Hvaða skjöl þarf ég að koma til endurskoðanda míns?

Fáðu pappírsvinnuna þína saman áður en þú byrjar að skatta tíma

Ef þú ert eins og margir, hugsunin um að gera skatta þína - eða jafnvel bara að fá allt tilbúið svo einhver annar geti gert þau fyrir þig - leggur þig út að minnsta kosti smá. Leigja endurskoðanda til að undirbúa skattframtal er alltaf auðveldasta leiðin, en þú veist að hann óhjákvæmilega muni biðja þig um skjal sem þú hefur ekki hugsað um í því skjalataska fullt af pappírsvinnu sem þú komst með.

Taktu streitu út úr þessu skattaári með því að hafa samband við tékklistann áður en þú ferð heim. Já, það lítur út fyrir löngu og leiðinlegt, en djúpt andann - ekki öll þessi skjöl munu eiga við um þig. Þegar þú ferð niður listann ferðu einfaldlega yfir þau atriði sem ekki hafa nein stað í persónulegum fjárhagslegum myndum þínum.

Taktu tryggingakortið þitt með þér

Þetta er óþarfi ef þú hefur notað sömu endurskoðanda fyrri ára, en ef þú sérð einhvern nýjan vill hann sannreyna stafsetningu nafnsins þíns. Hann getur gert þetta í hnotskurn ef þú færð tryggingakortið þitt. Vertu viss um að koma með spil fyrir maka og ástvini eins og heilbrigður.

Ef þú getur algerlega ekki lagt hendur á tryggingakortið þitt gæti verið þess virði að heimsækja skrifstofu almannatryggingastofnunarinnar til að fá skipta kort vegna þess að þú þarft óhjákvæmilega það fyrir eitthvað annað fyrr eða síðar. En ef þú hefur ekki tíma, þá skaltu að minnsta kosti taka afrit af skattframtali á fyrra ári með þér, einn sem ber nafn þitt og heimilisfang ef þú getur, svo og almannatryggingarnúmerið þitt.

Tekjutengdar skjöl

Nú er kominn tími til að byrja að safna öllum þeim tekjutölum. Kasta þeim í skjalatöskuna þína þegar þeir byrja að lenda í pósthólfið í janúar og febrúar.

• Eyðublaðið W-2 (launa- og launatekjur)
• Form W-2G (fjárhættuspil)
• Form 1099-A (útilokun heimilis)
• Form 1099-B (sala á hlutabréfum, skuldabréfum eða öðrum fjárfestingum)

• Form 1099-C (afborgað skuldir)
• Form 1099-DIV (arður)
• Form 1099-G (ríkisskattur og atvinnuleysisbætur)
• Form 1099-INT (vaxtatekjur)
• Form 1099-K (viðskipta- eða leigutekjur unnar af netum þriðja aðila)
• Form 1099-LTC (ávinningur berast frá langtímastefnu)
• Form 1099-MISC (sjálfstætt starfandi og aðrar mismunandi tegundir tekna)
• Form 1099-OID (upphaflegan afslátt á skuldabréfum)
• Form 1099-PATR (hagnaður arðs)
• Form 1099-Q (útbreiðsla úr áætlun um menntun)
• Form 1099-QA (dreifingar frá ABLE reikningi)
• Form 1099-R (úthlutun frá einstökum eftirlaunareikningum, 401 (k) áætlunum og öðrum tegundum áætlana um eftirlaun eftirlauna)
• Form 1099-S (tekjur af sölu fasteigna)
• Form 1099-SA (dreifingar frá heilsufarsreikningum)
• Form SSA-1099 (Tryggingar almannatrygginga)
• Form RRB-1099 (járnbrautarlífeyrir)
• Stundaskrá K-1 (tekjur af samstarfi, S fyrirtækjum, búum eða treystum)

Það er hugsanlegt að þú gætir hafa fengið tekjur á árinu sem ekki er tilkynnt um neitt af þessum eyðublöðum. Til dæmis gætir þú verið eini eigandi með eigin fyrirtæki þitt. Einhver kann að hafa greitt þér $ 500 fyrir vinnu. Þetta krefst ekki þess að fyrirtæki eða einstaklingur skili 1099-MISC eyðublað til þín eða fyrir þína hönd vegna þess að þröskuldurinn er $ 600 síðan 2017.

En þú þarft samt að tilkynna og greiða skatta af þeim tekjum.

Gætið að öllum slíkum greiðslum eða öðrum sem ekki leiddu til sérstakrar skýrslu um tekjuskatt. Láttu skattframleiðandann vita hvað féið var og hversu mikið fékkst. Önnur dæmi um tekjur sem ekki er hægt að tilkynna um í einu af þessum skattskjölum eru fjárfestingartekjur af erlendum fjármálareikningum og leigutekjum .

Kostnaðarbundnar skjöl

Þú gætir einnig fengið sumar skatta skjöl sem tengjast peningum sem þú eytt sem geta haft áhrif á skattlagningu þína. Þú vilt líka koma með þetta með þér eða ef þú fékkst ekki skjal eða eyðublað skaltu ganga úr skugga um að þú hafir bókhald á greiðslum sem þú gerðir vegna þess að þeir gætu verið skattfrjálsar.

• Form 1097-BTC (skuldabréfaútgáfa)
• Form 1098 (vextir)
• Form 1098-C (góðgerðarframlag ökutækja)

• Form 1098-E (námslánvextir)
• Form 1098-MA (húsnæðislán greiðslur)
• Form 1098-T (kennsla fyrir æðri menntun)
• Viðskiptakostnaður (tekin saman eftir tegund og upphæð)
• Umönnunargjöld (samantekt af hendi og upphæð)
• Fjárhættuspil
• Læknisgjöld
• Færa útgjöld
• Persónulegur fasteignaskattur, svo sem bíll skráning greiddur
• Fasteignaskattar
• Reiknaður hagnaður / tapskýrsla fyrir hlutabréf, skuldabréf, verðbréfasjóði og aðrar fjárfestingar sem seldar eru á árinu
• Kvittanir eða staðfestingarbréf fyrir gjafir til kærleika
• Leigukostnaður (samanlagt eftir eignum, gerð og upphæð)

Margir skattgreinar munu veita þér prentaðan skipuleggjanda til að hjálpa þér að safna öllum þessum gögnum svo að það verði innan seilingar þegar þú ert tilbúinn til að skrá á næsta ári.

Ef þú vantar skjöl

Þú getur fengið afrit á nokkra vegu ef þú ert ekki með öll skattskjölin þín, svo ekki örvænta ef þú missir eitthvað eða fyrirtæki skilar ekki þér nauðsynlegu eyðublaði.

• Ef þú vantar eyðublaðið W-2: Spyrðu vinnuveitandann að gefa þér nýtt eintak. Vinnuveitendur þurfa samkvæmt lögum að halda afrit af W-2 eyðublöðunum þínum og öllum öðrum upplýsingum um launaskrá í að minnsta kosti fjóra ár. Sumir vinnuveitendur greiða nafnverð fyrir annað form.
• Ef þú ert að missa 1099 eyðublaðið: Þetta getur komið frá nokkrum heimildum og skipta um einn fer eftir tegund tekna sem það ætti að tilkynna. Bankar kunna að hafa skattskjöl aðgengileg til að hlaða niður af vefsíðum sínum, eða þú getur hringt í þjónustunúmer þeirra til að fá nýjan 1099-INT send til þín. Fjárfestingar miðlari ættu að geta sent þér fleiri afrit af Form 1099-B og 1099-DIV til að tilkynna hlutabréfaviðskipti og arðsvirði, eða þú gætir líka hlaðið niður eintökum frá heimasíðu miðlarans. Vertu viss um að sækja afrit af ársreikningi þínum eða áttaðri ávinnings / tapskýrslu vegna þess að upplýsingar í þessum skýrslum geta bætt við upplýsingum sem finnast á Form 1099-B. Hafðu samband við viðskiptavini þína vegna vantar 1099-MISC eyðublöð.

Þú getur fengið afrit af IRS

IRS fær afrit af öllum skattaskjölunum þínum, svo þú getur líka eða endurskoðandi þinn farið fram á afrit af þessum uppruna. Það eru þrjár leiðir til að ná þessu.

1. Notaðu Get Transcript Online forritið á IRS vefsíðunni. Biðja um afrit af "launa- og tekjuskiptingu þinni." Tilgreindu árið sem þú vantar skjöl. Þú verður að skrá þig á vefsíðu og gera ráðstafanir til að staðfesta auðkenni þitt. Hafðu í huga að IRS starfsfólk er eins og yfirvinnu eins og flestir aðrir starfsmenn. Lán- og tekjutritið fyrir 2016 gæti ekki verið lokið og uppfært til júlí 2017. Þannig getur þú eða endurskoðandi þinn þurft að skrá til framlengingar að greiða skatta þína eftir gjalddaga apríl ef þú getur ekki fengið það sem þú þarft í tími.
2. Póstur eða fax Form 4506-T til IRS. Þetta eyðublað er notað til að biðja um afrit af ýmsum skattskjölum. Hakaðu í reitinn fyrir línu 8, "Form W-2, Form 1099 röð, Form 1098 röð, eða Form 5498 röð afrit." The IRS mun senda út afrit, venjulega í um 10 virka daga.
3. Heimsókn á staðbundnum innheimtuaðstoðarsjóði. IRS-umboðsmaður getur prentað út launa- og tekjutritið fyrir þig.

Ef endurskoðandi óskar eftir afrit af launa- og tekjutritinu mun IRS senda það beint á skrifstofu sína, en þú verður fyrst að leyfa endurskoðandanum að tala við IRS fyrir þína hönd. Þetta er einfalt mál að undirbúa og undirrita annað hvort Form 8821 eða Form 2848. Endurskoðandi þinn getur ráðlagt þér hvaða formi þú þarft og undirbúa það fyrir þig.

Launa- og tekjutritið er tölvutskrift af upplýsingum sem koma fram í hinum ýmsu skattskjölum. Það mun ekki líta út eins og ljósrit af W-2 og 1099 eyðublöðum þínum. Þess í stað mun það vera afrit af þeim gögnum sem eru í þessum formum.

IRS heldur aðeins sambandsupplýsingar á þessum eyðublöðum. Ríkisskattar og staðbundnar skattgreiðslur munu ekki birtast, þannig að þú gætir viljað hafa samband við stofnanir sem birtast á afritinu til að fá afrit af þeim frumritum.