En ertu virkilega tilbúinn til að eiga viðskipti með hlutabréf?
Lágt hindrun fyrir inngöngu ... Hærri hindrun í hagnaði
Með svo lágt aðgangshindrun og loforð um fljótlegan hagnað, er það lítið að velta fyrir því að margir fái í viðskiptum með hlutabréf.
Það er bara eitt vandamál - mikill meirihluti fólks sem byrjar að eiga viðskipti með hlutabréf endar að tapa peningum og hætta með minni fjármagn en þeir byrjuðu með (eða viti enga peninga yfirleitt).
Áskorunin er sú að það er stór munur á því að opna verðbréfaþjónustureikninginn þinn og í raun vera tilbúinn til að eiga viðskipti með hlutabréf. Þetta er lágt hindrun fyrir innganga leik, en hindrunin til hagnað er hærri en þú gætir hugsað.
Góðu fréttirnar eru þær að hagræðingarhindranirnar við viðskipti birgðir eru ekki óyfirstíganlegar, það er bara hærra en flestir nýir kaupmenn telja að það sé. Þessi grein útskýrir hvað þú þarft að hafa til staðar til að verða tilbúin til að eiga viðskipti með hagnað. Þessar ábendingar eru það sem þú þarft til að hjálpa þér að komast yfir 'hindrunina til hagnað' og slá meirihluta fólks sem mun tapa til lengri tíma litið.
Hvað þarf ég að raunverulega vera tilbúinn til að eiga viðskipti með hlutabréf?
Það eru 4 hlutir sem þú þarft að vera tilbúin til að eiga viðskipti með hagnað:
- Skrifleg viðskiptiarmarkmið
- A Arðbær Stock Trading System
- Reglur um áhættu- og peningastjórnun
- Skýrt viðskiptaáætlun
Afhverju eru skrifleg viðskipti markmið svo mikilvæg?
Við höfum öll mismunandi aðstæður og mismunandi markmið í lífi okkar og viðskiptamarkmið okkar eru ekki öðruvísi . Sumir eiga viðskipti með hlutabréf til að byggja upp langtímaeignir, sumir fyrir óbeinar tekjur og sumir fyrir virkar tekjur.
Rétt eins og ástæður okkar til að eiga viðskipti með hlutabréf í fyrsta lagi geta verið mismunandi, höfum við líka öll mismunandi áhættuþol. Þú gætir verið ánægð með 20 prósent niðurdrátt á reikningnum þínum, en ég gæti aðeins verið ánægður með 10 prósent niðurdrátt. Þú gætir verið ánægð með að vera rétt á 50-60 prósent viðskipta þinnar svo lengi sem þú færð peninga í heild, en ég gæti verið ánægður með að vera rétt á 30-50 prósent af viðskiptum mínum svo lengi sem ég græða peninga í heild.
Markmið eru mikilvæg vegna þess að það eru margar mismunandi leiðir til að eiga viðskipti við hlutabréf og þar til þú ert skýr um markmið þín muntu eiga í vandræðum með að taka upplýstar ákvarðanir um hvaða stefnu eða kerfi sem á að nota, hvernig á að stjórna áhættunni og hvernig á að stækka stöðu þína.
Að lágmarki ættir þú að skrifa markmið þín fyrir eftirfarandi sviðum:
- Hámarksupphæð á upphaflegu hlutafé
- Hámarksupphæð á heildarfjárhæðinni þinni
- Meðaltal árleg prósentuhækkun
- Hversu mikinn tíma mun þú eyða í viðskiptum þínum (hverjum degi vikunnar)
- Lengsti tími á milli nýrra eignahækkana (hversu lengi ertu tilbúinn að vera í niðurstöðu)
- Áreiðanleiki viðskipta þinnar (hlutfall af aðlaðandi viðskipta sem þú þarft)
- Stærð aðlaðandi viðskipti vs. stærð tapa viðskiptum
Þegar þú hefur þetta, þá ertu í góðri stöðu að velja eða hanna hagkvæmt hlutabréfaviðskiptakerfi.
En nú skulum við taka skref til baka og tala um viðskiptastefnu sem mun hjálpa þér að ná árangri.
Hvernig veit ég hvort hlutabréfaviðskiptakerfið mitt er arðbær?
Ef viðskiptakerfi þitt er að fara að vera arðbær, þá þurfa þeir að byggja á góðum viðskiptastefnum sem raunverulega vinna.
Viðskiptastefna er einfaldlega nálgun á mörkuðum sem byggjast á góðri skilningi og tilgátu um hlutabréfamarkaðshegðun. Hér eru nokkur gildar viðskiptaáætlanir með tilheyrandi tilgátu sem hægt er að íhuga:
- Grundvallar greining: Að kaupa hlutabréf sem eru vanmetin og selja þegar þau eru hærri en gangvirði veitir brún sem er arðbær í lengri tíma litið.
- Trend Trading: Stocks hafa tilhneigingu til að stefna og þessi þróun haldast lengur en flestir búast við. Það er arðbært að þekkja þróun snemma og halda þar til stefna snýst um.
- Swing Viðskipti: Ekkert á fjármálamarkaði hreyfist í beinni línu. Flestir birgðir sveiflast yfir og undir aðal stefnumótun með einhverjum samkvæmni. Þessar sveiflur eru arðbærar hreyfingar fyrir fíngerð kaupmenn.
- Meðaltalsbreyting: Þegar birgðir eru ekki í sterkum þróunarliðum hafa þau tilhneigingu til að sveifla yfir og undir sumum meðalgildi. Staða að hagnað af afturköllun að meðaltali er arðbær fyrir fimur kaupmenn.
Það eru mörg önnur viðskipti aðferðir, en þú þarft að tryggja að kerfið þitt byggist á traustum viðskiptastefnu sem raunverulega virkar og ekki dularfull verðspá tækni sem er unnin úr náttúrulegu röð, stjörnuspeki eða falinn verðtíma hringrás sem aðeins sérfræðingur getur bent á .
Miðað við að viðskipti stefna þín sé hljóð, þá þarftu þá reglur um viðskipti kerfi sem fanga brún á markaðnum. Það sem ég finn oftast er að þegar fólk hefur fundið fyrir því hvað innganga þeirra er, sjáum við merki þeirra sem koma upp á markaðnum og vilja til að hoppa inn. Þetta er mistök!
Upptaksmerkið er aðeins ein lítill hluti af viðskiptakerfinu þínu og viðskiptakerfið er aðeins ein lítill hluti af viðskiptaáætluninni.
A innganga Signal Er ekki kaupmaður gera!
Að lágmarki þarf viðskiptakerfið þitt að hafa 5 þættir sem taldar eru upp hér að neðan. Rétt eins og viðskiptaáætlun þín, hver þessara þátta þarf að byggjast á skilningi og hugmyndum um markaðshegðun. Tilgreint dæmi er byggt á kauphöllarkerfi:
- Trade Skipulag: Verslun birgðir sem eru stefna vel og mjög yfir nokkra mánuði.
- Entry Trigger: Sláðu inn eftir að draga lítið aftur í aðal stefna til að draga úr inngangaáhættu.
- Upphafsstöðvun: Setjið upphafsstöðvun rétt fyrir neðan síðustu lágmarkið til að halda tapi lítið.
- Hætta regla: Hætta þegar lager breytir greinilega stefnu með því að nota slökkt á stopp sem vísir.
- Áhættustýringarreglur: Hættu mjög lítill hluti af reikningnum á hverjum viðskiptum þannig að hver viðskipti sé óveruleg og tap er tilfinningalega auðvelt að taka.
Hvaða tegund viðskiptakerfis ákveður þú verður að hafa jákvæða væntingu. Væntanlegur er sú upphæð sem þú gerir ráð fyrir að gera á hvern dollar sem þú áhættir til lengri tíma litið. Þú getur metið væntingar með eftirfarandi formúlu:
Væntanlegt = Meðaltal R í mörgum viðskiptum þar sem:
R = (Gengisverð - Gengisverð) / (Gengisverð - Upphafsstöðvarfall)
Þú getur reiknað út væntingar þínar frá sögulegum viðskiptum þínum, frá bakprófun með sögulegum gögnum eða frá niðurstöðum pappírsviðskipta. Hvort hvaða aðferð þú notar, reikðu út gildi eða R fyrir hverja verslun og þá meðaltali það. Því hærra sem búast er við því betra. Ef það er neikvætt hefur þú ekki hagkvæmt viðskiptakerfi og þú ert ekki tilbúinn til að eiga viðskipti með hlutabréf! Nú skulum skoða hvernig hægt er að forðast áhættu að komast í toppinn.
Hvað geri áhættumat og peningastjórnun reglur?
Einfaldlega setja, hætta og peningastjórnun reglur stöðva þig frá að tapa öllum peningunum þínum svo að þú getur verslað nógu lengi til að raunverulega græða peninga úr viðskiptakerfi þínu.
Ef þú hættir of mikið á hverjum viðskiptum þá mun lítið band af tapi þurrka þig út eða að minnsta kosti setja stórt gat á reikninginn þinn. En ef þú áhættir of lítið þá munt þú ekki næga hagnaði að trufla að fara í allan viðleitni.
Margir þarna úti vilja segja þér að þú ættir að hætta 2 prósentum eða 5 prósent af reikningnum þínum á hverjum viðskiptum. Reynsla mín hefur sýnt mér að jafnvel 2 prósent eru almennt of of árásargjarn fyrir flesta kaupmenn og flest viðskipti kerfi.
Þegar þú ert að byggja upp áhættustýringarreglur þínar skaltu líta svo á að flestir hlutir á markaðnum séu mjög fylgni. Þetta þýðir að ef markaðurinn breytir stefnu, þá gera flestir hlutabréfin á markaðnum. Svo ef þú hefur 10 störf og þú ert að hætta 5 prósent á hvoru og markaðinn breytir skyndilega stefnu gætirðu týnt 50 prósent af reikningnum þínum ef þeir verða allir hættir!
Backtesting mismunandi stigum áhættu á viðskiptum er mikilvægt ef þú ert að fara að mæta viðskiptamarkmiðum þínum - sérstaklega drawdowns! Þegar þú líkir eftir eigu þinni í eitthvað eins og TradingBlox eða MultiCharts (eða önnur viðskiptatækni sem gerir uppbyggingu á stigi) mun þú sennilega finna að hið fullkomna áhættustig er mun lægra en þú heldur. Til dæmis áhættu ég minna en 1 prósent af reikningi mínum á hverjum viðskiptum.
Mundu einnig að besta sögulegu áhættan á viðskiptum gæti verið of árásargjarn ef hlutirnir breytast í framtíðinni, svo þú ættir líklega að velja lægri áhættu en sögulegan hámark.
Hvers vegna þarf ég að skrifa það niður í viðskiptasamningi?
Nema þú hefur lokið, skrifleg viðskipti áætlun áður en þú byrjar viðskipti þá ert þú að setja þig í fjárhagslegum hættu. Ég tel að allir sem eiga viðskipti skuli hafa skriflega viðskiptaáætlun áður en þeir hefja viðskipti til að leiðbeina ákvörðunum sínum. Þetta hefur nokkra helstu kosti:
- Dregur úr þörf fyrir sjálfkrafa dómgreind
- Dregur úr áhrifum tilfinninga
- Tryggir að meðhöndla viðskipti eins og fyrirtæki
Fyrirtæki án viðskiptaáætlana mistakast, svo gerðu kaupmenn án viðskiptaáætlunar!
Góðar viðskiptaáætlanir munu ná yfir allar aðstæður sem þú rekst á. Þegar þú skrifar áætlunina ertu í raun fyrirfram skilgreint hvað þú gerir í hverju öðru ástandi sem hlutabréfamarkaðinn kastar á þig. Þetta virkar vegna þess að þú tekur þessar ákvarðanir þegar þú ert róleg og streituþrep eru lág. Manneskjur gera ekki góðar fjárhagslegar ákvarðanir undir streitu og því að ákveða hvað sem er í rauntíma þegar markaðirnir eru mjög þungar gegn þér skapar mikil hætta á viðskiptum og mistökum viðskipta.
Niðurstaða
Svo ertu tilbúinn til að eiga viðskipti með hlutabréf?
Það tekur aðeins meira en það sem flestir nýju kaupmenn gætu hugsað en nauðsynlegt er að skrifa viðskiptamarkmið þitt, finna arðbærar viðskiptakerfi, setja skynsamlegar áhættustjórnarreglur í stað og skrifa viðskipti áætlun þín mun borga sig til lengri tíma litið. Þetta er í raun leið til frábærra fjárhagslegra framtíðar og fullkomna lífsstíl ... ef þú undirbýr þig rétt!
A stöðugt arðbær viðskipti reikningur getur breytt fjárhagslegum framtíð þinni og lífi þínu. Þannig að vinna að því að verða tilbúinn til að eiga viðskipti með hagnaði - ég ábyrgist að þú munt ekki sjá eftir því.
Adrian Reid er einkafyrirtæki og stofnandi Trading System Life. Þú getur líka fylgst með honum á Twitter @TradingSysLife.