Hvað er fjárfestingarmarkmið og hvernig getur þú mótað einhvern?
Í mismunandi orðum er fjárfestingarmarkmið grundvallarástæðan fyrir því að þú ert að fjárfesta.
Fjárfestingarmarkmið getur einnig skilgreint hvernig verðbréfasjóður fjárfestir eignasafn sitt. Til dæmis, með tilliti til verðbréfasjóða, lýsir uppgefinn fjárfestingarmarkmið fjárfestingarmörk tiltekins sjóðs, byggt á orðalagi í útboðslýsingu sjóðsins.
Hvernig á að ákvarða fjárfestingarmarkmið fyrir einstaka fjárfesta
Þín fjárfestingarmarkmið má teljast svarið við helstu spurningum sem eru klár að spyrja áður en þú byrjar að byggja upp eigu . Hver er tilgangurinn með peningunum þínum? Hvað viltu gera það? Hversu mikinn tíma hefur þú þar til þú þarft þessa peninga? Hversu mikla áhættu ertu reiðubúin að taka til að ná fram meðaltali ávöxtun? Viltu peningana þína til að vaxa eða viltu varðveita núverandi gildi þess?
Svörin við þessum spurningum munu hjálpa þér að koma á fjárfestingartímabilinu og áhættuþol , sem eru grundvallaratriði til að ákvarða fjárfestingarmarkmiðið. Til dæmis, ef tilgangur peninga þinna er til eftirlauna og þú áætlar að þú hafir að minnsta kosti 20 ár þar til þú getur náð þessu fjárfestingarmarki, hefur þú langtíma markmið.
Miðað við að áhættugreining þín sé ekki lítil, mun viðeigandi fjárfestingarmarkmið verðbréfasjóðsins almennt flokkast sem vöxtur. Þess vegna viltu líta á verðbréfasjóði , auk annarra sjóða til að auka fjölbreytni eigna.
Dæmi um fjárfestingarmarkmið og grunngerðir
Fjárfestingarmarkmiðið þitt getur talist vöxtur en það getur einnig verið tekjur eða varðveisla, ef þú ert á eftirlaun, eða það getur verið einhver samsetning eða afbrigði af þessum gerðum.
Til dæmis vilja sumir fjárfestar vaxa reikningsverðmæti þeirra með tímanum en þeir vilja líka taka tekjur af fjárfestingum sínum. Þess vegna getur þetta fjárfestingarmarkmið talist vöxt og tekjur . Verndarmarkmið munu venjulega leitast við að halda reikningsgildum stöðugum eða að minnsta kosti vaxa á gengi sem jafngildir væntu verðbólgu, sem er yfirleitt um 3,5% í 4,0% til fjárfestingar.
Áður en þú byrjar að fjárfesta, vertu viss um að ákvarða eigin fjárfestingarmarkmið. Þá munt þú vera fær um að passa við markmið þitt með verðbréfasjóðum til að kaupa sem passar þér og markmiðum þínum.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.