Það eru nokkrir útreikningar sem gefa þér hugmynd um hvernig fjárfesting er að gera. Sumir eru flóknari en aðrir eru, en enginn er utan umfangs meðaltals fjárfesta sem hefur reiknivél. Hér eru nokkrar útreikningar sem þú getur notað til að hjálpa þér að skilja hvernig fjárfestingar þínar eru að gera .
Samtals aftur
Þetta er einfalt útreikningur, en það minnir okkur á að við þurfum að taka til arðs (eftir því sem við á) þegar um er að ræða endurkomu hlutabréfa. Hér er formúlan:
(Verðmæti fjárfestingar í lok árs - Verðmæti fjárfestingar í byrjun árs) + Arðgreiðslur / Verðmæti fjárfestingar í byrjun ársins = Samtals arðsemi
Til dæmis, ef þú keyptir birgðir fyrir $ 7,543 og það er nú þess virði $ 8,876, þá hefur þú óinnleystur hagnaður af $ 1.333. Þú fékkst einnig arð á þessum tíma $ 350. Hver er heildarávöxtunin?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Samtals aftur
$ 1.333 + $ 350 / $ 7.543 = Samtals afturábak
$ 1,683 / $ 7,543 = Samtals afturábak
0.2231 eða 22.31% = Samtals afturábak
Þú getur notað þessa útreikning fyrir hvaða tímabil sem er veikleiki þar sem það tekur ekki tillit til verðmæti peninganna með tímanum.
Einföld afturábak
Einföld arðsemi er svipuð heildarávöxtun, en það er notað til að reikna afkomuna þína eftir fjárfestingu eftir að þú hefur selt það.
Hér er formúlan:
Hreinar tekjur + Arðgreiðslur / Kostnaðarupplýsingar - 1
Hér er dæmi: Segjum að þú keyptir birgðir fyrir $ 3.000 og greitt fyrir $ 12 þóknun. Kostnaðargrunnur þinn er $ 3,012. Þú selur birgðir fyrir $ 4.000 og það er annar $ 12 þóknun, þannig að hreinar tekjur þínar eru $ 3.988. Arðgreiðslur námu 126 $.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Einföld afturábak
$ 4.111 / $ 3.012 - 1 = Einföld afturábak
1.36 - 1 = Einföld afturábak
0,36 eða 36% = Einföld afturábak
Eins og heildarreikningur útreikningsins, segir Simple Return þér ekkert um hversu lengi fjárfestingin var haldin. Ef þú vilt sjá skilagjöld eftir skatta skaltu einfaldlega skipta "nettó ávöxtun eftir skatta" fyrir fyrstu breytu og nota arðsnúmer eftir skatta.
Samsettur árlegur vaxtarhraði
Til fjárfestingar haldin í meira en eitt ár gætirðu viljað líta á þessa flóknari en ekki miklu flóknari útreikning.
Samanburður Árlegur Vöxtur sýnir þér verðmæti peninga í fjárfestingu þinni með tímanum. 40 prósent ávöxtun á tveimur árum er frábært, en 40 prósent ávöxtun á tíu árum skilur mikið eftir að vera óskað. Hugsaðu um þessa útreikning sem vaxtarhraði sem tekur þig frá upphaflegu fjárfestingarverðinu til loka fjárfestingarverðs, að því gefnu að fjárfestingin hafi verið blandað saman yfir tímabilið.
Til að reikna út samsett árleg vöxtur skiptist á verðmæti fjárfestingar í lok tímabilsins sem þú ert að horfa á eftir verðmæti þess í byrjun tímabilsins. Taktu það afleiðing og hækka það í krafti einnar sem skipt er eftir tímabilslengdina og draga síðan frá því afleiðingunni.
Ég þekki heildar grein um þessa mikilvæga útreikning sem þú getur fundið hér.
Niðurstaða
Einföld eða aðeins flóknari útreikningar geta gefið þér betri festa um hvernig fjárfestingar þínar eru að gera.