Hverjir eru hlutdeildarskírteini í flokki D?

Lærðu skilgreininguna og grunnatriði D-sjóðsins

Hefur þú séð hlutabréf í flokki D í sameiginlega sjóðnum? Þegar þú sérð aðalstafinn "D" í lok nafni verðbréfasjóðsins, þá þýðir það að þú sért að horfa á D-hlutabréfaflokkinn verðbréfasjóða. En ef þú ert eins og flestir fjárfestar gætir þú ekki nákvæmlega hvernig D hlutir geta verið gagnlegar eða ef þú ættir að íhuga aðra hlutdeildarskírteina verðbréfasjóða.

Hér er það sem þú þarft að vita um D hlutdeild verðbréfasjóða:

Dagsbréfaflokkur D Hlutdeildarskírteini

D-verðbréfasjóður í flokki D getur verið svipað og ófjárhagslegt fé í því að þeir eru hlutdeildarskírteini verðbréfa sem var stofnað sem valkostur við hefðbundna og algengara A-hlut , B hlut og C deila fé sem eru annaðhvort fyrirframálag, til baka -load eða stig-hlaða, hver um sig.

Til dæmis er einn af víðtækustu D hlutdeildarsjóðum PIMCO Real Return D. Í samanburði við PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B og PIMCO Real Return C, er D hlutdeildin sú eina sem hefur enga álag og hefur lægsta hreinan vaxtamun .

Ætti þú að kaupa hlutabréf í D-flokki?

Eins og um er að ræða PIMCO sjóðinn hér að framan, geta D hlutir verið klár leið fyrir fjárfesta að kaupa verðbréfasjóði án þess að greiða byrðargjald. Gjaldeyrisgjald er gjald vegna kaupa eða sölu á verðbréfasjóði. Álag sem er innheimt við kaup á hlutabréfum í sjóðnum er kallað framhliðargjöld og álag sem er innheimt vegna sölu á verðbréfasjóði er kallað viðbótargjöld eða gjaldfærð frestað sölugjald (CDSC).

Tilgangur álags er að bæta fjárfestingarráðgjafa til að veita fjárfestingarráðgjöf. Þess vegna er eini tíminn sem greiðir byrði skynsamleg ef þú notar fjárfestingarráðgjafa. Svo ef þú ert að gera það sjálfur fjárfestir ættir þú alltaf að reyna að forðast að borga álag.

Flestir sjóðir sem eru A-hluti, B-hlutar eða C-hlutdeildir eru seldir í gegnum miðlari. Sum fyrirtæki í félögunum stofnuðu D-hlutaflokkinn fjármagns til að mæta eftirspurninni eftir óbreyttum útgáfum af vinsælustu sjóðum.

Kostir þess að kaupa gjaldeyrissjóði án þess að hlaða

Í flestum tilfellum hafa gjaldfrjálsir sjóðir lægri meðalkostnaðarhlutföll en álagssjóðir og lægri gjöld yfirleitt þýða í hærri ávöxtun.

Þetta er vegna þess að kostnaður við að stjórna eignasafni verðbréfasjóðs kemur beint út af vergri ávöxtun sjóðsins.

Hafðu einnig í huga að D hlutdeildarsjóðir eru ekki þau sömu og meðfylgjandi sjóðir, sem eru þeir sem eru yfirleitt A-hlutabréfasjóðir þar sem framanálag er afsalað. Fasteignir sem eru með frádráttarfresti verða með "LW" í lok sjóðsins.

Að lokum geta verðbréfasjóðir ekki viðurkennt D-hlutdeildarsjóði sem sönn gjaldþrotasjóður, sem ekki hefur nein hlutakennslubréf eða lýsingu í lok sjóðsins en D-hlutar greiða venjulega ekki álag.

Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.