eða vátryggingafélagi eins og skilgreint er í 13. gr. A-liðar 2. gr.

• Fjárfestingafélag skráð samkvæmt lögum um fjárfestingarfélag frá 1940 eða viðskiptaþróunarfyrirtæki eins og skilgreint er í 48. gr. A-liðar 2. mgr.
• Fjárfestingarfyrirtæki í smáfyrirtækjum með leyfi frá smáfyrirtækinu í Bandaríkjunum samkvæmt kafla 301 (c) eða (d) í Small Business Investment Act frá 1958;

• Áætlun sem er stofnuð og viðhaldið af ríki, pólitískum undirflokkum hennar, eða hvers konar stofnun eða tækjabúnað í ríki eða pólitískum undirflokkum, til hagsbóta fyrir starfsmenn sína, ef slík áætlun hefur heildareignir umfram $ 5.000.000;
• Starfslífeyrisáætlun í skilningi tryggingalaga um starfsmannatryggingar frá 1974, ef fjárfestingarákvörðunin er tekin af áætlunarsjóði, eins og skilgreint er í 3. mgr. 3. gr. Slíkra aðgerða, sem er annaðhvort banka, sparnaður og lánssamningur, vátryggingafélag eða skráða fjárfestingarráðgjafi eða ef starfsmannakostnaðaráætlunin hefur heildareignir umfram $ 5.000.000 eða, ef sjálfstýrð áætlun, með fjárfestingarákvarðanir sem eingöngu eru gerðar af einstaklingum sem eru viðurkenndir fjárfestar.

Til að einfalda framangreint getur viðurkenndur fjárfestir almennt verið banki, verðbréfamiðlun, skráður fjárfestingarráðgjafi (RIA) , vinnuveitandi styrktar eftirlaunaáætlanir og nokkur traust .

Til að vera viðurkenndur fjárfestir á einstaklingsstigi, verður maður að hafa árstekjur 200.000 $ eða 300.000 dollara á sameiginlegum grundvelli síðustu tvö ár í röð og geta sýnt fram á að þetta tekjunarstig mun halda áfram. Einstaklingur getur einnig talist viðurkenndur fjárfestir ef hann eða hún hefur nettó virði sem nemur meira en 1 milljón Bandaríkjadala, annað hvort fyrir sig eða í sameiningu með maka sínum.

SEC leyfir einnig einstaklingum sem eru almennir samstarfsaðilar, framkvæmdastjóri eða framkvæmdastjóri útgefanda óskráðra verðbréfa.

Í sumum tilfellum, ef einstaklingur getur sýnt fram á menntun og reynslu af óskráðum verðbréfum, teljast þeir viðurkenndir fjárfestar.

Hvað er tilgangur viðurkenndra fjárfesta?

Eins og þú getur ímyndað þér, eru margar flóknar reglur, reglur og lög um pappírsvinnu til að selja verðbréf til almennings fjárfesta. Til að komast í kringum þetta og til að mæta stórum fjármálastofnunum leyfir SEC sérstakar undanþágur. Þar sem viðurkenndir fjárfestar verða að uppfylla stífur staðall sem krefst víðtækrar þekkingar og reynslu á fjármálamörkuðum getur SEC slakað á ströngum reglum um sölu á verðbréfum. Í mismunandi orðum er aðalmarkmið SEC að vernda daglegan fjárfesta og leyfa viðurkenndum fjárfestar undanþágu að minnsta kosti búa til nægilegt og hlífðar lag milli hugsanlegra flókinna fjárfestingarverðbréfa og almennings fjárfesta.

Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.