Ráð til að velja fjárhagsáætlun

by Shelley Elmblad

Notaðu fjárhagsáætlun til að auðvelda þér að setja upp og stjórna persónulegu fjárhagsáætlun. Þessi hugbúnaður gerir fjárhagsáætlun hraðar og nákvæmari vegna þess að tekjur og gjöld eru færðar fyrir hverja fjárhagsreikning þinn, þá segir hugbúnaðurinn þér með tímanum hversu mikið var varið í hverri útgjaldsflokki. Þú færð viðvaranir ef þú ert nálægt því að fara yfir kostnaðarhámark þitt líka.

01 Sveigjanleg fjárhagsáætlun

Flokkar eru notuð til að skilgreina tekjur og gjöld í hugbúnaðarhugbúnaði og eru grunnurinn sem þú verður að byggja upp fjárhagsáætlunina þína. Hugbúnaðurinn sem þú ert að íhuga ætti að láta þig breyta flokkum með því að breyta til að breyta nafni, eyða eða bæta við eigin flokka. Forðastu fjárhagsáætlun sem læsir þig í sjálfgefið sett af tekjum og gjöldum og leyfir þér ekki að gera breytingar.

Í hugbúnaði skiptir þú flokkum á viðskipti sem þú gerir í gegnum mánuðinn og það er mikilvægt að þú veljir réttar flokkar til að skilgreina útgjöldina svo að fjárhagsskýrslan sé nákvæm. Þú ættir að geta skipt um viðskipti í undirflokka ef þú vilt fá nánari skýrslur.

02 Tekjur og gjöld breytist mánuði til mánaðar

Allir hafa nokkrar sveiflulegar útgjöld, eins og upphitun reikninga sem eru hærri í vetur og eða tekjur sem breytast frá mánuði til mánaðar.

Ef þú þarft að vinna með sveiflukenndum tekjum þarftu ekki að nota fjárhagsáætlun hugbúnaðar til að slá inn sömu mánaðarlega upphæð fyrir tekjur. Að kostnaðarlausu sem breytist oft er hægt að úthluta meðaltali kostnaðarupphæð yfir eitt ár með því að deila heildar öllum áætlaðri greiðslu í eitt ár um 12 ára skeið. Vertu viss um að setja til hliðar ónotuð fé á þeim mánuðum þar sem útgjöld eru léttari til að ná til mánaða þegar reikningur eru hærri.

Annar góður kostur á að meðhöndla tekjur eða gjöld sem breytast frá mánuð til mánaðar er að nota umgjörð hugbúnaðarhugbúnaðar, rætt næst.

03 Prófaðu fjárhagsáætlun um fjárhagsáætlun

Umfang fjárhagsáætlunar er frábær leið til að vinna með sveiflulegum útgjöldum. Hugbúnaður sem vinnur að þessari reglu rúlla ónotaðir sjóðir í útgjöldum til næsta mánaðar. Umhverfis fjárhagsáætlun hugbúnaður mun einnig sjálfkrafa dreifa launagreiðslum meðal fjárhagsáætlunarflokka til að endurspegla hvernig þú ætlar að eyða peningunum þínum.

04 fjárhagsskýrslur

Fjárhagsáætlunin sem þú velur ætti að hafa nokkrar einfaldar skýrslur sem sýna þér hversu vel þú ert að fylgja kostnaðarhámarki þínu á mánuði, ársfjórðungslega og árlega. Ef þú ætlar að horfa á útgjöld þín mjög náið, vertu viss um að hugbúnaðurinn býður upp á vikulega skýrslur eða rauntíma mælaborð þar sem þú færð yfirlit yfir helstu fjárhagsflokkana. Grunnskýrslur sýna fjárhagsáætlun, raunverulegt útgjöld og munurinn á milli tveggja og þú ættir að geta breytt tímamörkum fyrir þessa skýrslu. Hugbúnaðurinn mun líklega hafa aðrar nánari skýrslur. Ef þú vilt prenta fjárhagsskýrslur skaltu leita að hæfileikanum til að gera það. Sumir hugbúnaður á netinu býður aðeins upp á skýrslur á skjánum.

05 Fjármálaupplýsingaöryggi

Gögn dulkóðun er nauðsynlegt ef þú slærð inn reikningsnúmer eða aðrar auðkenningarupplýsingar í fjárhagsáætlunina eða ef þú hleður niður viðskiptum í stað þess að slá inn þau með hendi. Lestu einkalífs- eða öryggisyfirlit fyrir fjárhagsáætlun á netinu.

Öryggi er ekki mál þegar þú setur upp reikninga með almennum nöfnum eins og að skoða eða Master Card og án reiknings eða persónuupplýsinga. Jafnvel ef gögnin þín voru tölvusnápur, væri engin leið til að stela auðkenni þínu eða reikningsnúmerum þínum.
Lykilorð: Ef hugbúnaður fyrir skrifborðsáætlun þarf ekki aðgangsorð fyrir aðgang skaltu setja upp tölvuna með lykilorði þegar það byrjar. Online fjárhagsáætlun hugbúnaður krefst alltaf lykilorð (ekki nota fjárhagslegan hugbúnað á netinu án lykilorðs!).

06 Haltu gögnum þínum

Flestar fjárhagsáætlanir leyfa þér að flytja gögnin þín út í CSV-skrá sem auðvelt er að lesa með töflureikni eins og Excel. Þessi eiginleiki er sérstaklega mikilvægt ef þú notar hugbúnað sem gerir þér kleift að fylgjast með viðskiptum í ýmsum fjárhagsreikningum. Ef þú ákveður í framtíðinni að nota annað fjárhagsáætlun eða persónuleg fjármálakerfi eða ef þú vilt greina útgjöld í töflureikni, með því að hafa gögnin þín í CSV, QIF eða öðru sniði, mun þú spara tíma fyrir gagnatöku.

07 Uppsetning ætti að vera auðvelt

Þetta kann að vera óvart, en að hafa sérstaklega auðveldan leið til að setja upp fjárhagsáætlun í þessum hugbúnaði er ekki eins mikilvægt og aðrar aðgerðir sem nefnd eru hér að ofan eru. Þetta er vegna þess að þegar kostnaðarhámarkið hefur verið komið á, munuð þið ekki vinna með það nema að kannski klára það með því að breyta fjárhagsáætlun eða útgjaldaflokki hér og þar.

Auðvitað viltu ekki leggja fram hugbúnað sem er erfitt að setja upp, heldur ætti verkefnið ekki að vera þræta. Besta leiðin til að ákvarða hversu auðvelt fjárhagsáætlun er að nota er að hlaða niður ókeypis prufuútgáfu, sem venjulega er boðið upp á.

Ef þú vilt gera tilraunir með fjárhagsáætlunardóminum skaltu vera viss um að hvað sem er ef aðstæðurnar eru vistaðar eða að þú vistir núverandi fjárhagsáætlun meðan þú styður afrita. Ef þú vilt hafa fleiri en eitt kostnaðarhámark, til dæmis, persónulegt fjárhagsáætlun og fjárhagsáætlun fyrir lítil fyrirtæki, þarf hugbúnaðinn að styðja margar fjárveitingar.

08 fjárhagsáætlun hugbúnaðarvalkosti

Ég hef búið til góðan kostnaðaráætlun fyrir hugbúnað sem auðvelt er að nota og hafa næga eiginleika til að halda útgjöldum þínum á réttan kjöl núna og inn í framtíðina. 10 Fjárfestingarhugbúnaðurinn minn og Online Apps hafa valkosti fyrir Mac og Windows tölvur og online fjárhagsáætlun apps.