Hvernig og hvar að kaupa bestu vísitölurnar
Hér deilum við bestu verðbréfafyrirtækjum og afsláttarmiðlum til að kaupa vísitölusjóði auk nokkurra fjármálafyrirtækja sem skulda of mikið fyrir vísitölusjóði (og ætti því að forðast).
Stofnfélög sem bjóða upp á bestu verðbréfasjóð
Bestir vísitölusjóðir eru almennt þeir sem hafa tvö aðal eiginleika: 1) Lágargjaldshlutfall og 2) Háttvísitala mælinga. Í ólíkum orðum, þar sem vísitölusjóðir eru fjárfestingar sem eru passively stjórnað til að endurtaka árangur markhópsins, leitarðu einfaldlega að litlum kostnaði og árangri sem er næstum eins og vísitalan.
Hér eru fjórar af þeim bestu fyrirtækjum þar sem fjárfestar geta fengið bestu vísitölusjóðin:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments er meðal bestu og uppáhaldssjóða fyrirtækja í verðbréfasjóði fyrir þá sem gera það sjálfur. Stofnandi Jack C. "Jack" Bogle stofnaði félagið um hugmynd sína um að lágmarkskostnaður vísitölusjóðir geti veitt betri ávöxtun fyrir langtíma fjárfesta.
Bogle, nú á eftirlaunum, sýndi í raun og veru að fjárfestarfélaginu að það sé heimskulegt að reyna að beita virkan hátt þar sem einföld, lágmarkkostnaður aðgerðamikill stýrður vísitölusjóðurstefna getur veitt betri ávöxtun. Vanguard er fyrsta verðbréfasjóðurinn að bjóða upp á vísitölu sjóðsins sem er í eigu almennings, sem er í dag kallað Vanguard 500 Index (VFINX). Þeir hafa einnig stærsta hlutabréfasjóður heims, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) og stærsta skuldabréfasjóður heims, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). Og með stærsta úrvali lágmarkskostnaðar, vísitölusjóða sem ekki eru álagi, er Vanguard stærsti og besta fyrirsjóður verðbréfasjóða í heiminum. Þeir bjóða einnig upp á vísitölusjóði sem sameina hlutabréf og skuldabréf eins og Vanguard Balanced Index (VBINX) og vísitölusjóði sem einbeita sér að tilteknum sviðum, sem kallast atvinnugreinar, svo sem Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) og nokkrir gjaldeyrisviðskiptasjóðir , eða ETFs, sem eru svipuð og verðbréfasjóðum. Vanguard vísitölur þurfa að lágmarki $ 3.000 upphaflega fjárfestingu til að byrja. Lágmarksframlag í framlögum eru yfirleitt $ 100 eða lægri.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments er best þekktur sem verðbréfafyrirtæki og afgreiðslumaður og vörur, svo sem 401 (k) áætlanir og IRA, fyrir fyrirtæki og einstaklinga. Fidelity, stofnað árið 1946, er eitt stærsta fjölþjóðlega fjármálafyrirtækið í heiminum. Sem verðbréfasjóður hefur Fidelity hækkað á bak við suma þeirra víðtæka, virkan stjórnað verðbréfasjóða, svo sem Fidelity Contrafund (FCNTX), stjórnað af William Danoff og Fidelity Magellan (FMAGX), sem var frægur á tíunda áratugnum af þjóðsögulegum sjóðsstjóri, Peter Lynch. Þrátt fyrir að Fidelity sérhæfir sig í virkum samanburðarfélögum, hafa þau nokkrar af ódýrustu, hágæða vísitölusjóðum á markaðnum. Til dæmis hefur Fidelity 500 Index (FUSEX) kostnaðarsviðið aðeins 0,09%, sem er lægra en 0,16% fyrir Vanguard 500 Index. Vegna lægra útgjalda er gert ráð fyrir að FUSEX muni brjóta út VFINX í staðinn fyrir fjárfesta. Almennt, því lægra innri útgjöld til að reka verðbréfasjóði, því meira sem kemur aftur til fjárfesta. Fidelity hefur einnig nokkrar aðrar framúrskarandi vísitölur, svo sem Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) og nokkrir aðrir. Fidelity vísitölur þurfa að lágmarki $ 2.500 upphaflega fjárfestingu til að byrja. Lágmarksframlag í framlögum eru yfirleitt $ 100 eða lægri.
- Charles Schwab : Einnig þekktur einfaldlega sem Schwab og heitir eftir stofnanda hennar, Charles Schwab Corporation er verðbréfafyrirtæki sem býður upp á verðbréfasjóði og fjármálaþjónustu til einstakra fjárfesta. Stofnað árið 1971 undir nafninu First Commander Corporation, byrjaði Schwab að bjóða verðbréfamiðlun til einstaklinga á afslátt árið 1975. Fyrir þann tíma var fjárfesting á hlutabréfamarkaði talinn fyrst og fremst sem forréttindi einstaklingsins. Þetta er afsláttarmiðlunarfyrirtæki sem einnig hefur eigin lína af verðbréfasjóði. Vísitala sjóðanna eru nokkrar af ódýrustu og bestu fáanlegir á markaðnum. Meðal þeirra bestu vísitölusjóða eru Schwab S & P 500 vísitölan (SWPPX) og Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), sem báðar eru með hlutfall á grunni botnsins aðeins 0,09%, sem er í samanburði við iðnaðar meðaltal 0,40% fyrir hlutabréfavísitölur. Lágmark upphafleg fjárfesting á $ 100 er einnig lítill iðnaður.
- Northern Funds : Ef þú hefur gert einhverjar rannsóknir á verðbréfasjóði með lágmarkskostnað, hefur þú kannski heyrt um Norðurlönd. Margir vísitölusjóðir þeirra eru með lægri kostnaðarhlutföll en hjá Vanguard Investments. Norðurfé er stjórnað af Northern Trust, sem býður upp á um 50 verðbréfasjóði, þar af eru lágmarkskvittunarfjármunir, svo sem Northern Mid Cap Index ( NOMIX ), Northern Small Cap Index ( NSIDX ) og Northern Bond Index ( NOBOX ) , sem allir hafa kostnaðarsviðið 0,15% og er lægra en fé í sömu flokkum í Vanguard.
Finndu bestu vísitölur í fjármögnunarfyrirtækjum
Margir miðlari á netinu sem eru aðgengilegar daglegu fjárfestum eru oft nefndir afsláttarmiðlari. Flestir hugsa ekki um verðbréfafyrirtæki þegar þeir hugsa um verðbréfasjóði. Í stað þess, og með réttu, hugsa þeir um nokkrar af bestu óháðu verðbréfafyrirtækjum , svo sem Vanguard, Fidelity og T. Rowe Price. Afsláttarmiðlari á netinu sem bjóða upp á mikið úrval verðbréfasjóða (þó ekki þeirra eigin) eru Etrade og TD Ameritrade. Charles Schwab er einnig afsláttarmiðill en þeir bjóða upp á eigin fé, eins og áður var lögð áhersla á í þessari sögu.
Hafðu í huga að verðbréfafyrirtæki, auk verðbréfafyrirtækja, greiða oft viðskiptagjöld þegar kaupa eða selja hlutabréf fjármagns frá öðrum fyrirtækjum. Þessi gjöld eru yfirleitt lág og meðaltali í kringum $ 10 á viðskiptum.
Afsláttarmiðlari bjóða oft þúsundir verðbréfasjóða en vertu viss um að hefja leitina með því að skoða í gegnum val hvers þeirra "neitunarviðskiptargjald" eða "NTF sjóðsins".
Horfa á verðbréfasjóðs sem eru of dýr
Eins og þú veist nú, eru vísitölusjóðir passively stjórnað, sem þýðir að stjórnendur einfaldlega kaupa verðbréfin sem finnast í vísitölunni og þurfa því ekki að gera neinar rannsóknir og það er mjög lítill viðskipti þörf. Þetta heldur náttúrulega innri kostnað við rekstur vísitölusjóðanna mjög lágt. Því er engin góð ástæða til að greiða útgjöld til fjárfesta meira en meðaltal vísitölusjóða, sem er um 0,40%.
Hér eru nokkrar af dýrasta S & P 500 Index fé:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1,37% kostnaðarhlutfall
- Invesco S & P 500 vísitölusjóður (SPICX): 1,33% kostnaðarhlutfall
- Deutsche S & P 500 Index sjóðsins (SXPCX): 1,32% kostnaðarhlutfall
- Wells Fargo Index (WFINX): 1,31% kostnaðarhlutfall
Til viðbótar við hátt kostnaðarkvóta, hver af þessum hlutdeildarskírteinum í sjóðnum greiðir 1,00% álag, sem er innheimt fyrir kaup og þegar selja hlutabréf, sem gerir þeim enn dýrara. Athugaðu að þessi sjóðir kunna að hafa aðra hlutdeildarflokka sem eru ódýrari en þessar; þó enn yfir meðaltali í kostnaðarhlutfalli.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.