Hvernig á að koma á fót og nota áhættuhlutfall í viðskiptum
Möguleg hagnaður viðskiptanna er verðmunurinn á hagnaðarskyni og inngangsverði.
Ef kaupmaður kaupir hlutabréf á $ 25,60, setur stöðvunarfall á $ 25,50 og hagnaðarmarkmið á $ 25,85, þá er áhættan á viðskiptum $ 0,10 ($ 25,60 - $ 25,50) og hagnaðurinn er $ 0,25 ($ 25,85 - $ 25,60).
Áhættan er síðan borin saman við hagnaðinn til að búa til hlutfallið: áhætta / laun = $ 0,10 / $ 0,25 = 0,4
Ef hlutfallið er frábært en 1,0, þá þýðir það að áhættan sé meiri en hagnaðurinn á viðskiptum. Ef hlutfallið er minna en 1,0 þá er hagnaðurinn möguleiki meiri en áhættan.
Grófa dýpri í áhættu / verðlaunahlutfallið
Í einangrun það hljómar eins og lág áhætta / hlutfall 0,1 eða 0,2 væri betra en það er ekki endilega raunin. Kaupmenn verða einnig að íhuga líkurnar á því að hagnaðurarmarkmið þeirra verði náð áður en tap þeirra er stöðvuð. Þú getur gert hvaða viðskipti líta aðlaðandi með því að setja hagnaðarmarkið þitt mjög langt í burtu frá inngangsstaðnum, en hversu oft mun markaðurinn ná því háu markmiði áður en þú nærð miklu nær að hætta tapsnámi?
Því er jafnvægi milli viðskipta sem býður upp á meiri hagnað en áhættu en þar sem viðskiptin eru enn með hæfilegan möguleika á að ná því markmiði fyrir stöðvunartapið. Fyrir flesta dagkaupmenn falla áhættu- og launahlutfall yfirleitt á milli 1,0 og 0,25, þó að undantekningar séu til staðar. Dagur kaupmenn, sveifla kaupmenn og fjárfestar ætti að vera feiminn frá viðskiptum þar sem hagnaðurinn er minni en það sem þeir eru í hættu (áhætta / laun meiri en 1,0).
Það eru nógu góð tækifæri til boða að það sé lítið ástæða til að taka meiri áhættu fyrir minni hagnað.
Þegar þú stofnar áhættuna / verðlaunin fyrir viðskipti, veldu stöðvunarfallið á rökréttum stað á töfluna í samræmi við stefnu þína , þá settu rökréttan hagnaðarmarkmið á grundvelli áætlunarinnar / greiningarinnar. Þessir stigum ættu ekki að vera valin af handahófi. Þegar stöðvunar- og hagnaðarstaðsetningin er ákvörðuð skal aðeins meta áhættuna / umbunina á viðskiptunum og ákveða hvort viðskiptin séu þess virði að taka. Algeng mistök eru að kaupmenn hafa ákveðna áhættuhlutfall í huga (til dæmis viltu aðeins hætta á $ 0,05 og reyna að gera $ 0,20) og svo þú slærð bara inn hvar sem er og setur stöðvunarpróf $ 0,05 í burtu og hagnaður markar $ 0,20 í burtu . Það getur stundum unnið, en það er ekki tilvalin leið til að eiga viðskipti.
Til að eiga viðskipti á skilvirkan hátt er viðskiptaáætlun fyrir hendi sem segir þér nákvæmlega hvenær og hvar þú slærð inn viðskipti og hvernig, hvers vegna og hvar og mun setja stöðvunartap þitt og markmið undir ýmsum markaðsaðstæðum. Gerðu þá reglu sem kveður á um að þú takir aðeins viðskipti sem framleiða áhættu- / launahlutfall tiltekins fjölda eða lægra.
Final orð á áhættuhlutfalli
Í einangrun er það yfirleitt betra að taka viðskipti sem hafa lægri áhættu- og launahlutfall, þar sem það þýðir að hagnaðurinn er meiri en áhættan.
Áhættan / umbunin þarf ekki að vera mjög lág til að vera skilvirk, þó; nokkuð undir 1,0 er líklegt að framleiða betri árangur en að eiga viðskipti með hærra en 1,0 áhættuhlutfall. Áhættan á launahlutfalli er oft notuð í sambandi við sum önnur áhættustýringarhlutfall, svo sem að vinna að tapshlutfalli (sem samanstendur af fjölda aðlaðandi og týndra viðskipta) og brotið jafnvel hlutfall (sem gefur fjölda sigurs viðskipti sem þarf að brjóta jafnvel).
Áhættan á endurgreiðsluhlutfalli er einnig þekkt sem: Áhætta / verðlaunahlutfall, Áhætta: Verðlaun, Verðlaun til áhættu, Verðlaun / áhætta, Verðlaun: Áhætta