Hvað stendur FBO fyrir?
FBO Trust
Hugtakið FBO er oft notað þegar lifandi traust er nefndur sem styrkþegi líftryggingastefnu. Þú gætir tekið eftir tilnefningu eitthvað eins og þetta sem stefnumörkun styrkþega:
"Jane Smith Living Trust UAD 02/17/17 FBO Jake og Joe Smith."
Þýðingin lítur út eins og þetta: Jane Smith hefur skapað lifandi traust samkvæmt samningi dags 17. febrúar 2017, að eiga líftryggingastefnuna og safna endanlegum tekjum.
Traustið er til hagsbóta fyrir syni hennar, Jake og Joe Smith, sem mun arfleifa bótum dauðadagsins þegar hún deyr. FBO tilnefningin staðfestir í raun tilgangi aðlögunar traustsins. Jake og Joe eru aðalþegnar traustsins.
Aðrar FBO Tilnefningar
FBO-tilnefning getur birst á hvaða reikningi eða eign sem er tilnefndur styrkþegi - hugtakið er ekki frátekið fyrir að búa til traust. Hér eru nokkur dæmi.
- Jane Smith vill rúlla yfir 401 hennar (k) til IRA hennar. Hún gerir allar viðeigandi ráðstafanir og fær athugun frá 401 (k) áætlunarstjóra um reikningsjöfnuð sinn. Ákvörðunin mun líklega verða gerð út fyrir IRA áætlun stjórnandi með merkingunni, "FBO Jane Smith." Fjármunirnir hafa verið beint til nýja reikningsins og þau eru til hagsbóta fyrir Jane. Hafi eftirlitið verið gert til Jane, gæti það talist 401 (k) dreifing vegna skatta og viðurlög ef hún ekki afhenti hana beint inn á aðra eftirlaunareikning innan takmarkaðs tíma.
- Börn geta ekki löglega haft eigin peninga eða eignir, þannig að FBO tilnefningu mun einnig stundum birtast á eftirliti eða öðrum fjármálagerningum sem miðla þeim til fjármagns. Ef minniháttarmaður átti að eignast 50.000 $ af búi ættingja gæti eftirlitið lesið "FBO Sally Smith" eftir nafn móður Sally sem greiðanda eða, ef foreldrar eru látnir, nafnið á hirðmanninum eða umsjónarmanni sem stjórnar eign barns og peninga þar til hún nær yfir meirihluta aldri. Þetta gæti líka átt sér stað ef styrkþegi fjármuna er óhjákvæmilega ófær eða á annan hátt ófær um að takast á við eigin mál svo að einhver annar hafi verið skipaður til að gera það fyrir hana.
- FBO-tilnefning gæti einnig birst á rafrænum millifærslum til banka. Eftirlitið má útfæra til bankans en verður strax flutt á reikning tiltekins styrkþega.
- Tilnefningin gæti einnig birst ef þú sendir peninga til heitandi kærleika til að afla sér peninga fyrir ákveðna ástæðu, svo sem "Hospice Fund FBO Jane Smith."
ATH: Lög geta breyst reglulega og ofangreindar upplýsingar kunna ekki að endurspegla nýjustu breytingar. Vinsamlegast hafðu samband við lögfræðing eða fjárhagslega ráðgjafa um nýjustu ráðin ef þú ert að íhuga að nefna FBO-styrkþega á hvaða reikning sem er. Upplýsingarnar í þessari grein eru ekki ætlaðar sem lögfræðiráðgjöf og það er ekki í staðinn fyrir lögfræðiráðgjöf.