Hvers vegna eru alþjóðlegir smáfyrirtæki í staðinn í þínum eigu
Í þessari grein munum við líta á málið til að fjárfesta í alþjóðlegum litlum hlutabréfum og auðkenna sumir af bestu fé til að byggja upp váhrif í eigu þinni.
Hvers vegna að fjárfesta í litlum hettu?
Lítilstokkar eru almennt skilgreindir sem almennt viðskipti með markaðsvirði sem er minna en 2 milljarðar Bandaríkjadala. Þó að það virðist ekki líkt og lítið númer, eru líkurnar á því að eigan þín sé að mestu leyti með stórum hlutabréfum til 10 milljarða bandaríkjadala eða meira. Ástæðan fyrir þessum ójafnvægi er sú að flestir sjóðir fylgjast með vísitölum sem vega með markaðsvirði - það er stærsta fyrirtæki sem dregur mestu úthlutun í eignasafni.
Vandamálið við að fjárfesta eingöngu í stórum hlutabréfum er sú að þeir hafa tilhneigingu til að hafa mikla fylgni við heildarmarkaðinn. Þrátt fyrir það eru þeir almennir markaðir. Með því að auka fjölbreytni í minna fylgni eigna, geta fjárfestar komið á móti lækkunum á heildarmarkaði og dregið úr heildarflökt eigna sinnar. Þetta þýðir að eignasafn þeirra má ekki lækka eins mikið á bearish markaði, en gæti samt verið tiltölulega vel á bullish markaði.
Það eru nokkrir kostir við að dreifa í alþjóðlegum hlutabréfum:
- Fjölbreytni . Lítilshlutafjármunir eru minna í tengslum við heildarmarkaðinn, sem gerir þeim kleift að auka fjölbreytni eigna. Til dæmis hefur Schwab US Small Cap ETF (SCHA) aðeins 0,864 fylgni við S & P 500 samanborið við 0,998 fylgni fyrir Schwab US Large Cap ETF (SCHX).
- Betri ávöxtun . Sumar rannsóknir hafa sýnt að lítilla hlutabréfaverð hefur tilhneigingu til að ná árangri yfir stórfellda jafningja sína til lengri tíma litið. Til dæmis sýndu þversniðin væntanlegar ávöxtunarkröfu, sem birt var í tímaritinu fjármálasviðs , að lánshæfismat hafi gengið vel út úr stórum hlutabréfum og verðmæti hlutabréfa útskýrði hagvexti á langan tíma.
Alþjóðlegir smáborgaraðilar hafa aukið ávinning af landfræðilegri fjölbreytni á mörkuðum utan Bandaríkjanna. Þetta getur hjálpað fjárfestum slétt sveiflum sem stafar af efnahagshrun Bandaríkjanna og hugsanlega að bæta áhættugreinan ávöxtun . Fjárfesting í alþjóðlegum hlutabréfum veldur einnig miklum skilningi þegar þú telur að bandarískir hlutabréf reiki undir undir helmingi stærðar á heimsmarkaði.
Mikilvægt atriði
Lítilstór hlutabréf geta ekki verið viðeigandi fyrir eigu allra fjárfesta. Til dæmis getur fjárfestir sem nálgast starfslok heimilt að fá fasta tekjur eða bláflísabirgðir til að lágmarka sveiflur, sem þýðir að alþjóðlega litlum húfur mega ekki vera rétt fyrir eigu hans. Aðrir fjárfestar sem eiga stuttan tíma geta einnig viljað koma í veg fyrir lítinn hlutafjáreign þar sem þeir hafa tilhneigingu til að vera sveiflukenndari og geta tekið tíma til að fá hærri ávöxtun.
Fjárfestar sem hafa áhuga á alþjóðlegum hlutabréfum í litlum húfum hafa margar mismunandi valkosti þegar kemur að fjármunum. Þó að mörg vísitölur með litla vísitölu virka eins og venjulega vægðar vísitölur, bjóða nýrri snjallsímasíður einstök verðtryggingarsamvinna sem kann að vera áhugaverð fyrir fjárfesta. Gott dæmi væri grundvallaratriði áhersla á verðtryggingarstefnu sem leggur áherslu á lítil fyrirtæki með áherslu á grundvallaratriði til að draga úr áhættu.
Að lokum, fjárfestar ættu að íhuga vandlega hlutfall kostnaðarsjóðs og stjórnenda áður en þeir fjárfesta í þeim. Kostnaðarhlutföll geta haft veruleg áhrif á langtímaskuldbindingar og kostnaður vegna lítilla fjármagns hefur tilhneigingu til að vera meira en stórfé fé. Smart beta aðferðir hafa tilhneigingu til að hafa meðal mestu kostnaðarhlutföllin, sem þýðir að fjárfestar ættu að ganga úr skugga um að viðbótarkostnaður veitir nógu góðan ávinning fyrir þá.
Bestir litlar fjármunir
Verðbréfasjóðir og verðbréfasjóðir eru auðveldasta leiðin til að bæta við áhættuskuldbindingum í smáatriðum, einkum þegar um er að ræða alþjóðlega hlutabréf. Innkaup á einstökum hlutabréfum felur í sér umtalsverðan fjölda rannsókna og krefst reglulegs endurvægis til að halda áhættuþáttum í skefjum. ETFs annast daglegt úrval af hlutabréfum og endurvægi í skiptum fyrir litla kostnaðarhlutfall sem hefur tilhneigingu til að vera mun lægra en verðbréfasjóðir.
Stærstu alþjóðlegir smáskuldabréfasjóðir eru:
- iShares MSCI EAFE Small Cap ETF (SCZ)
- Vanguard FTSE All-World fyrrverandi US Small Cap ETF (VSS)
- WisdomTree International Small Cap Dividend Fund (DLS)
- Schwab International Small Cap Equity ETF (SCHC)
- Schwab Fundamental International Small Company Index ETF (FNDC)
- SPDR S & P International Small Cap ETF (GWX)
- iShares FactorSelect MSCI International Small Cap ETF (ISCF)
Fjárfestar sem vilja kjósa verðbréfasjóði hafa einnig marga valkosti:
- Oppenheimer International Small-Mid Company Fund (OSMAX)
- T. Rowe Price International Discovery Fund (PRIDX)
- Fidelity® Series International Small Cap (FFSTX)
- Wasatch International Opportunities Fund (WAIOX)
- MFS International New Discovery Fund (MWNIX)
- Oberwise International Opportunities Fund (OBIOX)
- Fidelity® International Small Cap Opportunities (FOPAX)
Aðalatriðið
Alþjóðlegir hlutabréfavísitala eru frábær leið til að auka fjölbreytni eigna. Til viðbótar við landfræðilega fjölbreytni eru lítilla húseigendur marktækt minni fylgni við heildarmarkaðinn og geta hjálpað til við að draga úr afkomu. Fjármunirnir sem nefnd eru í þessari grein veita fjárfestum auðveldan leið til að fá aðgang að þessum eignum en mikilvægt er að hafa í huga kostnaðinn áður en þeir fjárfesta í þeim.