Sample Portfolio of American Funds
Almennir miðlarar, eins og Edward Jones , elska að selja American Funds vegna þess að þeir hafa yfirleitt solid langtímaskrár og þeir geta fengið þóknanir sínar með því að selja sameiginlegan hlutdeildarflokka sem ákæra mikið, svo sem A hluti Class (framhlið) og B Hluti Class (afturálag).
Til að koma til móts við eftirspurn eftir gjaldfrjálsum sjóðum , sérstaklega í 401 (k) áætlunum, stofnuðu American Fundir R-hlutdeildina , sem gerir miðlari kleift að greiða með öðrum hætti, svo sem 12b-1 Gjaldskrá. Til dæmis gætir þú séð American Funds Growth Fund í Ameríku eða American Funds Fundamental Investors eða American Funds Small Cap World í annaðhvort R1, R2, R3 eða R4 hlutdeildarflokka.
En hver eru bestu bandarískir sjóðir og hvernig getur fjárfestir byggt upp eigu með þeim? Þú komst á réttan stað til að svara!
Byrjaðu með bestu eignasamsetningu
Áður en við veljum bestu American Funds til að nota fyrir eigu okkar, munum við endurskoða einföld en árangursrík eignasamsetningu, kölluð kjarna og gervitungl , sem er eins og það hljómar: Eignin er byggð í kringum "kjarnaeign", svo sem stórfelld verðbréfasjóður, sem er stærsti hluti eignasafnsins og aðrar tegundir fjármagns - "gervitunglfyrirtæki" - sem samanstendur af minni hlutum eignasafnsins til að klára heildina.
Gervihnöttin samanstanda yfirleitt af sjóðum úr ýmsum flokkum, svo sem erlendum hlutabréfum, lítilli hlutabréfum, skuldabréfum og stundum geiranum .
Megintilgangur þessa eignahönnunar er að draga úr áhættu með fjölbreytni (setja eggin í mismunandi körfum) á meðan það er betri en að fá hærri ávöxtun en) staðlað viðmið fyrir frammistöðu, svo sem S & P 500 vísitöluna .
Bandarískir sjóðir bjóða ekki upp á vísitölusjóði eða fjármagnssjóði en það eru nóg af framúrskarandi vali í sjóðsstöðu sinni til að hjálpa þér að byggja upp fjölbreytt eignasafn. Einnig hafa margir verðbréfasjóðir þeirra áhrif á erlend hlutabréf , jafnvel þótt þær séu ekki flokkaðar formlega sem erlendir hlutabréfasjóðir.
Til þess að koma í veg fyrir of mikið sjóðssamfélag og vegna þess að þú færð viðeigandi áhrif á erlendan hlutabréf frá öðrum sjóðum í eignasafni, mun þetta söfnunarsafn af American Funds ekki hafa sérstakt erlendan hlutabréfasjóð.
Dæmi Portfolio af bestu American Funds
Nú þegar við erum með klár hönnun fyrir eignasafn okkar í Bandaríkjunum, getum við litið á dæmi sem getur þjónað sem fyrirmynd til að byggja upp eigið eigu:
- 40% American Funds Growth Fund of America (AGTHX): Stórfelld hlutabréf
- 20% American Funds Smallcap World (SMCWX): Bandaríkjamenn og erlendir smáfyrirtæki
- 40% American Funds Bond sjóðsins American (ABNDX): skuldabréf
Þessi tiltekna blanda af American Funds er dæmi um í meðallagi eigu sem er viðeigandi fyrir fjárfesta með í meðallagi mikilli áhættuþol og tímalengd að minnsta kosti 5 ár. Meðalfjárfestar eru reiðubúnir til að samþykkja tímabil með í meðallagi óstöðugleika á markaði (upphæðir og hæðir í reikningsvirði) í skiptum fyrir möguleika á að fá ávöxtun sem er umfram verðbólgu með verulegu framlagi.
Skipting eignaúthlutunar er 60% hlutabréfa og 40% skuldabréf.
Hafðu einnig í huga að öll sjóðirnir í þessu safneignasafni Bandaríkjanna sjóðanna eru A-hlutabréf þeirra. Ef þú ert að fjárfesta í 401 (k) áætlun, þá er líklegt að R-hlutir séu notaðar og því mun táknið vera öðruvísi.
Þú getur líka tekið eftir því að þessi eignasafni hefur aðeins þrjá fé í henni. Þessir þrír sjóðir eru svo fjölbreyttar að ekki er þörf á fleiri fé í eignasafni.
Sama hvaða amerískir sjóðir þú velur, vertu bara viss um að þú notar fjölbreyttan blanda af verðbréfasjóðum og fylgdu þessum leiðbeiningum um greiningu verðbréfasjóða .
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.