Upptökutæki sem gætu sparað þér tíma og peninga á sköttum þínum
Afhverju ættirðu að halda skrár
Með svo mikið af fjárhagslegu lífi allra sem eru á netinu eða á rafrænu formi, er miklu minna líklegt fyrir fólk að halda öllum viðeigandi skrám sínum á einum stað. Það er ekki að segja að skráningarkerfið sem þú samþykkir getur ekki verið rafræn, það þýðir einfaldlega að það ætti að vera skipulagt og halda allt sem þú þarft á einum öruggum stað. Ef þú geymir pappírsskýrslur skaltu fjárfesta í vatns- og slökkvibúnaði. Kannski íhugaðu að halda mörgum eintökum á mismunandi stöðum. Ef þú ákveður að fara í stafrænt form þarftu að skanna í þeim skrám sem þú hefur í samheitum, en síðast en ekki síst, vertu viss um að halda skrám öruggum og fáðu öryggisafrit.
Ekki aðeins hefur skipulagt skrár auðveldara og minna pirrandi fyrir þig að leggja skattframtali þína, en það tryggir einnig að þú getir nýtt sér hvert frádrátt eða skattinneign sem þú átt rétt á. Mikilvægast er að með því að halda skrár gerir þér einnig kleift að útskýra hlut við endurkomu þína að innri tekjutryggingin gæti spurst í endurskoðun.
Einfaldlega sett, halda nákvæm gögn geta fengið þér allar skattar ávinninginn sem þú ert gjaldgengur fyrir og komið í veg fyrir að þú þurfir að greiða aukalega skatta og viðurlög við óviðkomandi atriði.
Records Þú ættir að halda
Checkbook þín, persónuleg fjárhagsáætlun eða netbankaverkfæri getur hjálpað þér við að muna tekjur og gjöld sem ber að tilkynna um skattframtali þína, en eftirlitsbókin eða hugbúnaðinn einn er ekki nægjanlegur gögn til að sanna frádráttarkostnað.
Til viðbótar við sönnun á greiðslu (afpöntuð eftirlit, greiðslukortstekjur osfrv.) Þarftu einnig reikninga, kvittanir, söluskrá eða önnur skrifleg gögn sem lýsa nákvæmlega hvað þú greiddir fyrir. Frádráttur sem þú þarft að skráa getur falið í sér friðþægingu, góðgerðarframlag, vextir, barnagæsla og fasteignaskattar. Ef þú greiðir í peningum skaltu fá dagsett og undirritað kvittun sem sýnir heildarfjárhæð og lýsingu á því sem var keypt.
Til að sanna að þú hafir rétt á móti tekjum af fjárfestingum eins og hlutabréfum, skuldabréfum og verðbréfasjóðum þarftu að vera fær um að ákvarða grunn þinn og hvort þú hafir hagnað eða tap þegar þú selur. Skrárnar þínar skulu sýna kaupverð, söluverð og þóknanir, arðgreiðslur sem eru móttekin í reiðufé eða endurfjárfestar, hlutabréfaskil, hleðslugjöld og upphaflegan afsláttarmiða. Excel töflureikni er frábær leið til að fylgjast með þessum upplýsingum, en jafnvel yfirlýsing frá miðlara eða fjárhagsráðgjafa eða handskrifaðri áætlun muni gera.
Ef þú hefur frádráttarbæran útgjöld sem haldið er af launum þínum, svo sem tryggingargjöldum, sjúkratryggingum eða 401 (k) framlagi, vertu viss um að halda greiðsluskilmálum þínum sem sönnun á greiðslu.
Ertu ekki viss um hvað ætti að halda? Hér eru nokkrar af algengustu sérstökum skrám sem þú ættir að halda:
- Form W-2 og 1099
- Bankyfirlit
- Miðlari og verðbréfasjóður
- Form K-1 (fyrir samstarf)
- Sölustaðir
- Reikningar
- Kreditkort kvittanir
- Hætt við eftirlit eða aðra staðfestingu á greiðslu
- Heimakaupa- og sölusamningar, lokaskýrslur og tryggingarskýrslur
Hversu lengi ættirðu að halda skrár
Þó að löglega sé aðeins nauðsynlegt að halda skattaskráningu í þrjú ár frá þeim degi sem þú skráðir tengdar tekjuskattsskila, ættir þú að halda afrit af raunverulegum skattframtalum þínum, W-2s, 1099s, o.fl., að eilífu. Fjármálaeftirlitið eyðileggur upprunalega skattframtali eftir þrjú ár og þú eða erfingjar þínir gætu þurft upplýsingar frá ávöxtuninni á einhverjum tímapunkti, eða þú gætir þurft að lokum að sanna tekjur þínar vegna almannatrygginga.