A Hrun námskeið í Estate Skipulags

Það sem þú veist ekki um eignarskipulag getur skaðað þig og fjölskylduna þína

Margir skipulagsstofnanir gera það að verkum að mennta væntanlega viðskiptavini sína um grundvallaratriði búnaðaráætlunar. Þetta er satt hvort væntanlegir viðskiptavinir hafi nú þegar bústað vegna þess að oft er jafnvel fólk sem þegar hefur bústað hyggst ekki hugsa um hvað það segir eða þýðir.

Í huga mínum er menntun nauðsynleg vegna þess að það tekur flókið ferli búðaráætlunar og brýtur það niður í smærri og auðveldara að skilja hluti.

Þegar þú hefur skilið einn hluti geturðu farið á næsta og næsta þar til allt verður allt í skýinu. Þú munt þá átta sig á því að skipulagsskipan er ekki einfaldlega um að undirrita fullt af lagalegum skjölum sem fá að spýta út úr tölvu - í staðinn snýst það um að taka upplýstar ákvarðanir sem leiða til þess að búa til lagaleg skjöl sem setja óskir þínar, markmið og endanlegar leiðbeiningar skriflega, sem leiðir til eina grundvallaratriðið sem búið er að skipuleggja skipulagningu í raun og veru - skapa frið í huga fyrir þig og ástvini þína.

Ef þú hefur verið svo heppin að vinna með lögmannsstofu sem trúir á að mennta viðskiptavini um áætlanagerð búnaðarins - því miður, frá því sem ég hef séð þá eru þeir mjög fáir á milli - þá muntu þegar hafa góðan skilning á hugtök sem rædd eru hér að neðan Ef ekki, þá lestu áfram til að taka hrunskeið í búningsáætlun.

7 Grundvallaratriði fasteignaskipta

Lykillinn að því að skilja boðunaráætlunina er að skilja svörin við eftirfarandi sjö spurningum:

1. Hver er tilgangur búðaráætlunar? Bústaður áætlanagerð er ekki bara um áætlanagerð um hvað verður um eign þína eftir að þú deyrð heldur er það einnig að skipuleggja hvað gerist með þér og eign þína ef þú færð andlega vanhæfni. Mörgum sinnum er áætlun um geðlægar örorku annaðhvort ekki rætt eða aðeins snert á meðan búið er að skipuleggja ferðaáætlunina. Þetta er mistök þar sem tölfræði sýnir að á meðan fólk lifir lengur, eru þau ekki endilega lifandi heilsari. Burtséð frá þessu geta slys komið fram hvenær sem er sem gerir þér kleift að gera persónulegar og fjárhagslegar ákvarðanir. Þess vegna ætti búðaráætlun þín að taka til bæði áætlanagerð um óvinnufærni og áætlun um dauða.

1. Hvaða skattar hafa áhrif á búi? Það eru fjórar tegundir af sköttum sem geta haft áhrif á búðina þína: fasteignaskattar (þ.mt ríkisskattar ), gjafaskattar , kynslóðaflutningsskattar og tekjuskattar. Skilningur ef og hvernig þessar skattar munu hafa áhrif á búi þína, og þannig er arfleifðin sem berast styrkþegum þínum, mikilvægur þáttur í bújarðarferlinu.
2. Hvernig er eignin þín titill? Þetta er einfalt hugtak - hvernig eignin þín er titill mun fyrirmæli hverjir munu erfa það eftir að þú deyrð - og enn daginn í dag eru búnir að skipuleggja lögfræðingar með fólki sem veit ekki hvernig allir eignir þeirra eru heitir. Er það í sameiginlegum nöfnum með rétt til að lifa af , leigjendur af heildinni , sameiginlegir leigjendur eða í afturkallaðri lifandi trausti? Eða fyrir ákveðnar tegundir eigna, hver hefur verið nefnt sem aðal- og efri styrkþegar? Skilningur á hverjir eru raunverulegir lykill til góðs búningsáætlunar, þar sem hver á að eiga það, leiðir nú til að hver mun erfa það eftir dauðann. Til dæmis, ef vilja þinn skilur allt jafn bróðir þinn og systir en öll eign þín er með heitið í sambandi við eftirlifandi með systur þinni, þá mun allt eign þín fara til systurs þíns eftir að þú deyrð og ekkert mun fara til bróður þíns. Þá hvað var tilgangurinn með vilja þinn?

1. Hvað er afturkallanleg lifandi traust og þarfnast þú einn? A afturkallanleg lifandi traust er löglegt skjal sem nær yfir þremur áföngum lífs þíns - hvað verður um þig og eign þína á meðan þú ert á lífi og vel, ef þú færð andlega vanhæfni og eftir að þú deyrð. Ein helsta ástæðan fyrir því að fólk notar endurtekin lifandi traust sem hluti af bújarðaráætluninni er að forðast probate , en það er líka öflugt tæki til að halda búi þínu að skipuleggja einkamál . Og vegna þess að bústað er ekki ein stærð passar allt, þá eru margar þættir sem þarf að hafa í huga áður en ákvörðun er tekin hvort afturkallanleg lifandi traust sé rétt fyrir þig.
2. Hverjir eru kostirnir fyrir að greiða styrkþega þínum arfleifð? Þegar þú hefur sett áætlun til að annast þig og eign þína ef þú færð andlega vanhæfni geturðu einbeitt þér að því sem á að eignast eign þína og hvernig þeir munu erfa það eftir að þú deyrð. Það eru margar mismunandi leiðir sem þú getur yfirgefið eign þína til styrkþeganna þína - í einum eingreiðslu, áföngum eða áföngum, á ævi þinni og í allt sem er á milli. Það er einnig mikilvægt að skilja muninn á því að veita minniháttar styrkþega samanborið við að veita fullorðnaþega . Burtséð frá þessu er hægt að tengja strengi við eign þína og takmarka hvernig eignir þínar geta verið notaðir.

1. Hverjir eru nauðsynleg skipulagsskjöl? Byggingarstaðir góðrar búðaráætlunar innihalda Last Will og Testament , Advance Health Care Directive , Living Will og umboð . Burtséð frá þessum skjölum, eins og getið er um hér að framan, geta sumt fólk haft góðan ávinning af því að meðtaka Revocable Living Trust sem hluti af bújarðaráætlun sinni.
2. Hversu oft ættir þú að endurskoða búðaráætlunina þína? Þegar þú hefur bústaðinn þinn í staðinn getur þú ekki einfaldlega haldið því í skúffu og gleymt því. Dagur inn og dagur út mun gerast sem mun hafa áhrif á bújarðaráætlun þína - þú getur giftast eða skilið, haft börn eða barnabörn, týnt ástvini, farðu í nýtt ríki, eða kaupa eða selja fyrirtæki. Innskot frá þessu eru ríkisfyrirtæki og sambandsríkin að breytast allan tímann. Allt þetta, og margir aðrir, munu hafa áhrif á bújarðaráætlunina þína, og þú þarft því að fara reglulega yfir áætlunina til að tryggja að það uppfylli enn sem komið er búið að skipuleggja markmiðin.