Það sem vörsluaðili gerir
Þegar þú gerir innlán á hvers konar reikningi eru eftirlitin þín greidd og afhent beint til vörsluaðilans með vísan til reikningsins þíns. Vörsluaðili þinn er ábyrgur fyrir því að varðveita erfiða peningana þína.
Vörsluaðili sendir þér mánaðarlega eða ársfjórðungslega yfirlýsingu fyrir reikninginn þinn, sem gerir þér kleift að vita hvað þeir halda fyrir þig.
Til viðbótar við að halda peningunum þínum og fjárfestingum og senda þér reikningsyfirlit, heldur vörsluaðili einnig sem manneskja þegar þú vilt kaupa eða selja eitthvað. Í rafrænu markaðskerfi, kaupanda og seljanda hittast aldrei, því hefur vörsluaðili það mikilvæga starf að ganga úr skugga um að peningarnir þínar fari í réttan mann og öfugt.
Þegar þeir taka leiðbeiningar þínar um að kaupa eitthvað mun vörsluaðili gera ráðstafanir til að finna annan vörsluaðilann með viðeigandi söluaðila vörunnar sem þú vilt kaupa. Þeir munu eiga viðskipti með peningana þína fyrir þann hlut sem þú vilt kaupa. Ef þú vilt selja lager sem þú átt, munu þeir einnig raða réttum viðskiptum til að gefa þér rétt magn af peningum sem þú átt skilið fyrir sölu. (Athugaðu vörsluaðilar ákæra venjulega viðskiptargjald þegar þú kaupir eða selur fjárfestingu.)
Ef þú átt hlutabréf og það hefur tilkynnt arð þarftu að ganga úr skugga um að þú fáir það í raun. Vörsluaðili mun gera ráð fyrir að þú fáir arðinn þinn og mun leggja allar nauðsynlegar pappírsvinnu fyrir þig til að tilkynna þessi arð til IRS, ef við á.
Ímyndaðu þér margar birgðir viðskipti sem eiga sér stað á almanaksári; Þessar aðgerðir að kaupa og selja bæta upp.
Þannig getur greiðsla og kvittun arðs og félagslegra aðgerða eins og hlutabréfasamstæður eða samruna. Vörsluaðili fylgir öllu þessu fyrir þína hönd. Með því að nota virtur vörsluaðili getur þú treyst á sérþekkingu sína til að takast á við leiðinlegur viðskipti á leiðinni.
Þegar fyrirtæki er ekki vörsluaðili
Ef þú vilt gefa út vottorð sem gefið er út, til dæmis frá Walt Disney Company, myndir þú panta líkamsvottorð (að gjaldi) í þínu nafni, og sá sem hefur líkamlega eign þessa vottorðs er nú vörsluaðili. Þegar hlutabréfaskírteinið er gefin út er fjármálastofnunin ekki lengur vörsluaðili og hefur ekki lengur ábyrgð á því að rekja eignarhald og viðskipti fjárfestingarinnar. Skráðir fjárfestingarráðgjafar sem stjórna eignum fyrir hönd viðskiptavina nota venjulega vörsluaðila til að halda viðskiptavinum eignum.
Til dæmis notar sjálfstætt fjárfestingarfyrirtæki mitt Charles Schwab sem vörsluaðila fyrir eignir viðskiptavina. Fyrirtækið mitt stýrir fjárfestingum en hefur ekki "forsjá" eða eignarhald af peningum viðskiptavinar. Það er Schwab sem í raun hefur forsjá eignanna. Þeir halda eigninni í "bókformi", sem þýðir að það er rafrænt innganga. Til að læra meira lesið Ein einföld leið til að forðast fjárfestingar svik sem útskýrir fjórar leiðir vörsluaðilar hjálpa vernda reikningana þína frá fjárfestingar svikum.