Þú getur tilkynnt grunur þína til réttra yfirvalda. Hafðu þó í huga að ef þú notar nafnið þitt, þá mun þú ekki vera nafnlaus og gæti verið lögsótt af skuldara ef það sem þú segir reynist vera rangt (sjá hér að neðan).
Tegundir gjaldþrotaskipta
Skuldari getur skuldbundið gjaldþrotaskipti ekki aðeins gegn dómi heldur gegn kröfuhöfum, einnig. Kröfuhafar geta skuldbundið gjaldþrotaskipti gegn dómi. Í sumum tilfellum getur jafnvel vörsluaðili og þriðji aðili lagt fram svik vegna gjaldþrotaskipta. Hér eru nokkur dæmi:
- Kröfuhafi leggur fram kröfu í gjaldþrotaskipti með því að vita að skuldari skuldar minna en kröfuhafi kröfu.
- Skuldari felur í sér skartgripi með því að gefa það til ættingja til að halda þar til málið er lokið.
- Skuldari vanmetur með forsendum hlutabréfum hlutabréfa á áætlunum sínum og bendir á nákvæmni í refsingu meiðsli eða vitnar um rangt gildi fyrir dómi undir eið.
- Skuldari greiðir vísindalega ekki frjálst tekjur á áætlunum sínum.
- Annaðhvort skuldari eða lánardrottinn reynir að öðlast hagsmuni með fjárvörsluaðila með sektum.
- Vörsluaðili dregur úr peningum sem hún hefur safnað fyrir gjaldþrotabúið.
- Veð ráðgjafi skráir gjaldþrotaskipti í heiti viðskiptavinar, en án þess að þekkja viðskiptavini, til að stöðva foreclosure.
Hér er grein með frekari upplýsingum: A grunnur á gjaldþrotaskipti
Hvaða upplýsingar ætti ég að gera skýrslu um gjaldþrotaskipti?
Dómsmálaráðuneytið hefur verið ákærður fyrir því að rannsaka og sakfella mál um svik í gjaldþroti annaðhvort beint eða í gegnum skrifstofu vörsluaðilans Bandaríkjanna . Til að tilkynna grunaða tilvik um svik í gjaldþroti biður dómstóllinn að þú veitir skriflega samantekt með eftirfarandi upplýsingum:
- Nafn og heimilisfang einstaklingsins eða fyrirtækisins sem þú ert að tilkynna um.
- Heiti gjaldþrotaskipta, málsnúmer og staðsetning hvar málið var lögð inn.
- Allar auðkennandi upplýsingar sem þú gætir haft varðandi einstaklinginn eða fyrirtækið.
- Stutt lýsing á meintu svikum, þ.mt hvernig þú varðst meðvituð um svikið og þegar svikið átti sér stað. Vinsamlegast fylgdu öllum fylgiskjölum.
- Tilgreindu tegund eignarinnar sem var falin og áætlað verðmæti Bandaríkjadals, eða fjárhæð ófjármagnaða tekna, vanmetinna eigna eða annan sleppt eign eða kröfu.
- Nafn þitt, heimilisfang, símanúmer og netfang. *
* Vinsamlegast athugaðu að þú þarft ekki að bera kennsl á þig, en að vita hver gerði skýrsluna gæti verið gagnlegt fyrir rannsóknina, sérstaklega ef frekari spurningar koma upp.
Óvenjulegar almennar fullyrðingar eru ólíklegri til að leiða til rannsóknar og saksóknarar en mun nákvæmar sérstakar staðreyndir studdar með viðeigandi skjölum.
Hvar geri ég skýrslu um gjaldþrotaskipti?
Hér er hvernig á að fá þessar upplýsingar til viðeigandi yfirvalda:
Með tölvupósti:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
eða með pósti til:
Framkvæmdastjóri Skrifstofa Bandaríkjanna
Skrifstofa refsiaðgerða
441 G Street, NW Suite 6150
Washington, DC 20530
eða hafðu samband við staðbundna skrifstofu vörsluaðilans eða gjaldþrotaskipta:
- Í tilvikum í Alabama og Norður-Karólínu skaltu hafa samband við gjaldþrotaskiptaaðila - finna lista yfir skrifstofur gjaldþrotastjóra fyrir þessi ríki.
- Í tilvikum í öðrum ríkjum, finna lista yfir svæðisskrifstofur bandarískra fjárvörsluaðila.
Hvað gerist þegar ég tilkynna gjaldþrotaskuld?
Stefna dómsmálaráðuneytisins er að rannsókn sakamála verði ekki birt. Réttardeildarstofan og skrifstofu Bandaríkjastjórnar munu ekki staðfesta eða neita ef rannsókn fer fram eða jafnvel ef mál hefur verið vísað til þeirra.
Þar af leiðandi muntu ekki fá staðfestingu á því að þú sendir þessar upplýsingar og þú munt ekki læra niðurstöður uppgjöfina nema dómsmálanefnd eða skrifstofu Bandaríkjastjórnar þurfi að hafa samband við þig til að fá frekari upplýsingar eða ef saksóknarinn fer fram.
Upplýsingarnar sem þú sendir inn verður endurskoðuð tafarlaust. Ef það skapar sanngjarnan trú að brot hafi átt sér stað, verður málið vísað til bandarísks dómsmálaráðherra. Ef bandarískur dómsmálaráðherra telur að skýrslan hafi verðleika, verður það vísað til viðeigandi löggæsluyfirvalda til rannsóknar.
Ef ég geri skýrslu, verður ég að vernda persónuupplýsingar mínar?
Nei, þú getur ekki verið viss um að persónuupplýsingar þínar verði varnar, en þú getur tilkynnt svik nafnlaust. Enn fremur ertu ekki ónæmur fyrir föt heldur. Ef skuldari eða ákærður er síðar sýknaður í refsiverðri málsmeðferð getur verið að þú verði lögsótt fyrir illgjarn saksóknar ef auðkenni þitt er birt. Jafnvel ef það er engin refsiverð málsókn, gætirðu staðið fyrir málsókn vegna vandræða, libel eða annarrar ærumeiðingar.