Hvernig á að ákvarða hvort fjölskyldan þín geti stjórnað því sem hægt er að afturkalla
Margir trúa því að ef þeir hafa afturkallanlegan lifandi traust þá verður ferlið við að leysa endanlega málefnin einfalt og mun ekki þurfa aðstoð bóta og traustar lögfræðinga. Að mínu mati gildir þetta aðeins um takmarkaðan fjölda traustanna. Hér finnur þú lista yfir hluti sem þú vilt íhuga þegar þú ákveður hvort þú þarft að ráða lögfræðing til að aðstoða þig við að leysa upplifað lífstíðarþrá þína ástvinar.
01 Er afturkallað lífslífssjóður að fullu fjármögnuð?
02 Var Trustmaker giftur?
Ef afturkallanlegur áreiðanlegur ástvinur þinn er með AB eða ABC-treystaáætlun , þá mun fyrsti makinn deyja eftirlitsmaður og eftirlifandi maki þurfa að hitta fasteignir og treysta lögfræðing til að tryggja að A, B og / eða C treystir séu rétt fjármögnuð og allar nauðsynlegar skattaávöxtunarkostir á sambands- og / eða ríkisstigi eru undirbúin og lögð inn.
(Athugið: Jafnvel þó að engin skattur sé fyrir hendi, getur það þurft að koma aftur á móti og skrá sig til að gera ákveðnar skattkosningar.) Þegar eftirlifandi maki síðar deyr, verður eftirlitsmaðurinn að hitta búi og treysta lögfræðingur til að unravel A, B, og / eða C treystir sem og leysa endanlega eftirlifandi maka og afturkallað lifandi traust.
03 Munu aðstoðarmenn fá arfleifð sína beint eða í trausti?
Ef styrkþegarnir fá arfleifð sína í beinni útsendingu og þurfa ekki að taka á móti öðrum sérstökum málum af fasteignum og traustum lögfræðingum, svo sem að greiða fasteignaskatt, afla skatts, takast á við skuldir Trustmaker eða ákveða hvað á að gera við starfslok reikninga, þá Eftirfylgni stjórnarmaður og styrkþegar kunna að geta unnið saman að því að leysa traustinn án aðstoð lögmanns.
Ef hins vegar einn eða fleiri styrkþega fá arfleifð sína í trausti þá verður eftirlitsstjórnandinn að vinna með búum og traustarfulltrúa til að tryggja að traust hvers styrkþega sé rétt fjármögnuð auk þess að ræða um skattframtal og hvernig hvert traust ætti að meðhöndla á hverjum degi.
04 Mun fasteignin skila skuldum ríkissjóðs eða arfleifðar?
Ef Trustmaker bjó í og / eða átti fasteignir í, einn af mörgum lögsagnarumdæmum sem safna ríkisskattarskatti eða í einu af sjö ríkjunum sem safnar ríkisfjárskatti, þá áður en traustið er hægt að dreifa til styrkþega eftirlitsmaðurinn Vörsluaðili verður að vinna með búum og traustarfulltrúa til að tryggja að allar nauðsynlegar eignarskattar og / eða arfskattsskattar séu lögð inn og allar skattar sem greiða eru greiddar.
Annars, ef eftirlitsstjórnandinn gerir dreifingaraðila til bótaþega áður en skattarnir eru greiddar að fullu, þá gæti eftirlitsstjórnandinn verið fastur við að greiða skatta af eigin eignum sínum.
05 Gaf Trustmaker viðskiptin?
Ef Trustmaker átti viðskipti og gerði lokaverkefni fyrir það sem gerist við viðskiptin eftir að Trustmaker deyr, þá verður eftirlitsmaðurinn að vinna með búi og trausti lögfræðingur til að framkvæma brottfararáætlunina. Ef hins vegar eigandi Trustmaker átti viðskipti en ekki gerði áætlun um brottför þá verður eftirlitsstjórnandinn að mæta með búi og traustarfulltrúa til að takast á við lagalega þætti sem halda áfram, selja eða slökkva á rekstri Trustmaker .
06 Eru styrkþegarnir að berjast?
Jafnvel vandlega skipulagt og fullkomlega fjármögnuð afturkallanleg lifandi traust getur ekki sigrast á djúpstæðri fjölskylduvillu. Ef rétthafar endurheimtanlegs búsetulífs eru ekki sammála því hvernig eftirlitsstjórnandinn hefur meðhöndlun dreifingar trausts eigna, þá verður eftirlitsstjórnandi nauðsynlegt að ráða fasteignir og traustar lögfræðingar til að aðstoða við að leysa deilur réttaraðila. Að auki gætu trúnaðarmenn þurft að ráða eigin lögfræðing sinn til að tryggja að hagsmunir þeirra í traustastofnuninni séu fulltrúar og réttlátir.
07 Er treystandi nefndur sem aðstoðarmaður eftirlaunareiknings?
Ef einn eða fleiri treystir til hagsbóta fyrir eftirlifandi maka eða trúnaðarmenn Trustmaker eru nefndir aðalþegaþegi (e. Retirement) reikning, eins og IRA eða 401 (k) Trustmaker, þá verður eftirlitsstjórinn aðstoðar bústaður og traustarfulltrúi til að tryggja að eignir í eigu IRA eða 401 (k) séu meðhöndlaðir með réttu með tilliti til fjármögnunar þeirra í viðeigandi trausti og hvernig á að meðhöndla nauðsynlegar lágmarksdreifingar og lágmarka allar skattaskattar og tekjuskattarafleiðingar .
08 Er einstaklingur nefndur sem aðstoðarmaður eftirlaunareiknings?
Jafnvel ef traust er ekki nefnt sem aðalþegi IRA eða 401 (k) reiknings, geta styrkþegar ennþá þurft aðstoð bús og traustarfulltrúa til að tryggja að starfslok eignir séu meðhöndluð með réttu með tilliti til lágmarkskrafna og afleiðingar búðar og tekjuskatts.
Hvað ættir þú að gera? Ekki vera lulled í að hugsa að afturkallað lifandi traust þitt mun aðeins taka nokkra daga eða vikur til að leysa eftir að ástvinur þinn hefur dáið. Vonandi hefur ástvinur þinn gert allt í krafti hans til að tryggja að traust þeirra muni virka almennilega eftir dauða þeirra, svo að traust geti komið upp með tiltölulega vellíðan og utan almenningshorfs og athugunar á réttarhöld.