Bendið það eins og Buffett: Þú getur fjárfest eins og það besta
Warren Buffett er einn af ríkustu menn í heimi, með netvirði um 50 milljarða dollara. Velgengni hans er þökk sé fjárfesting hans í langan tíma með fyrirtækinu sem hann var stofnað, Berkshire Hathaway. Fjárfestingin í Warren Buffett er svo virt að fólk hlusti á neitt sem hann segir. Aðgerðir hans og yfirlýsingar hafa getu til að færa hlutabréfaverð félagsins. Breytingar á hlutabréfamarkaði hjálpa efnahagslífi með því að bæta lausafjárstöðu og auðvelda fyrirtækjum að vaxa og bæta fé til fjárfesta.
Buffett vísir
Warren Buffett vísirinn er heildar markaðsvirði deilt með vergri landsframleiðslu (VLF). Það mælir öll verð allra opinberra fyrirtækja samanborið við efnahagsframleiðslu Bandaríkjanna. Hlutabréfaverð er byggt á fyrirtækjatekjum, sem ætti að hækka og lækka með hagkerfinu.
Buffettvísirinn hefur að meðaltali 119% á síðustu 20 árum. Það þýðir að hlutabréfaverð er um 20% betra en hagkerfið. Árið 1999 og byrjun 2000, á hæð NASDAQ kúlu, nálgast það 200%. Árið 2015 var það 150%. Það er afleiðing af eignarbólunni á árinu 2013. Hlutabréfaverð hækkaði um 30% á aðeins einu ári. Með þessari vísir er hlutabréfamarkaðurinn ofmetinn.
Buffett ráðlagði fólki að fjárfesta í hlutabréfum þegar vísirinn er um 80%. Þegar hann var spurður hvort hann myndi fjárfesta í hlutabréfum í verðmatinu 2015, sagði hann að hann væri leiðsögn meira með vaxtamun, sem hefur verið í sögulegu lágmarki frá mikilli samdrætti.
(Heimild: "Buffett Indicator Flares," WSJ , 15. júní 2015.
Buffett Quotes um efnahagslífið
Eftir að Osama Bin Laden hafði verið drepinn sagði Buffett að það myndi ekki hafa mikil áhrif á efnahagslífið. Mikill meiri ógn var náttúruhamfarir, svo sem jarðskjálfti fellibylsins Katrina og Japan . Það er vegna þess að þeir ollu meiri efnahagslegum skaða, þannig að hækka tryggingarkostnað.
Buffett gaf einnig góða ráð til að hagnast á efnahagslegum bómum og brjóstum. Hann sagði: "Vertu hræddur þegar aðrir eru gráðugur. Vertu gráðugur þegar aðrir eru hræddir." Og mikilvægast, "Það er ekkert vit í að veðja gegn Ameríku í langan tíma."
Saga Berkshire Hathaway
Buffett cofounded Berkshire Hathaway með minna fræga félagi hans, Charlie Munger. Berkshire var upphaflega textílfyrirtæki þar sem sjóðstreymi var notað til að kaupa önnur fyrirtæki. Fyrstu fjárfestingar þess voru Candy See og GEICO Insurance. Seint á sjöunda áratugnum var hlutabréfaverð Berkshire $ 290 á hlut. Flest fyrirtæki myndu skipta lager þeirra, en Berkshire gerði það aldrei. Árið 1982 var það þess virði $ 750 á hlut, sem var á 8.000 dollara á hlut árið 1989 og náði hámarki 80.000 $ hlut í 90s. Velgengni Berkshire var byggð á einföldum meginreglum Ben Graham og Buffett um að þekkja stjórnun hvers fyrirtækis.
Buffett fylgir fjárfestingarstefnu Ben Graham
Höfuðborgarskólinn í Harvard hafnað fyrir að vera "of ungur". Buffett sótti um Columbia þar sem hann var leiðbeinaður af fjárfestingar sérfræðingur Ben Graham. Hann hafði skrifað tvær bækur, öryggisgreiningu og The Intelligent Investor . Báðar bækurnar kynntu nýjar hugmyndir um heiminn fjárfestingar í hlutabréfum, sem á þeim tíma voru talin aðallega fjárhættuspil.
Graham sýndu fjárfestum hvernig á að draga úr áhættu sinni með því að greina innra virði fyrirtækis. Með því að gera það gæti fjárfestar ákveðið hvort hlutabréfaverð sé nokkuð metið verðmæti fyrirtækisins. Hann reyndi að kaupa lager félagsins ef það var samkomulag.
Meira um Value Investing
Þetta hugtak, þekktur sem verðmæti fjárfesta, virðist frekar einfalt í dag. Hins vegar hefur það tilhneigingu til að fara út úr hagi á upphafstímum, þegar fjárfestar greiða vöxt fjárfesta. Það er stefna þar sem fyrirtæki eru verðmæti byggt á því hversu mikið þeir gætu vaxið á næstu árum eða jafnvel mánuðum. Vöxtur fjárfesting hjálpaði að búa til uppsveiflu sem leiddi til 2001 samdráttar . Fjárfestar bjóða upp á gengi hlutabréfa á Netinu, sem höfðu engin tekjur eða verðmæti, eingöngu byggt á því hversu mikið þeir gætu vaxið.
Buffett fylgir verðmæti fjárfesta, sama hvað.
Hann kaupir aðeins fjárfestingar sem hann skilur. Þessi samkvæmni er mikil ástæða fyrir velgengni hans. Nánari upplýsingar er að finna í Joshua Kennons nákvæma ævisögu Warren Buffett hér .