Opinn samskipti gegna mikilvægu hlutverki við að verja peningana þína
Við erum að fara að ganga inn í auðlindatímabil svo mikið að það verði stærsti eignaflutningur í sögunni. Næstu 50 árin verða meira en $ 1 trilljón í eignum flutt á hverju ári og búast má við $ 59000000000!
Eins mikið og við viljum ekki hugsa um fjölskyldumeðlima okkar og ástvini sem fara í burtu, er mikilvægt að tala um auðfærslur núna. Af þeim $ 5900000000 sem verða fluttar er gert ráð fyrir að $ 3600000000 verði til erfingja.
En því miður er heildarafli 70% yfirfærslu eigna ekki árangursrík og aðal sökudólgur er fjölskyldumeðferð. Samkvæmt Williams-hópnum eru fjölskyldaþættir og óleyst mál meðal fjölskyldumeðlima stórt hlutverk í því að misnota veltufærslur. Þó að rétthafar geti fengið eignirnar með góðum árangri, þá er það eftir yfirfærsluna sem átök, ágreiningur og bilun hafa gott tækifæri til að setja inn.
Til að auka líkurnar á árangursríkri auðfærslu, mælum við með nokkra vegu til að opna hurðina fyrir heilbrigðu samskipti og heiðarleika við erfingja þína:
Segðu erfingjum þínum um fjárhagsupplýsingar þínar. Við forðast yfirleitt að tala um persónulegan fjármál, jafnvel við ástvini, en þú þarft að vera viss um að erfingjar þínir séu kunnugir nóg með upplýsingar búðarinnar svo að þeir geti ráðið stjórnendum eða umsjón með eignum þegar þú ert farin.
Taktu þátt erfingja þína í búðaráætluninni. Þetta mun hjálpa til við að búa til valmynd um hvernig búið verður samþykkt.
Þetta er líka góður tími til að vinna að trúboðsyfirlýsingu fjölskyldunnar.
Ef þú ert meðfram viðskiptum eða stórum fjárfestingum ættirðu að tala við erfingja þína um gildin þín og von um þessar eignir. Skýrðu núna svo að þeir sleppi ekki síðar.
Skipuleggja fjárhagsupplýsingar þínar og haltu þeim á einum stað. Þú vilt ekki að erfingjar þínir þurfi að klára til að finna mismunandi hluta búðar þinnar.
Haltu öllum þessum upplýsingum á öruggum stað og láttu erfingja vita hvar það er staðsett.
Talaðu við traustan fjölskylduráðgjafa. Þetta getur gegnt mikilvægu hlutverki í því að tryggja árangursríka auðfærslu. Með því að taka þátt í fjölskyldunni, getur fjölskylda ráðgjafi hjálpað til við að hanna áætlun með langtíma markmiði að hjálpa næstu kynslóð að dafna. Margir fjölskylda ráðgjafar munu sinna ræðumaður röð um að hækka fjárhagslega ábyrg börn. Þeir geta einnig veitt ráðgjöf um heimspeki til að kynna gjafaviðmið eða búa til fjölskyldugrundvöll.
Hjálpaðu að byggja upp tengsl erfingja þinnar og fjármálasamfélagsins þíns (fjármálaráðgjafi, lögfræðingur í búningsáætlun og CPA). Með því að hjálpa þessu sambandi snemma, munu erfingjar þínir hafa auðlindir til að snúa sér til ef auðlindirnar verða flóknar. Það mun einnig hjálpa til við að undirbúa þau fyrir framtíðarhlutverk þeirra og allt sem arfleifðin veldur.
Ef þú ert viðtakandi arfleifðar er mikilvægt að nota "nýfundin" peningana þína skynsamlega. Þetta er ekki kominn tími til að flytja inn í mega-höfðingjasetur, kaupa snekkju eða fara á eyðslusamur versla. Í raun ætti lífsstíl þín ekki að breytast mikið. Féð sem þú færð er hægt að nota skynsamlega á eftirfarandi hátt:
- Að útrýma skuldum er frábær leið til að nota suma eignaflutninga þína
- Bættu við neyðarfé þínum í útgjöldum sex mánaða
- Vista fyrir æðri menntun
- Fjárfestu í heimaviðgerðir eða eigið fé sem framleiða fjárfestingar
- Jafnvel ef arfleifð er sannarlega viðbótargreiðsla, sparaðu samt 80%
Mundu að sterk samskipti fjölskyldunnar eru lykillinn að árangursríkri auðfærslu.
Upplýsingagjöf: Þessar upplýsingar eru veittar sem auðlind til upplýsinga. Það er kynnt án tillits til fjárfestingarmarkmiðanna, áhættuþols eða fjárhagsaðstæðna hvers kyns fjárfesta og gæti ekki hentað öllum fjárfestum. Frammistaða er ekki vísbending um framtíðarárangur. Fjárfesting felur í sér áhættu, þ.mt möguleg tap höfuðstóls. Þessar upplýsingar eru ekki ætlaðir til, og ætti ekki að vera, grundvallaratriði fyrir allar fjárfestingarákvarðanir sem þú gætir gert.
Vertu alltaf samráð við lögaðila, skattaráðgjafa eða fjárfestingarráðgjafa áður en þú gerir einhverjar fjárfestingar / skattar / búðir / fjárhagsáætlanir eða ákvarðanir.