Virk eða óbein? Gildi eða vöxtur? Hvað er stíll þinn?
Ertu að skipuleggja að gera það sjálfur-fjárfestir eða ætlar þú að ráða fjárfestingarráðgjafa ? Þegar þú hefur svarað nokkrum lykilspurningum og sett saman eigin fjárfesta þína, muntu geta passað þarfir þínar í ákveðna fjárfestingarstíl.
1. Virkur fjárfesting
Hefur þú mikla umburðarlyndi fyrir áhættu? Ertu að leita að virku þátttakanda á markaðnum mörgum sinnum á dag? Ef svo er gæti virk fjárfestingastíll verið rétt fyrir þig. Virk fjárfesting er almennt notuð af fjárfestum sem eru ekki eins áhyggjufullir til lengri tíma litið eins og þau eru með nútíðina. Virkir fjárfestar velja sértæka hlutabréf og nota tímasetningu markaðarins til að reyna að ná árangri yfir markaðinn í því skyni að leita til skamms hagnað. Virk fjárfesting krefst þess að fjárfestir sé stöðugt að horfa á markaðinn og stöðu hans á markaðnum.
2. Hlutlaus fjárfesting
Ef þú ert með meiri áhættu og ekki viljað stara á markaðsskjánum á tölvunni þinni allan daginn, getur það verið að vera óvirkur fjárfestingastíll.
Hlutlausir fjárfestar eru þeir sem fjárfesta peningana sína til lengri tíma litið. Í stað þess að reyna að marka markaðinn eins og virkur fjárfestir, skapa passive fjárfestar söfnum sem fylgjast með markaðsvegnu vísitölu eða eignasafni. Að fylgjast með vísitölu mun almennt leiða til minni áhættu vegna fjölbreytni og lægri viðskiptakostnað vegna lítils veltu.
3. Vöxtur
Vöxtur fjárfestingarinnar er ein sem leggur áherslu á hlutabréf fyrirtækja þar sem tekjur eru vaxandi hraðar en flest önnur hlutabréf og er gert ráð fyrir að þeir halda áfram að vaxa. Þessar birgðir eru oftast talin vera ofmetin og hafa hátt verð í tekjuhlutfall. Mikilvægt er að hafa í huga að þessar birgðir eru almennt greiddar með lágu eða enga arð.
4. Gildi
Ólíkt fjárfestum vöxtum sem leita að ofmetin verðbréfum, leita verðmæti fjárfestar eftir þeim hlutabréfum sem eru óviðunandi eða vanmetin. Verðmæti fjárfestar búast við því að þessi verðbréf hækki og leitast við að kaupa þær áður en þeir gera það.
5. Markaðsvirði
Þeir fjárfestar sem velja hlutabréf á grundvelli stærð fyrirtækisins eru að nota markaðsvirði fjárfestingarstíl. Markaðsvirði eða markaðsvirði er reiknað sem fjöldi útistandandi hluta margfaldað með tekjum á hlut. Lítil fyrirtæki hafa markaðsvirði 300 milljónir Bandaríkjadala í 2 milljarða króna, miðja fyrirtæki hafa markaðsvirði 2 milljarða dollara í 10 milljarða dollara og stórfyrirtæki hafa markaðsvirði yfir 10 milljörðum króna. Lítilstór hlutabréf eru yfirleitt áhættusamari fjárfestingar en stórir hlutabréf. Þó að ávöxtun þeirra gæti verið hærri, er sveiflur þeirra einnig hærri.
Á hinn bóginn eru stórhúfur fyrirtæki sem hafa verið um langt lengri tíma og hafa tilhneigingu til að vera stöðugri. Margir nota stóran hlutabréfa í eigu þeirra vegna arðs og stöðugleika.
6. Kaupdu og haltu
A kaupa og halda fjárfesting stíll fellur undir regnhlíf óbeinar fjárfestingar. Fjárfestir sem tekur þátt í að kaupa og halda fjárfestingu sjaldan viðskipti í eigu þeirra og er aðallega áhyggjufullur með langtíma vexti.
7. Flokkun
Annað vinsælt form aðgerðalausrar fjárfestingar er flokkun. Með þessari fjárfestingarstíl skapar fjárfestir eignasafn sem speglar fyrirtækjum tiltekins hlutabréfavísitölu . Eignasafnið mun almennt standa í takt við vísitöluna. Slík fjárfesting er góð fyrir fólk sem er áhættufærari vegna fjölbreytni vísitölunnar. Kostnaðurinn, þ.mt viðskiptakostnaður og skatta, sem tengist stjórnun slíkra eigna, er tiltölulega lítil að miklu leyti vegna minni veltu.
8. Fjölbreytni
Það er tvenns konar áhætta að allir fjárfestar hafi áhyggjur af: kerfisbundinni áhættu og ósérhæfan áhættu. Kerfisáhætta er markaðsáhætta sem ekki er hægt að dreifa í burtu. En ósérhæfð áhætta, eða áhættan sem kemur frá fjárfestingu í einu tilteknu fyrirtæki eða atvinnugrein, er hægt að dreifa í burtu. Til dæmis, ef þú átt að fjárfesta aðeins í tæknifyrirtækjum, þá áttu áhættu vegna áhættu vegna þess að eiga hlutabréf í einni atvinnugrein. Með því að auka fjölbreytni eigu og bæta við eða skipta um nokkur tæknifyrirtæki með neysluvörufyrirtæki, lækkar áhættustig þitt.
Ertu tilbúinn til að byrja að fjárfesta peningana þína? Ef svo er, vertu viss um að spyrja sjálfan þig allar viðeigandi spurningar til að hjálpa þér að velja fjárfestingarstíl sem er best fyrir þig.