Verðmæti undirstöðu sjóðanna blómstra
Þetta hefur að mestu verið í formi að forðast svokallaða syndafjárstöðu, en annars fjárfestir á heildarmarkaði og tekur td til fyrirtækja sem taka þátt í sviðum eins og áfengi, fjárhættuspil eða klámi. Nokkur stofnanir eru að gera nokkuð vel þjónustuna á þessum markaði og hér eru 5 helstu leikmenn:
1) Ave Maria Mutual Funds - stjórnað af Schwartz Investment Counsel of Plymouth, Michigan, hefur yfir 1,7 milljörðum Bandaríkjadala í eignum í opinberum frammi verðbréfasjóðum sínum meðal næstum 2 milljörðum Bandaríkjadala í eignum undir stjórn í því sem fyrirtækið kallar "Stærsta fjölskylda kaþólsku gagnkvæmra Sjóðir. " Félagið "skýrar fjárfestingar sínar fyrst á fjárhagslegum viðmiðum og útrýmir því fyrirtækjum sem taka þátt í fóstureyðingu eða stefnumótun er talin vera andstæðingur-fjölskylda. Það sem felur í sér aðferðir gegn fjölskyldunni byggjast á siðferðilegum dómum sem gerðar eru af kaþólsku ráðgjafarnefnd félagsins. " Þessir þröngu viðmiðanir hafa sögulega verið fullur skjárinn sem þessi hópur framkvæmir, í stað þess að nokkru af þeim algengustu málum sem félagslega ábyrgir fjárfestar standa yfir umhverfis- og félagslegum þáttum.
Um helmingur eigna sjóðsins er í Ave Maria Rising Arðsjóði, sem er 4 stjörnu sjóðsins á Morningstar.
Frá upphafi er sjóðnum að meðaltali 9,68% á móti 8.28% af S & P 500, gott fyrir fjárfesta. Sennilega greinilega örugg leið til að reyna að passa við gildin fyrir peningana þína, í þessu tilviki þá rómversk-kaþólsku
2) Azzad Funds - stofnað árið 1997, leitast Azzad einnig við að fjárfesta í trúnaðarfræðilegum siðferðilegum viðmiðum, í þeim tilvikum íslamska fjármálakerfisins eða það sem þeir hafa tekið til að hringja í Halal Investing eða í formi fjárfestingar í Shariah.
Eins og var skrifað um nýlega fyrir Journal of Environmental Investing, hefur íslamskt fjármál rætur sínar í sameiginlegu gildi, en oft er æft sem form neikvæðra skimunar.
Útgáfa Azzad felur í sér sjö skref innan þeirra "Halal" nálgun, þar á meðal að skoða fyrirtæki sem taka þátt í áfengi, tóbak eða svínakjöti. Eins og við kynntum í 2011 bókinni okkar Evolutions in Sustainable Investing, einn af leiðandi sjálfbærum fjárfestingasjóðum í Bretlandi, Jupiter Vistfræði sjóðsins, hefur lengi haft eitt stærsta hlut sinn í lífrænum svínakjötsframleiðanda Cranswick plc og það er þriðja sjóðsins þriðja stærsta eignarhlutinn á þessum degi. Þetta er bara til að segja að þegar þú flækir lag lauksins á sjálfbærar fjárfestingaraðferðir, eins og við sáum í 15 dæmisögum sem við gerðum fyrir þróunarsamningabókina, geta þær leiðir sem verið er að finna mjög mismunandi, sérstaklega ef þú horfir á strangt skimun úr nokkrum geirum samanborið við áherslu á loftslagsbreytingar eða mannréttindi. Þú endar með mjög mismunandi árangri eins og heilbrigður svo lykillinn er að horfa út fyrir árangur ásamt þeim gildum eða aðferðum sem þú vilt virkilega beitt til fjárfestinga þína.
Azzad hafði 387 milljónir Bandaríkjadala undir stjórn síðast á SEC.
Athyglisvert er að nýlega gekk til liðs við ICCR, samtök trúarlegra fjárfesta með u.þ.b. 2 milljörðum Bandaríkjadala í eignum sem taka þátt í fyrirtækjum um félagsleg ábyrgð og sýna að Azzad nái yfir trúarbrögð. The ICCR er mikilvægur hópur sem hefur í stórum dráttum fært hugmyndina um að taka þátt í fyrirtækjum bæði með beinni umræðu og hluthafaályktunum til að leita að breytingum á málefnum frá framkvæmdastjóri greiðsluskilyrða til verksmiðju í Bangladesh og vel umfram það. Taka upp fjölda hluthafaályktana er í gangi á þessu ári og þú getur séð meira um starfsemi sína hér í þessu samhengi.
3) Everence Praxis - Jafnvel stærri í þessu rými en Ave Maria hér að framan er Everence Asset Management, jafnvel þó að línan í Praxis Mutual Fund sé ekki eins stór.
Everence hefur séð eignir sínar vaxa úr 2,1 milljörðum Bandaríkjadala árið 2012 til rúmlega 2,5 milljarða Bandaríkjadala árið 2014, en ekki slæmt að hækka um 20%.
Everence hefur umsjón með stærsta verðtryggðri áherslu US Mutual Fund á listanum yfir félagslega ábyrgðarsjóði félaga í Bandaríkjunum SIF, sem er samdráttur í viðskiptum, sem stýrir 424 milljónum Bandaríkjadala með áherslu á fastafjármuni. Meira um skimunarvenjur þeirra má finna hér. Eins og við Azzad hér að framan, árangur frá upphafi eftir gjöld er svolítið undir viðmiðunarmörkum, en liðið er að passa við gildi með peningum og ekki gefast upp of mikið á árangri.
4) Tímóteusaráætlun - þá erum við komin til Tímóteusar, sem kalla sig sjálfir sérfræðingar á "Biblically Responsible Investing." Sjóðurinn stefnir að því að koma á fót siðferðilegum skermum en stefnt er að því að varðveita fjármagn með því að passa við eða passa viðmið og, eins og við höfum séð í gegnum rannsóknir okkar, uppfyllir neikvæð skimun í besta falli markaðsáhrifum. framúrskarandi árangur í gegnum slíkar aðferðir. Þessi sjóður var nýlegur fjárfestir í Indianapolis 500 ráðstefnu Jonathan Byrd árið 2015, áhugavert val kannski. Allir fjárfestar sem leggja áherslu á umhverfismál og / eða loftslagsbreytingar munu ekki finna mikið samband við nálgunina á þeim fjármunum sem taldar eru upp í þessu stykki og það mun því vera áhugavert að sjá hvernig þessi sjóðir bregðast við væntanlegum frænskum páfa Francis um loftslagsbreytingar.
5) Wespath Investment Management - síðast en ekki síst er stjórnun peninga United Methodist Church sem er gerð af Wespath of Illinois. Með meira en 21 milljörðum Bandaríkjadala í eignum er Wespath að öllum líkindum stærsti laug af peningum í Bandaríkjunum sem tókst í samfélagslega ábyrgð utan stórra lífeyrissjóða í NY og Kaliforníu og gerir þeim mikilvæga aðila til að horfa á.
Þeir leita að "samkeppnishæf fjárfestingarlausnir í takt við gildi kirkjunnar." Aðferðin felst í því að leita að "lægri kostnaði, meiri gagnsæi og einbeittu, samræmda áherslu á fjárfestingarstjórnun, með því að beita grundvallaratriðum félagslegra meginreglna." Slíkt var sýn John Wesley sem hélt, aftur á 1700, að viðskiptatækni "ætti ekki að skaða náunga manns".
Maður getur séð fljótt að það eru möguleikar fyrir fjárfesta sem reyna að passa við persónuleg eða trúverðug gildi þeirra á peningana sína. Það verður mjög áhugavert að horfa á og sjá hvernig þetta svæði þróast í 2015 þar sem Francis Pope ratchets upp kalla hans til aðgerða um loftslag.
Sjóðurinn stjórnendur hér að ofan sýna að það er takmarkaður galli við þær aðferðir sem þeir hafa tekið hingað til, og aðrir stjórnendur eins og Dana og Horizon eru einnig að koma fram með svipuðum aðferðum. Hvernig á að passa við loftslagsbreytingarhugmyndir fylgjenda franska Francis og fjárfestingarríki þeirra munu vera mjög áhugavert örugglega.