Eftirlitsstofnanir eiga að vernda þig
Hver hefur bakið þitt á Wall Street? Hver verndar þér frá leikjum á hlutabréfamarkaði og svikandi verðbréfamiðlari? Flókin stjórnsýslustofnun er til staðar sem horfir út fyrir einstaka fjárfesta.Hversu vel þetta kerfi virkar er stundum háð umræðu; hins vegar virkar það fyrir mikla meirihluta fjárfesta. Þó að þegar við lesum um markaðssérfræðingafyrirtæki í New York Stock Exchange að greiða 240 milljónir Bandaríkjadala auk þess að fá sektir til að eiga viðskipti við hagsmuni sína, þá er erfitt að sjá hvernig kerfið verndar okkur.
Ef þú lest um gagnkvæma fyrirtæki stjórnendur, viðskipti eftir að markaðurinn lokar fyrir eigin reikninga sína (stórt nei) eða verðbréfamiðlari sem vinnur eftir starfslok reiknings hjá öldruðum einstaklingi í burtu, veldur því að þú veltir því fyrir hvað vaktin eru.
Mjög stjórnað
Engu að síður er verðbréfamarkaðurinn einn af mest stjórnað fyrirtækjum í Bandaríkjunum.The US Congress er efst á hrúgunni. Það skapaði mest af uppbyggingu og það fer yfir helstu lög sem hafa áhrif á hvernig iðnaðurinn starfar. Það heimilar einnig fjárhagsáætlun fyrir verðbréfaviðskiptastofnunina og aðrar stofnanir sem taka þátt í eftirlitsskyldum störfum.
SEC er efst eftirlitsstofnun sem ber ábyrgð á eftirliti með verðbréfaviðskiptum. Það skráir nýtt verðbréf og sér um allar umsóknir sem opinber fyrirtæki verða að gera, svo sem árs og ársfjórðungslega skýrslur.
SEC
Seðlabankinn hefur einnig umsjón með öllum kauphöllum og öllum stofnunum sem tengjast sölu verðbréfa. Það hefur einnig sterkan svik gegn svikum sem fylgist með auglýsingum og markaðssetningu til að tryggja að fyrirtæki uppfylli strangar reglur um sölu verðbréfa.Á næsta stig er Fjármálaeftirlitið (FINRA). Það var stofnað árið 2007 þegar Landsskrifstofa verðbréfaviðskipta sameinast regluverkum New York Stock Exchange.
Þetta er sjálfstjórnarstofnun iðnaður sem ber ábyrgð á löggæslu verðbréfaviðskipta.
FINRA setti staðla fyrir verðbréfafyrirtæki og aðra iðnaðarmenn og leyfir þeim eftir alhliða próf.
Engin tannlaus hundur
FINRA er ekki tannlaus hópur. Þeir hafa getu til að fínn einstaklinga og samtök fyrir siðlaus hegðun og geta afturkallað leyfi.Stofnunin er yfirleitt staðurinn þar sem viðskiptavinir geta tekið kvartanir um hegðun sem þeir finna í siðlausum eða ólöglegum. FINRA fylgist líka með viðskipti með aðildarfyrirtæki til að greina ólöglegt viðskiptamynstur og önnur ólögleg starfsemi.
Einstaklingarnir hafa einnig háþróaðri eftirlitsaðgerðir innan eigin starfsemi. Þetta felur í sér eftirlit með viðskiptum og öðrum skrefum til að sjá að viðskiptavinurinn fær sanngjarna samning.
Einstök ríki
Einstök ríki hafa einnig verðbréfaviðskipti, þótt þau séu yfirleitt ekki eins háþróuð og FINRA. Oft annast þau kvartanir og skráir verðbréf sem verða seld innan landamæra ríkisins, þó að þetta muni breytilegt frá ríki til ríkis.Endanleg skref verndar er á verðbréfamarkaði. Hvert fyrirtæki þarf að halda tilteknum skrám og framkvæma ákveðnar athuganir og endurskoðun á rekstri til að tryggja að miðlari þeirra starfi innan viðunandi lagalegra og siðferðilegra viðmiðana.