Eftir að einhver deyr, þurfa fjölskyldumeðlimir að finna alla mikilvæga skjölin í decedent . Það mun gefa fjölskyldumeðlimum og, ef nauðsyn krefur, búfjármannsins sem aðstoða fjölskylduna við að leysa endanlega málefnum decedents, allar viðeigandi upplýsingar sem þarf til að ljúka erfðaskrá eða uppgjörsferli .
Hér að neðan er listi yfir skjöl sem þarf til að leysa búi eða treysta. Afrit af skjölum eru í lagi nema annað sé tekið fram.
01 Eignaupplýsingar
- Reikningsskýrslur - þ.mt bankareikningar, miðlari reikninga og eftirlaun reikninga (IRAs, 401 (k) s og lífeyri) í að minnsta kosti nokkra mánuði fyrir dauða.
- Líftryggingarreglur - Athugaðu að fyrir sumar eldri stefnur mun vátryggingafélagið krefjast þess að upprunaleg stefna sé skilað.
- Tilnefningar til styrktaraðila - Fyrir líftryggingar, starfslokareikningar, greiðslur á dauðareikninga og yfirfærslu á dauðareikninga .
- Verk fyrir fasteignir - Það er algeng misskilningur að upphaflega verkið sé þörf, en afrit er fínt.
- Bifreiðar og bát titlar - Upprunalega titill verður skylt að flytja löglega titil.
- Verðbréfa- og skuldabréfaskírteini - Fyrir hlutabréf eða skuldabréf sem eru geymd á vottorðsformi verður upprunalegt vottorð nauðsynlegt til að flytja löglega titil.
02 nærri viðskiptaskjöl
Ef decedent átti náið fyrirtæki, þá þarf afrit eða frumrit af eftirfarandi skjölum:
- Corporate, LLC eða Partnership Documents - Þetta felur í sér eintök af fyrirtækjasamningi eða greinar um skipulag og mínútur; afrit af samkomulagi hluthafa, rekstrarsamkomulag eða samning um samninga; mínútur sem skjalfesta fundi og ákvarðanir; og frumrit eða LLC vottorð til að flytja löglega titil.
- Reikningsskil - Þar með talin bankareikninga, miðlarabókhald og starfslok reikninga í amk nokkra mánuði fyrir andlát.
- Bifreiðar og bát titlar - Upprunalega titill verður krafist ef löglegur titill verður fluttur.
- Samningar - Þ.mt leigir, lán og ráðningarsamningar.
- Viðskiptaleyfi - Þ.mt staðbundin og ríkisleyfi.
- Tekjuskattur skilar - Samband og ríkisávöxtun síðustu þrjú ár.
03 Samningar
Afrit eða frumrit af eftirfarandi samningum verður þörf:
- Gjaldskráarsamningar - þ.mt allar breytingar.
- Postnuptial samninga - þar með talin breytingar.
- Útlán - Þ.mt einkalán, lánshæfiseinkunn og veð, ásamt upprunalegu skuldbindingum .
- Leigusamningar - Þ.mt fasteigna- og bifreiðaleigu.
04 víxlar
Afrit af eftirfarandi reikningum verður þörf:
- Þjónustureikningar
- Cell Phone Bills
- Kreditkortarreikningar
- Veðlán og einkalán - þar á meðal lánshæfiseinkunnir
- Skattarreikningar fasteigna
- Bílskúrseiningar
- Medical Bills
- Jarðarför Bill
05 Estate Planning Skjöl
Ef decedent hafði bújarðaáætlun, þá þarf afrit eða frumrit af eftirfarandi skjölum:
- Last Will og Testament og Codicil (s) - Upprunalegu viljurnar og kóðalíurnar verða krafist vegna þess að ef frumrit er ekki að finna þá er talið að decedent hafi eytt þeim,
- Revocable Living Trust og breyting (ir) - Venjulega er afrit af trausti eða breytingu allt sem þarf.
06 Skattframtali
Afrit af eftirfarandi skattframtali verður þörf:
- Tekjuskattur skilar - sambands og ríki undanfarin þrjú ár
- Gjöf Skattur Skilaréttur - sambands og ríki
07 Dauðsskírteini
Mörg, upprunalegu dauðafjölskyldur verða nauðsynlegar til að leysa endanlega málefni decedents. Ég mæli með að panta amk tíu.
08 skref til að taka eftir einhverjum deyr
Þegar öll mikilvæg skjölin eru lögð, vinsamlegast skoðaðu eftirfarandi greinar til að ákvarða hvað á að gera næst: