Lærðu um þá kosti sem ETFs hafa fyrir skattframtalið
Einn helsti ávinningur af ETF er skattaþátturinn sem hann hefur yfir verðbréfasjóði. ETFs eru skilvirkari vegna byggingar og hvernig IRS flokkar þau. Sérstaklega eru fjármagnstekjuskattar aðeins gerðar á ETF þegar allt fjárfestingin er seld, en verðbréfasjóður leggur til fjármagnsskatta í hvert skipti sem eignir sjóðsins eru seldar.
Skattar á gjaldeyrissjóði
Hvenær sem þú selur eign fyrir hagnaði, vill ríkisstjórnin hlut sinn í baka.
Skatturinn á þessum hagnaði er þekktur sem fjármagnstekjuskattur . Ef þú færð peninga, gerir ríkisstjórnin peninga.
Þar sem eignir í verðbréfasjóði eru virkir seldar af sjóðsstjóri, í hvert skipti sem hlutabréf eru seld til hagnaðar verða tekjur af fjármagnstekjum greidd. Með tímanum getur það bætt við mikið af tíðum skattaáfalli.
ETF Skattar
Það eru fjármagnstekjuskattar sem greiða skal á arðbærum sölu ETF líka, en með miklum munum. Fjármagnstekjuskattur á eign í ETF er aðeins greiddur þegar allt ETF selt, ekki meðan þú heldur eignarhlutanum.
Þó að eignir ETF séu ekki eins virkir viðskipti og hlutabréf í verðbréfasjóði, þá geta verið hlutabréf í ETF sem þarf að breyta eða skipta vegna endurstillingar. Skattar á hagnað af sölu þessara eigna eru þó seinkaðar þar til allt ETF er seld. Hvenær sem þú getur haldið peningunum þínum er góður tími. Fugl í hendi.
Skattar á ETF Arðgreiðslur
Að því er varðar skatta frá ETF-deildum eru hlutirnir svolítið öðruvísi. Það eru tvær tegundir arðs sem hlutabréf í ETF geta gefið út. Hæfir arðgreiðslur og óhæfur arðgreiðslur. Ef eignarskattur ETF verður skattlagður sem hæfur skal eigið fé í sjóðnum, sem greiðir arðinn, vera í eigu fjárfesta í meira en 60 daga á 121 daga tímabilinu sem hefst 60 dögum fyrir fyrirfram arðsdag.
Einnig getur það ekki verið á óskráðum arðsskránni og það verður að greiða af bandarískum eða viðurkenndum erlendum fyrirtækjum.
Skatthlutfallið á hæfur arðsemi er hvar sem er frá 5% í 15%, allt eftir tekjuskatti þínum. Ef þú ert með tekjuskattshlutfall sem nemur 25% eða hærri, þá er hæfur arðsinn þinn skattlagður í 15%. Ef tekjuskattshlutfall þitt er undir 25%, þá eru hæfur arðsemin skattlagður á 5%.
Þegar um er að ræða óhæfur arðgreiðslur, greiðslur sem uppfylla ekki hæfnin sem um ræðir hér að framan og eru arðgreiðslur sem ríkisstjórnin telur ekki sanna arð. Nokkur dæmi eru arðgreiðslur á peningamarkaðsreikningum, arðgreiðslur á skammtímamarkaðsverði gjaldeyrisforða, vextir af trúfélagssamningi þínum, arðgreiðslur í IRA þínum og arðgreiðslur frá REITs (fasteignafjárfestingar). Þegar um er að ræða óhæfur arðgreiðslur eru þessar útborganir skattlagðar á venjulegum tekjuskattsverði. Þannig að ef þú ert með óhæfur arður frá ETF-fyrirtækjum í eigu þinni þá munu þeir verða þyngri skattbyrði en venjulega hæfur arður frá þessum verðbréfum.
Svo er ekki skattaþáttur á óhæfðum arðum frá ETFs, en það eru ávinningur fyrir mál með hæfur arðsemi.
Final Return
Niðurstaðan er að ETF hefur tvö helstu skattahæfileika gagnvart verðbréfasjóði.
Veltufjáreignir verða yfirleitt meiri gjaldeyrishöft en ETF vegna tíðni viðskipta. Einnig er tekjuskattur á ETF seinkað þar til sölu á vörunni, þó er verðbréfasjóður skattlagður meðan á fjárfestingu stendur.
Og þessir kostir eru ekki aðeins takmörkuð við ETFs heldur einnig ETNs (gengisbundin skuldabréf eins og heilbrigður). Og eins og með hvaða fjárfestingu sem er, er mikilvægt að vita allar afleiðingar sem taka þátt. Svo áður en þú byrjar með ETFs skaltu ganga úr skugga um að þú skiljir hvernig þeir munu hafa áhrif á skattframtal þinn.