Fjármögnun treystir forðast forráð eða varðhald
Uppsetning endurtekanlegrar lifandi trausts
A Revocable Living Trust er stofnað með því að skrifa traustasamning og felur í sér þrjá aðalmenn: Trustmaker, einnig kallaður Grantor, Settlor eða Trustor, vörsluaðili og aðstoðarmaður.
Í dæmigerðum aðstæðum, þegar samningurinn um afturkallað lífskjör er stofnaður, munu þrír leikmenn - Trustmaker, Trustee og Beneficiary - vera einn í sömu manneskju.
Þegar samningurinn um afturkallanlegan lífveru hefur verið undirritaður, mun Trustmaker halda áfram að fjármagna traustið með öllum eignum sínum og gefa til kynna traust sem aðstoðarmaður reikninga eftirlauna, líftrygginga og lífeyri. Vörsluaðili (sem, eins og nefnt er hér að framan, er einnig Trustmaker) mun þá stjórna, fjárfesta og eyða treystum eignum til hagsbóta fyrir aðstoðarmanninn (sem, eins og áður hefur komið fram, er einnig Trustmaker).
Hvernig Revocable Living Trust forðast forráð eða varðhald
Vegna þess að Trustmaker muni ekki eiga nein eign í eigin nafni sínu eftir að eignirnar hafa verið fjármögnuð í nafni Revocable Living Trust - þá munu þeir í staðinn vera í eigu vörsluaðila til hagsbóta fyrir aðstoðarmanninn - ef Trustmaker verður andlega vanhæfur , þá verður ekki þörf á að treysta eignarhaldsfyrirtækinu til dómstóla sem hefur umsjón með forystu.
Af hverju? Vegna þess að örorkustjóri sem nefndur er í traustssamningnum mun hafa lögfræðilegt vald til að stíga inn í skóp Trustmaker og taka yfir stjórn á banka- og fjárfestingarreikningum og viðskiptahagsmunum án þess að þörf sé á forráðamanni með umsjón með dómi eða umsjónarmanni.
Eitt orð af varúð: A Revocable Living Trust getur aðeins stjórnað eignum sem hafa verið fjármögnuð inn í það.
Þetta skapar vandamál fyrir líftryggingar, starfslok reikninga og lífeyri. Hvað ef Trustmaker á líftryggingastefnu eða lífeyri eða hefur einhverjar eignir bundnir á eftirlaunareikningi? Í þessu ástandi eru tveir valkostir: (1) Breyttu eiganda líftryggingarinnar eða óhæfu lífeyri til Revocable Living Trust (athugaðu að ekki er hægt að gera þetta með starfslokareikningum eða auknum lífeyri vegna breytinga á eiganda þessara tegundir eigna munu leiða til tafarlausrar tekjuskatts á þeim); eða (2) Skráðu almenna umboð og / eða sérstaka umboð frá vörsluaðilanum. Í fyrra tilvikinu, vegna þess að sum ríki bjóða upp á kröfuhafa vernd líftrygginga eða lífeyri sem eru í eigu einstaklinga og ekki Revocable Living Trust, ætti að forðast eignarhaldi. Í síðara tilvikinu, ef almenn umboð er notuð, þá verður það að innihalda sérstaka hæfni til að takast á við líftryggingastefnu, lífeyri og eftirlaunareikninga.