Þessar fjárfestingar eru sérsniðnar fyrir langtímafjárfestum
Warren Buffett varð 87 þann 30. ágúst 2017. Og það eru engar vísbendingar um að hann ætli að hægja á sér ennþá. Miðað við nettóverðmæti þessara 80,2 milljarða Bandaríkjadala, þá getur það keypt mikið af regnhlífargreiddum píana coladas á ströndinni. Jafnvel ströndin sjálft. Eða eyjaklasi suðrænum eyjum. Svo verður þú að furða hvers vegna Buffett er enn mitti djúpt í fjárfestingarleiknum.
Til að fá svarið, farðu aftur ekki lengra en 2015, þegar Buffett greiddi 37,2 milljarða króna fyrir Precision Castparts, flugfyrirtæki.
Það var stærsti samningur starfsferils hans, og fyrir þá sem héldu að Buffett gæti verið að skrifa síðustu skora, giskaðu aftur. Hann sagði þá að Berkshire Hathaway (ticker: BRK.A, BRK.B) væri fastur við Precision Castparts í áratugi. (Fyrir skrá: Í tveimur áratugum mun Buffett loka á 110.)
Ákvörðun hans bauð í huga einum mestum hápunktum sínum, skrifað í bréfi frá 1988 til hluthafa hans: "Hugsanlegt eignarhald okkar er að eilífu." Og ef einhver er að taka þessi yfirlýsingu alvarlega fylgir eftirfarandi spurningin: "Hvaða birgðir eru virði að eilífu? "
Eins og allir fjárfestingar maven mun segja þér, það er engin endanlegt svar við þeirri spurningu: Stocks virði að halda í langan, langan, langan tíma getur verið fjölbreytt sviðum. Sumir stalwarts hafa fengið frægð fyrir endurfjármagna arðina sína; Aðrir nýliðar virðast rísa út af hátæknifyrirtækinu til að taka á sig greinilega stöðu valds á stafrænu aldri.
Og sumir fjárfestingar, á meðan þú gætir haldið þeim að eilífu, getur þú ekki haldið, alltaf eins og í stafrænu eingöngu cryptocurrencies eins og bitcoin.
Hvort sem er að skanna Oracle Omaha eignasafnsins eða einfaldlega að horfa á hlutabréfanna sem hafa gert fjárfestar auðugur fyrir kynslóðir, geturðu fengið góðan skilning á því hvernig þú gerir eignarhald þitt vitnisburð um visku fjárfestingarheimspeki.
Hér kynnum við 10 hlutabréf sem þú getur átt í kynslóðir, jafnvel þótt þeir mynda hagnað til að gera óþolinmóða markaðstímann afbrýðisamur.
IBM (IBM)
Í ljósi þess að Buffett hefur selt 30 prósent hluta hans undanfarna sex mánuði gæti verið að IBM sé ekki besta fjárfestingin til langs tíma. Þá skoðarðu árangur Big Blue og athugið að frá því í júní 2012 er það í raun niður 20 prósent, viðskipti á um $ 155 á hlut. En það eru margar ástæður fyrir því að þú ættir að íhuga IBM í langan tíma. Í fyrsta lagi er verð-til-tekjunarhlutfallið mjög hollt 12,8; bera saman það við Facebook (FB), sem stendur á áhættusömari 38,8. Í öðru lagi, fyrirtæki með 414.000 starfsmenn, meira en íbúa Minneapolis, er ekki að fara nákvæmlega hvar sem er. Og að lokum er hátækniheimurinn að færa sig í mikla átt að gervigreind, og það er þar sem IBM hefur verulegan brún. Það er allt þökk sé IBM Watson, sem er að gera umtalsverða innrás í bankakerfinu, til dæmis. Enn ef þú ert verðtryggður IBM hluthafi, getur þú viljað endurskoða Alexander Graham Bell's fræga línu, "Herra. Watson, komdu, ég vil sjá þig. "
Johnson og Johnson (JNJ)
Þetta New Jersey-undirstaða heilsugæslu og lyfjafyrirtæki risastór er þekktur í fjárhagslegri útgáfu sem "aristocrat aristocrat." Fyrir 55 árum núna, síðan John F.
Kennedy var í Hvíta húsinu - félagið hefur aukið arð á hverju ári, með félaginu vel með þeirri leið fyrir 2017 eins og heilbrigður. Hinn 23. júní greiddi hann út arð af 84 sentum á hlut. Áður en þú hringir í þennan litla breytingu skaltu hugsa stórt: Í langan tíma geta endurfjárfestar arður safnast upp mikið af hlutum - það getur verið verulegt magn ef þessi hlutabréf þakka. Og þakka þeir hafa: Stofninn hefur tvöfaldast síðastliðin fimm ár með samfelldri hlaupandi stig upp á núverandi gengi $ 134.
Dover Corp. (DOV)
Þó J & J geti krafist Band-Aid sem hluta af hársniðnu neytendavöru sinni, hafa sumir arðsveiflur alla opinbera einkenni tannstöngla. Chicago-undirstaða fyrirtækisins byggir á vökvastýringu, iðnaðarvörum og framleiðslu stuðningskerfum.
Það er ekki einmitt það sem er ógnvekjandi kvöldmatarsamkeppni. En eins og arðsemin fer, gerir Dover jafnvel J & J með árlegu aðlaðandi ráði sem fer 61 á 62 ára. 2017 arðsemi DOV er 44 sentir á hlut, meira en tvisvar á 16 sent á hlut í boði fyrir 10 árum. Á sama tíma stóð DOV lager með vökvastýringu af öðru tagi: Það er 20 prósent á síðustu 12 mánuðum og viðskipti á 79 Bandaríkjadali á hlut.
Apple (AAPL)
Við skulum líta á það: Dags Apple sem hátækni frumkvöðull kynþokkafullur nýjar vörur eru lengi farin. Og meðan seint Steve Jobs myndi ekki líklega vera ánægður með það, myndi hann einnig faðma hvernig núverandi forstjóri Tim Cook hefur gert Apple neytandi rafeindatækni jafngildir Ft. Knox. Í dag hefur Apple markaðsvirði 748,4 milljarða króna, sem gerir það verðmætasta viðskipti félagsins í heiminum. Sumir eru að hvíla það gæti fljótlega leitt til trilljón dollara markið og birgðir hennar hafa verið að setja upp hátt eftir upptöku hátt frá því í febrúar. Og með því að sprauta smartphone mörkuðum í Indlandi og Kína til að nýta sér, lítur amk miðjan tíma í framtíðinni mjög björt. Fjárfestar geta aðeins vænst þess að Apple hafi fundið upp smartdrone eða bíllausan bíl sem velur upp hreinsun þína og kínverska afhendingu þegar þau byrja að þorna upp.
Microsoft (MSFT)
Farin eru dagar þegar nerdy Bill Gates lookalike fer út á móti kaldur Mac-hermaður í Apple tölvunni "Tölva á móti Mac". Skyndilega er Microsoft svalt aftur, braut sem hófst þegar Steve Ballmer-bunglinginn, sem átti sér stað vafasöman greinarmun á "verstu forstjóri" frá Forbes-leyni árið 2013. Í dag er eigandi LinkedIn, Skype og vinsæll Xbox tölvuleikur og birgðir hans hefur notið endurvakningar sem eru verðugir af dýrðardögum hans. Síðan eftirlaun Ballmer, hefur hlutinn hækkað 87 prósent og nú viðskipti á 90 Bandaríkjadali á hlut.
McDonald's (MCD)
Milli 2012 og 2014 notuðu fleiri en nokkrar sögur orðin "McDonald's" og "Mojo" í fyrirsögninni, ásamt setningar eins og "fallnar svigana" og "ekki elskaðu" það. Í miðju neytenda óánægju og fjárfesta vantrú var forstjóri Don Thompson, sem leitast við að búa til fleiri valkosti breytti valmynd Mickey D's í mishmash af valmöguleikum sem varða vörubíl með hlaðborði á Tilt-A-Whirl. Frá brottför sínu í lok síðasta árs 2013, er hlutinn meira en 60 prósent (það viðskipti á $ 155). Hamborgararinn hefur einnig markaðsvirði 125,6 milljarða Bandaríkjadala: Með hvaða reikningi sem er, það er frábær stærð.
Wells Fargo (WCF)
Þegar fréttir sneru af gríðarlegu kross-sölu hneyksli þar sem starfsmenn skapa um tvær milljónir falsa reikninga, Wells Fargo högg botn og erfitt. Samskiptaslysið og fjármálakreppan leiddu til þess að forstjóri John Stumpf, sem horfði út eins og hræddur, björgaður björn á sjónvarpsþinginu í Öldungadeild. Wells er ekki úr heitu vatni ennþá; fyrir nokkrum vikum, kallaði Sen. Elizabeth Warren (D-Mass.) stjórnvöld til að útiloka tugi Wells stjórnarmanna sem þjónuðu meðan falsa reikningarnir voru búnar til. Á sama tíma halda áfram sanna í hneyksli. Samt sem áður, þó að það sé tekið í gegn, er WCF enn eitt ríkasta bankanna í heimi. Ef það hreinsar núverandi ósigur hans, gæti Wells Fargo reynst vera fjárfestingarsamningur við dvölartíma og sterkan vaxtarmöguleika.
Amazon (AMZN)
Fyrirtækið sem byrjaði sem auðmjúkur netabæklingur skrifar nú bókina fyrir hátæknihæfni og sköpunargáfu. Fjárfestingarmatþættir eru að sækja um $ 13,7 milljarða kaup á Whole Foods í síðasta mánuði, sem gæti raunverulega greitt af ef Amazon getur endurbætt myndina í baráttu keðjunnar um ofmetið innstungu. Margir vísa til eins og "Whole Paycheck" og óhagkvæm vörugeymsla þess. Á sama tíma er Amazon að hlaða fram á stafræna persónulega aðstoðarmanninn. Upphækkun á Alexa til að mæla stöðu er átakanlegt miðað við að aðeins nokkrum árum aftur, Apple hafði torfinn til sín með Siri. Hér er hvernig e-verslun forystu Amazon þýðir að töfrandi hluthafarverðmæti: hlutabréfaverð sem nýlega klikkaði þúsund dollara markið. Það er nú á $ 988, og um 40 prósent á síðasta ári einum, með ekki einum áberandi dýfa á leiðinni.
Stafróf (GOOG, GOOGL)
Þú sást þetta koma, ekki þú - og hvers vegna ekki? Burtséð frá því að stafrófið stýrir nánast öllu leitarheiminum, online vídeó (um YouTube) og Android símasambandið, situr það líka í tonn af peningum. Það fer reglulega með Apple fyrir laurel af markaðshettu konungi; nú er fyrirtækið þess virði 639,5 milljörðum króna. A-hluti hlutabréfa þess í $ 959 er mjög samkeppnisaðili Amazon, og á undanförnum árum hafa fjárfestar áttað sig á því að hafa gengið vel með 230 prósentum. Ein gagnrýni á stafrófið hefur verið veikburða "moonshots" (eins og Nest Learning Thermostat) en að minnsta kosti einn þeirra, ökumannalaus bíll, gat uppskera mikið verðlaun þar sem fjárfestar og jafnvel akstur almennings hita upp á hugmyndina.
Berkshire Hathaway (BRK.B)
Og svo lengi sem við erum að tala við hlutabréf sem Buffett mun eiga að eilífu, gætum við eins vel einbeitt okkur að fyrirtækinu Buffett sjálft. Á $ 254.600, Class A lager (BRK.A) er svo stratospheric í verði sem flestir Bandaríkjamenn myndu þurfa að vinna 3-5 ár til að kaupa hlut, að því gefnu að þeir eyða ekki einu dime annars. Þakka guðum Wall Street, þá fyrir Berkshire Hathaway Class B, sem vinnur mikið, miklu, mun hóflegri á $ 170 á hlut. Veðmál á Berkshire er að veðja á Buffett-nokkuð traustvekjandi hugsun og stöðug fyrirtæki eins og GEICO, Dairy Queen, Benjamin Moore ... og alla leið niður til Acme Brick Company. Miðað við að þú keyptir í BRK.B fyrir fimm árum, hefði þú tvöfaldað peningana þína, sem er enn betra en ókeypis framboð á Blizzards og Dilly Bars á ári, eða múrsteinn áratugsins.