Sjóður fé er ekki fyrir alla fjárfesta og það er örugglega rétt leið og röng leið til að fara um notkun þeirra. Svo áður en þú kaupir inn í eina eða fleiri af hinum ýmsu atvinnugreinum, þá er það góð hugmynd að fræða þig um það sem þeir eru og hvernig þeir vinna.
Hvað eru atvinnugreinar sjóðsins og hvernig fjárfestir þær?
Sjóður sjóðsins er verðbréfasjóður eða kauphallarsjóður (ETF) sem fjárfestir mest eða allar eignir sínar í einum atvinnugreinum. Listi yfir atvinnugreinar mun yfirleitt fela í sér tækni, fjármál, neytendafyrirkomulag, neytendastofnanir, veitur, orka, náttúruauðlindir, heilsugæsla, fasteignir og góðmálmar.
Hér er stutt skýring með dæmi um hvernig mismunandi tegundir atvinnulífs fjárfesta, sundurliðuð eftir atvinnugrein:
- Tækni: Þessi geira mun fjárfesta í hlutabréfum fyrirtækja sem framleiða tækniafurðir eða bjóða upp á tækniþjónustu. Dæmi eru hugbúnaðarframleiðandi eins og Microsoft (MSFT), netvörður eins og Amazon (AMZN), félagslegur fjölmiðlarettur eins og Facebook (FB), fyrirtæki eins og stafróf (GOOG, GOOGL), móðurfyrirtæki Google, sem framleiðir margar vörur og þjónustu innan tæknibúnaðarins.
- Fjármál: Sjóðurinn mun halda eignum fyrirtækja eins og Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) og Wells Fargo (WFC). En fjármálafyrirtæki geta falið í sér meira en bara banka og verðbréfafyrirtæki - fjármálafyrirtæki eru einnig vátryggingafélög, verðbréfafyrirtæki og fjármálafyrirtæki.
- Neytendahringrás: Hugsaðu um fyrirtæki sem Disney (DIS), McDonalds (MCD) og Starbucks (SBUX). Þetta eru fyrirtæki sem selja hluti sem fólk þarf ekki í daglegu lífi. Þess vegna munu neytendafyrirtæki, sem nefnast neytendaþörf eða tómstundir, hafa tilhneigingu til að gera betur þegar hagkerfið er sterkt og neytendur eru í útgjöldum.
- Consumer Staples: Næstum andstæða neytenda cyclicals, fyrirtæki í neytandi Staples atvinnulífs veita venjulega vörur og þjónustu sem þarf fyrir daglegt líf. Nokkur dæmi um neytendaframleiðslufyrirtæki eru Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) og Procter & Gamble (PG). Neysluvörur geta einnig falið í sér fyrirtæki sem selja hluti sem neytendur þurfa ekki raunverulega en mun halda áfram að kaupa, jafnvel þótt hagkerfið hægir. Dæmi eru Coca-Cola (KO) og Philip Morris (PM).
- Utilities: Þegar þú hugsar um tólum skaltu hugsa um fyrirtæki sem bjóða upp á gas, rafmagn og síma vörur og þjónustu. Hlutabréf í tólum eru Duke Energy (DUK) og Southern Company (SO). Eins og neytendur hefta, munu tólin innihalda vörur eða þjónustu sem neytendur nota enn þegar tíminn er sterkur. Af því leiðir að atvinnugreinar, sem fjárfesta í tólum, geta gengið betur en vaxtartegundir, svo sem tækni, þegar samdráttur fer fram. Af þessum sökum eru veitur einn af aðalvarnarliðunum .
- Orkunotkun: Orkusviðið samanstendur af öllum atvinnugreinum sem taka þátt í framleiðslu og dreifingu orku, þ.mt olíufyrirtæki, rafmagnsfyrirtæki, vindur og sólarorku og kol iðnaður. Fjárfestar sem vilja einbeita sér að stórum nafni orkufyrirtækjum, svo sem Exxon-Mobil (XOM) og Chevron Corp (CVX), geta keypt samtökasjóður orkusjóðs eða ETF.
- Náttúruauðlindir: Sjóður sjóðir áherslu á náttúruauðlindir vilja venjulega fjárfesta í vöru byggir atvinnugreinum eins og orku, efni, steinefni og skógaframleiðslu í Bandaríkjunum eða utan Bandaríkjanna því hluthafar þessara geira fé vilja fá útsetningu fyrir orku birgðir eins og XOM og CVX en einnig hlutabréf eins og Newmont Mining Corp (NEM).
- Heilbrigðismál: Einnig þekktur sem heilsufar eða sérgrein heilsu, þessi atvinnugrein leggur áherslu á heilbrigðisiðnaðinn, sem getur falið í sér samvinnufélög á sjúkrahúsum, stofnunarþjónustu, tryggingafélögum, lyfjaframleiðendum, líffræðilegum fyrirtækjum eða lækningatækjum. Dæmi eru Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) og HCA Holdings, Inc (HCA). Heilsugreinarsjóðir halda einnig oft líftæknisstofnunum eins og Gilead Sciences (GILD) eða Biogen (BIIB). Heilbrigðisstofnanir eru talin varnarfyrirtæki vegna þess að þeir hafa tilhneigingu til að halda sig betur en víðtækari markaður á niðursveiflum. Þetta er vegna þess að neytendur þurfa enn frekar lyf og heilsugæslu meðan á samdrætti stendur.
- Fasteignir: Fasteignasjóðirnar einbeita sér venjulega eignarhlutum í fjárfestingum í fasteignum eða REITs, sem eru aðilar sem tákna safn fjárfesta sem sameina peningana sína til að kaupa tekjur sem framleiða eignir, svo sem skrifstofubyggingar og hótel. REITs eru löglega krafist að greiða út að minnsta kosti 90 prósent af tekjum sínum til hluthafa og það gerir fasteignasjóðirnar aðlaðandi fyrir fjárfesta sem leita að fjárfestingum sem framleiða tekjur. Sumir efstu eignir í fasteignasjóði gætu falið í sér Simon Property Group (SPG) og Public Storage (PSA).
- Precious Metals: Þessi flokkur verðbréfasjóða væri betur flokkuð sem vörufjármunir vegna þess að góðmálmar eru ekki raunverulega talin atvinnugreinar. En samt, verðmætar málmar eiga skilið eftir um fjármálasjóði vegna eðlis þess sem fjárfesting sem einbeitir sér að eignarhlutum sínum í sérhæfða hluta fjármagnsmarkaða. Verðbréfasjóðir úr ódýrum málmum fjárfesta ekki beint inn í góðmálma eins og gull og silfur heldur óbeint með góðmálmsmiðlum eins og Agnico Eagle Mines (AEM) og Newmont Mining Corp (NEM).
Hvernig á að fjárfesta í atvinnugreinum
Nú þegar þú veist hvernig atvinnugreinar vinna, þá ertu skynsamur að læra hvernig á að velja besta atvinnugreina fyrir þig og fjárfestingarstefnu þína.
Sjóður sjóðir vinna vel sem fjölbreytni verkfæri og sem möguleg leið til að auka eignarávöxtun. Í þýðingu þýðir þetta að fjármagnssjóðir geta dregið úr áhættu fyrir heildareignina en hugsanlega hámarka ávöxtun til lengri tíma litið.
Vitur eignauppbygging til að framkvæma stefnu í fjármálasjóði er kjarnastarfsemi og gervitunglasafn , sem er eins og það hljómar: Þú byrjar með kjarnastarfsemi, sem er stærsti hluti eigu og síðan bætt við gervihnattafé, sem fá minni úthlutun prósentur. Til dæmis er góð kjarnastarfsemi einn af bestu S & P 500 vísitölunni , sem gæti fengið úthlutun um 30 eða 40 prósent. Gervihnattafyrirtækin geta verið lítilli fjármagns, alþjóðleg hlutabréfasjóður og geirasjóðir.
Þegar þú bætir atvinnugreinum við eignasafnið getur þú valið nokkrar atvinnugreinar til langtíma fjárfestingar, nokkrar atvinnugreinar til skamms tíma fjárfestingar eða sambland af báðum. Sumir fjárfestar telja til dæmis að tækni og heilsa séu tvær atvinnugreinar sem geta gengið vel út fyrir markaðinn á næstu áratugum. Þessir sömu fjárfestar geta þá valið að bæta við tæknifyrirtækjum og heilbrigðisgeiranum til eigna sinna.
Dæmi um skammtímafjárfestingu við fjármagnssjóði er þegar fjárfestir færir eigna eigna til varnarmála í aðdraganda samdráttar og björgunar markaði . Varnarviðfangsefni eru tólum, heilsugæslu og neytendur.
Loka orð og varúðarráðstafanir um fjárfestingu í sjóðum sjóðsins
Þó að það sé engin fullkomin úthlutun til að úthluta hverjum geirasjóði í eigu þinni, þá er gott hlutfall til að hafa í huga 5 prósent. Þetta kann að hljóma eins og lítill úthlutun en nægilegt er að bæta fjölbreytileika við eigu og auka skilarétt. Ef þú ákveður að bæta við þremur geirasjóðum í eigu þína, þá getur hver fengið 5 prósent úthlutun fyrir heildarútbreiðslu geira á 15 prósentum.
Fjárfesting stærri fjárhæða í atvinnugreinum getur aukið áhættu í eigu þinni. Til dæmis hafa líftæknisstofnanir, heilbrigðiskerfi, séð ótrúlega skammtímaviðskipti en einnig nokkrar stórar lækkanir. Ef fjárfestir keypti of mikið af líftæknifyrirtækjum sjóðsins rétt fyrir stóra lækkun gæti það haft verulegan skaða á eignasafni.
Hafðu einnig í huga að önnur verðbréfasjóðir, svo sem eignarhlutur þinnar, mun líklega leggja áherslu á flest eða öll atvinnugrein. Því ef þú keypti geirasjóði og það var 5 prósent eigna eigna gæti heildaráhrif þín á þessum geira verið miklu hærri en 5 prósent vegna annarra sjóða.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.